引論：我們?yōu)槟砹?3篇保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫(xiě)作時(shí)的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

篇1

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)是在比較高的生產(chǎn)力發(fā)展水平、較完善的市場(chǎng)化機(jī)制、達(dá)到一定程度的民主化、法制化和先進(jìn)的文化環(huán)境中運(yùn)行的,它與教育、科學(xué)、知識(shí)的聯(lián)系十分緊密,因此,人的因素對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的影響越來(lái)越突出,人力資本已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面發(fā)展的動(dòng)力和決定因素。培訓(xùn)無(wú)疑是進(jìn)行人力資本投資的重要形式,是開(kāi)發(fā)現(xiàn)有人力資源和提高人員素質(zhì)的基本途徑,對(duì)增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力,提高組織績(jī)效有重要作用。因此,本文將通過(guò)對(duì)蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司如何建立合理的培訓(xùn)機(jī)制進(jìn)行個(gè)案分析研究,旨在為我國(guó)中小民營(yíng)企業(yè)如何有效的進(jìn)行員工培訓(xùn)帶來(lái)一定的啟發(fā)。

2.蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司員工培訓(xùn)現(xiàn)狀分析

2.1蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司背景介紹

2.1.1公司簡(jiǎn)介

蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司(下文簡(jiǎn)稱吳中藥業(yè)公司)始建于1985年,公司占地7300平方米,現(xiàn)有員工二十五人,固定資產(chǎn)420萬(wàn)元,年銷售收入200萬(wàn)元,是一家生產(chǎn)及銷售藥品軟膏劑、蚊蠅靈、化妝品(護(hù)膚類、發(fā)用類、香水類)和桶裝飲用純凈水的小型民營(yíng)企業(yè),吳中藥業(yè)公司擁有“康福”、“吳中”、“春申”三個(gè)品牌的產(chǎn)品,具有較強(qiáng)的科技開(kāi)發(fā)能力和先進(jìn)的質(zhì)量檢測(cè)手段,已于2003年6月獲得江蘇省藥品監(jiān)督管理局頒發(fā)的《藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范》(簡(jiǎn)稱GMP)認(rèn)證證書(shū)。該公司的產(chǎn)品幾乎全是以中草藥為主要原料生產(chǎn)的,研制推出的減肥瘦身產(chǎn)品在其目標(biāo)市場(chǎng)上享有良好的聲譽(yù),其中康福牌天然苗條霜、康福牌纖體瘦身膏已在全國(guó)各類美容院、瘦身中心、減肥門(mén)診普遍使用,占有了較高市場(chǎng)份額。

吳中藥業(yè)公司的高層管理部門(mén)中,家族成員及帶有親屬關(guān)系的人員所占比重較大,因此它屬于一家小型家族企業(yè)[6]。

2.1.2公司組織結(jié)構(gòu)及親屬關(guān)系分析

目前,吳中藥業(yè)公司共設(shè)五個(gè)職能部門(mén),即總經(jīng)辦、財(cái)務(wù)科、供銷科、生技設(shè)備科、質(zhì)管科。由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),各副總經(jīng)理分管各個(gè)科,各科室由科長(zhǎng)直接負(fù)責(zé),詳見(jiàn)圖2.1。

處于公司組織機(jī)構(gòu)較高層次的兩位副總經(jīng)理屬于外聘的工程師,分別是公司質(zhì)量負(fù)責(zé)人和生產(chǎn)負(fù)責(zé)人;財(cái)務(wù)科及總經(jīng)辦的負(fù)責(zé)人雖不是家族成員,但與家族成員有較深的淵源。綜合上圖我們可以看到,在吳中藥業(yè)公司的組織機(jī)構(gòu)中,家族成員占了相當(dāng)大的比重,并且還有相當(dāng)部分的具有親情紐帶關(guān)系的員工分布在后勤、車間等崗位上。

2.1.3 公司員工素質(zhì)結(jié)構(gòu)分析

吳中藥業(yè)公司員工素質(zhì)結(jié)構(gòu)及學(xué)歷統(tǒng)計(jì)分別見(jiàn)表3.1和表3.2所示。

從以上兩張圖表可以看到,吳中藥業(yè)公司領(lǐng)導(dǎo)層的素質(zhì)水平較高,但公司員工整體素質(zhì)偏低,學(xué)歷在初中及以下的達(dá)到了48%,將近公司總?cè)藬?shù)的一半。員工平均年齡偏大,三十五歲以下的員工僅有四人,五十五歲以上的員工有五人,并且較高學(xué)歷水平的員工年齡相對(duì)較大,年齡較輕的員工學(xué)歷層次普遍偏低。在未來(lái)幾年,隨著部分員工的退休離職,吳中藥業(yè)公司的員工素質(zhì)水平可能會(huì)有一個(gè)較大滑坡。

2.2蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司員工培訓(xùn)概況

2.2.1公司培訓(xùn)組織機(jī)構(gòu)

吳中藥業(yè)公司依據(jù)國(guó)家對(duì)制藥企業(yè)資格認(rèn)證的要求,為使藥品生產(chǎn)符合要求,使藥品的有效性、安全性和穩(wěn)定性達(dá)到標(biāo)準(zhǔn),從而保證藥品質(zhì)量,規(guī)范自身的藥品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)行為,成立了員工GMP培訓(xùn)小組,見(jiàn)圖3.2。該培訓(xùn)小組負(fù)責(zé)對(duì)年度培訓(xùn)計(jì)劃進(jìn)行修訂、變更、監(jiān)督和編制工作,由總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo),并委任總工程師具體主管,由總經(jīng)辦作為職能部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)公司GMP培訓(xùn)教育工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作,研究和制定公司的培訓(xùn)教育計(jì)劃和實(shí)施方法。

2.2.2培訓(xùn)內(nèi)容

培訓(xùn)的內(nèi)容以《藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范》、《藥品管理法》等為基礎(chǔ)教材,主要圍繞GMP原則、規(guī)定,結(jié)合公司各類產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝,質(zhì)量檢驗(yàn)等向員工授課。公司每年根據(jù)工作需要,會(huì)選擇員工外派學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)的內(nèi)容主要以技術(shù)知識(shí)為主。

2.2.3培訓(xùn)方式

培訓(xùn)的方式是有償聘請(qǐng)部分有經(jīng)驗(yàn)的老師或?qū)＜襾?lái)公司講學(xué)或作專題報(bào)告或是由公司的工程師授課;對(duì)涉及到實(shí)際具體操作的內(nèi)容,安排現(xiàn)場(chǎng)觀摩及模擬演練。員工個(gè)人要求的學(xué)歷教育、計(jì)算機(jī)、外語(yǔ)培訓(xùn)在得到公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)以后,學(xué)習(xí)期滿成績(jī)合格,可由公司報(bào)銷適當(dāng)比例的學(xué)費(fèi)。由公司出資培訓(xùn)的員工,在合同服務(wù)未滿五年辭退或自行離職者,要賠償培訓(xùn)費(fèi),賠償辦法為每服務(wù)滿一年減賠20%,服務(wù)滿五年可不賠償。

2.2.4培訓(xùn)考核

某一項(xiàng)目培訓(xùn)結(jié)束后,會(huì)由培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)小組編制考題,對(duì)受訓(xùn)人員進(jìn)行考核和綜合評(píng)定。綜合評(píng)定是對(duì)員工各方面GMP知識(shí)和技能的考評(píng),由主講教師、主考人員和領(lǐng)導(dǎo)小組成員共同給出評(píng)價(jià),作為獎(jiǎng)懲評(píng)定的重要依據(jù)。

2.2.5員工培訓(xùn)參與度

在吳中藥業(yè)公司的GMP培訓(xùn)管理制度中提到,公司會(huì)在每年設(shè)備大修期間,集中對(duì)員工進(jìn)行重點(diǎn)GMP培訓(xùn),并且鼓勵(lì)支持各車間、班組或個(gè)人進(jìn)行自己組織的有效形式的GMP培訓(xùn)學(xué)習(xí)。技術(shù)和管理人員必須參加每年組織的GMP培訓(xùn)。2007年度公司組織培訓(xùn)活動(dòng)10次,參加人次219人次,平均3小時(shí)/次。

2.3對(duì)蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司員工培訓(xùn)的評(píng)價(jià)

從以上介紹可以看到,吳中藥業(yè)公司成立了專門(mén)的培訓(xùn)工作小組,進(jìn)行了一定的培訓(xùn),絕大部分員工或多或少?gòu)呐嘤?xùn)中收獲了知識(shí)。但是和多數(shù)民營(yíng)家族企業(yè)一樣,吳中藥業(yè)公司的員工培訓(xùn)工作存在著許多問(wèn)題。

2.3.1培訓(xùn)組織機(jī)構(gòu)不健全

吳中藥業(yè)公司成立的員工GMP培訓(xùn)工作小組是一個(gè)由總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)的,總工程師主管的,總經(jīng)辦承擔(dān)培訓(xùn)實(shí)施工作的培訓(xùn)機(jī)構(gòu),由這樣的組織機(jī)構(gòu)引導(dǎo)的培訓(xùn),完全是迫于形勢(shì),使得培訓(xùn)從對(duì)象、內(nèi)容到需求,均存在針對(duì)性較差的問(wèn)題。

2.3.2缺乏培訓(xùn)需求分析,培訓(xùn)內(nèi)容狹窄

吳中藥業(yè)公司的所有員工培訓(xùn)都是圍繞著《藥品生產(chǎn)質(zhì)量管理規(guī)范》展開(kāi)的,因此稱為員工GMP教育培訓(xùn),培訓(xùn)內(nèi)容全是關(guān)于GMP的相關(guān)知識(shí)介紹、GMP的規(guī)則要求、質(zhì)量管理知識(shí)、公司某產(chǎn)品的生產(chǎn)設(shè)備、工藝介紹等。國(guó)家對(duì)藥品生產(chǎn)企業(yè)的基本要求是要通過(guò)GMP認(rèn)證,而GMP認(rèn)證的條件中有對(duì)員工進(jìn)行GMP培訓(xùn)的要求,因此從某種角度看,吳中藥業(yè)公司目前的員工培訓(xùn)工作是一種被迫的、強(qiáng)制,導(dǎo)致了培訓(xùn)的內(nèi)容缺乏前瞻性。

2.3.3 領(lǐng)導(dǎo)者培訓(xùn)觀念落后

吳中藥業(yè)公司雖然有一定的培訓(xùn)活動(dòng),也制定了相關(guān)的培訓(xùn)制度,但這不能掩蓋公司高層在培訓(xùn)觀念上的落后。吳中藥業(yè)公司作為一個(gè)小型的制造類企業(yè),它和多數(shù)中小企業(yè)一樣,資金并不寬裕,在人才培養(yǎng)上都存在明顯的短期行為,舍不得對(duì)人員培訓(xùn)進(jìn)行投資,希望將員工招來(lái)即能很好的匹配崗位需求。

2.3.4缺乏培訓(xùn)激勵(lì)措施,員工培訓(xùn)動(dòng)力不夠

從公司的角度看,吳中藥業(yè)公司并沒(méi)有制定培訓(xùn)所取得的成果與員工獎(jiǎng)酬、晉升之間關(guān)系的制度,也就是缺乏激勵(lì)員工參加培訓(xùn)并爭(zhēng)取良好培訓(xùn)效果的措施。

員工自身培訓(xùn)動(dòng)力不夠,主要是從家族成員與非家族成員兩個(gè)方面來(lái)講。對(duì)于家族成員來(lái)說(shuō),目前他們占據(jù)著公司組織機(jī)構(gòu)中比較重要的位置,他們的工作目標(biāo)就是能穩(wěn)當(dāng)?shù)耐瓿杀韭毠ぷ?自身不會(huì)去尋求獲得能力提升的機(jī)會(huì)。而從非家族成員的角度,培訓(xùn)顯得更沒(méi)有必要。

2.3.5培訓(xùn)評(píng)估不足

吳中藥業(yè)公司制定了有關(guān)員工培訓(xùn)考核的制度,也有一定的考核方法,但沒(méi)有認(rèn)真執(zhí)行,流于形式,沒(méi)能有效約束員工的參訓(xùn)行為,使得培訓(xùn)的效果較差。其次,考核制度本身存在不合理之處?？己说姆椒▎我?只是進(jìn)行筆頭考試,與實(shí)際工作脫節(jié)。

3構(gòu)建蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司員工培訓(xùn)機(jī)制

前文已經(jīng)介紹吳中藥業(yè)公司并沒(méi)有系統(tǒng)的員工培訓(xùn)機(jī)制,在許多環(huán)節(jié)存在比較大的問(wèn)題,雖然制定了一些培訓(xùn)制度,如受訓(xùn)人員離職賠償?shù)囊?guī)定,但在執(zhí)行時(shí)不規(guī)范,因此筆者將從構(gòu)建完整的員工培訓(xùn)機(jī)制的角度探討吳中藥業(yè)公司員工培訓(xùn)機(jī)制的構(gòu)建。

3.1設(shè)立培訓(xùn)主管部門(mén)

一個(gè)完整的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)是構(gòu)建員工培訓(xùn)機(jī)制的前提,針對(duì)吳中藥業(yè)公司目前沒(méi)有設(shè)立人事部門(mén)的情況,可在總經(jīng)辦下設(shè)培訓(xùn)部,該部門(mén)的工作貫穿培訓(xùn)的需求分析、計(jì)劃、實(shí)施、評(píng)估等環(huán)節(jié)。

在該部門(mén)負(fù)責(zé)人的選擇上,可通過(guò)內(nèi)部培養(yǎng)非家族成員。這樣的人選對(duì)公司情況比較了解,不需要太久的磨合,也能避免家族偏見(jiàn)造成的培訓(xùn)不公現(xiàn)象。培訓(xùn)活動(dòng)涉及到的責(zé)任人包括:總經(jīng)理、培訓(xùn)主管、專職講師、各科室負(fù)責(zé)人、各科室兼職講師等,培訓(xùn)部門(mén)應(yīng)對(duì)這些人員的培訓(xùn)職責(zé)進(jìn)行清晰的界定。培訓(xùn)主管部門(mén)同時(shí)要對(duì)培訓(xùn)部門(mén)的員工進(jìn)行培訓(xùn)需求分析,必要時(shí)也要培訓(xùn),而總經(jīng)辦要負(fù)責(zé)對(duì)培訓(xùn)主管進(jìn)行考核。

3.2健全領(lǐng)導(dǎo)支持機(jī)制

在培訓(xùn)中,企業(yè)的決策層對(duì)培訓(xùn)工作的重視程度、參與性往往對(duì)培訓(xùn)效果起著主導(dǎo)作用。吳中藥業(yè)公司決策層的培訓(xùn)理念仍比較落后,而培訓(xùn)活動(dòng)要想獲得成功,尤其需要企業(yè)決策層和管理層的參與支持,因此,吳中藥業(yè)公司必須健全領(lǐng)導(dǎo)支持機(jī)制。

首先,總經(jīng)理要在“人力資源開(kāi)發(fā)的投入是一種最有效益的投入”的觀念指導(dǎo)下,重視建立和完善企業(yè)培訓(xùn)體系,包括盡快組建企業(yè)培訓(xùn)管理機(jī)構(gòu),內(nèi)部培養(yǎng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人等,對(duì)這個(gè)機(jī)構(gòu)和負(fù)責(zé)人要有明確的職責(zé)分工和考核辦法。其次,總經(jīng)理要擬定公司未來(lái)五至十年的發(fā)展目標(biāo)及人才儲(chǔ)備方案,交由培訓(xùn)主管部門(mén)據(jù)此編制公司年度和中長(zhǎng)期培訓(xùn)規(guī)劃,并對(duì)重要技術(shù)業(yè)務(wù)骨干的培訓(xùn)進(jìn)行研究。第三,公司要對(duì)培訓(xùn)費(fèi)用給予支持保證,并根據(jù)實(shí)際需要把培訓(xùn)費(fèi)用列入公司預(yù)算,適當(dāng)留有余地,保證開(kāi)支。第四,總經(jīng)理必須擯棄非家族成員不可靠不予培訓(xùn)的觀點(diǎn),對(duì)所有員工一視同仁。最后,針對(duì)吳中藥業(yè)公司管理人才培養(yǎng)明顯滯后的情況,總經(jīng)理應(yīng)客觀地強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)管理人員的培訓(xùn),并在以后形成管理培訓(xùn)與技術(shù)培訓(xùn)平衡的局面。

3.3完善需求分析機(jī)制

有效而恰當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)不是隨意的、無(wú)計(jì)劃的,而是有目的、有計(jì)劃的,這就要進(jìn)行需求分析。需求分析的科學(xué)性、正確性,直接關(guān)系到培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方法和培訓(xùn)效果考核的科學(xué)性?？茖W(xué)的需求分析機(jī)制主要包括組織分析、工作分析和人員分析[7]。

3.4建立培訓(xùn)歸責(zé)機(jī)制

就培訓(xùn)責(zé)任而言,公司和員工都應(yīng)分別承擔(dān)各自的責(zé)任。加里?S?貝克爾較早就從培訓(xùn)投入與收益的角度,分別對(duì)企業(yè)和員工的培訓(xùn)責(zé)任進(jìn)行了界定,他把企業(yè)培訓(xùn)分為兩種基本類型:第一種稱為“一般培訓(xùn)”,員工接受此類培訓(xùn)獲得的知識(shí)和技能,不但對(duì)本企業(yè)有用而且對(duì)其他企業(yè)也有用;第二種是“特殊培訓(xùn)”,接受特殊培訓(xùn)的員工所獲得的知識(shí)和技能,只對(duì)本企業(yè)有用而對(duì)其他企業(yè)用途很少或根本無(wú)用。貝克爾認(rèn)為,第一種培訓(xùn)應(yīng)該主要由員工個(gè)人承擔(dān)培訓(xùn)責(zé)任并支付培訓(xùn)成本;第二種培訓(xùn)則主要由企業(yè)負(fù)責(zé)并主要由企業(yè)支付培訓(xùn)成本[8]。根據(jù)此界定,吳中藥業(yè)公司可將外語(yǔ)培訓(xùn)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用培訓(xùn)、管理培訓(xùn)、在職學(xué)歷教育等確定為“一般培訓(xùn)”,把GMP培訓(xùn)、企業(yè)文化培訓(xùn)、崗位操作技能培訓(xùn)等確定為“特殊培訓(xùn)”,以制度形式規(guī)定員工接受不同類別培訓(xùn)所應(yīng)承擔(dān)培訓(xùn)費(fèi)用的比例。

3.5完善培訓(xùn)實(shí)施機(jī)制

3.5.1系統(tǒng)策劃培訓(xùn)內(nèi)容

培訓(xùn)內(nèi)容需要兼顧知識(shí)、技能與態(tài)度,使員工的整體素質(zhì)符合職務(wù)工作、績(jī)效改進(jìn)與公司發(fā)展的要求。前文的需求分析機(jī)制主要考慮的是員工的知識(shí)與技能,而員工態(tài)度與價(jià)值觀的培養(yǎng)無(wú)疑是員工學(xué)習(xí)知識(shí)與技能的基石。在吳中藥業(yè)公司這樣的小型家族制造企業(yè)中,不可否認(rèn)的是大多數(shù)員工缺乏進(jìn)取心,典型的“老黃牛”型員工。因此,在兼顧知識(shí)與技能培訓(xùn)的同時(shí),態(tài)度培訓(xùn)應(yīng)經(jīng)常提上案頭,逐步改善公司員工的精神面貌。另一方面,培訓(xùn)部門(mén)要考慮處于不同層次、類別人員培訓(xùn)內(nèi)容需求的差異性,設(shè)置不同培訓(xùn)方案,通過(guò)不同途徑達(dá)到同樣目的。

3.5.2靈活的選擇培訓(xùn)師與培訓(xùn)地點(diǎn)

培訓(xùn)師選擇的重點(diǎn)是考慮老師所具備的技能、培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)、信譽(yù)等等,可以是外部邀請(qǐng)專家,也可以是內(nèi)部的資深員工。在吳中藥業(yè)公司內(nèi)部擁有兩位資深的專業(yè)工程師,對(duì)公司非常了解,工作經(jīng)驗(yàn)比較豐富,因此如果培訓(xùn)的內(nèi)容是專業(yè)生產(chǎn)及質(zhì)量管理知識(shí),可以請(qǐng)他們作為培訓(xùn)師。培訓(xùn)地點(diǎn)的布置要有利于促進(jìn)培訓(xùn)的效果,必須考慮和培訓(xùn)內(nèi)容結(jié)合,根據(jù)老師與學(xué)生、學(xué)生與學(xué)生之間交流需要的程度做出不同的調(diào)整。

3.5.3針對(duì)性地設(shè)置培訓(xùn)方法與技術(shù)

員工培訓(xùn)方法多種多樣,各種方法耗費(fèi)的時(shí)間、費(fèi)用、適用范圍各不相同,有其相應(yīng)特點(diǎn)與適應(yīng)性。如“角色扮演法”對(duì)于受訓(xùn)者態(tài)度培養(yǎng)、溝通技能培養(yǎng)尤為有效;“案例分析法”對(duì)于培養(yǎng)受訓(xùn)者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、制定對(duì)策等能力有著明顯的效果;“研討會(huì)法”可以達(dá)到在較短時(shí)間內(nèi)迅速獲取較多信息的目的[9]。吳中藥業(yè)公司要針對(duì)培訓(xùn)目的、培訓(xùn)項(xiàng)目、培訓(xùn)對(duì)象的差異性及具體要求,選擇適應(yīng)的培訓(xùn)方式方法,以提高培訓(xùn)的有效性。

3.6引入激勵(lì)推動(dòng)機(jī)制

吳中藥業(yè)公司大多數(shù)員工對(duì)于培訓(xùn)的態(tài)度是不排斥、不主動(dòng),因此必須把培訓(xùn)效果與員工的獎(jiǎng)酬、晉升、職業(yè)生涯相掛鉤,以調(diào)動(dòng)員工參加培訓(xùn)的積極性和自主性,這就是激勵(lì)推動(dòng)機(jī)制,它分為物質(zhì)激勵(lì)和精神激勵(lì)。在物質(zhì)激勵(lì)方面,對(duì)于技術(shù)型員工,吳中藥業(yè)公司可以建立技能工資體系,將薪酬直接與員工的知識(shí)技能掛鉤。在精神激勵(lì)方面,也可采用多種多樣的方法。如評(píng)選學(xué)習(xí)明星、技術(shù)能手、創(chuàng)新能手等進(jìn)行表彰;在評(píng)選勞動(dòng)模范、先進(jìn)工作者時(shí),把參加培訓(xùn)、掌握新知識(shí)和技術(shù)業(yè)務(wù)能力作為重要條件等。

3.7完善考核評(píng)價(jià)機(jī)制

培訓(xùn)評(píng)估,就是公司在員工培訓(xùn)過(guò)程中,依據(jù)培訓(xùn)的目的和要求,運(yùn)用一定的評(píng)估指標(biāo)和評(píng)估方法,檢查和評(píng)定培訓(xùn)效果。通過(guò)培訓(xùn)評(píng)估讓培訓(xùn)師、受訓(xùn)員工、公司決策者都可以得到相應(yīng)的反饋信息。對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)的評(píng)估要貫穿始終,即應(yīng)該從培訓(xùn)需求分析是否正確、培訓(xùn)項(xiàng)目設(shè)計(jì)是否合理、培訓(xùn)實(shí)施是否規(guī)范、培訓(xùn)效果是否顯著等方面,全面進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。

3.8規(guī)范執(zhí)行受訓(xùn)人員離職約束機(jī)制

大多數(shù)民營(yíng)企業(yè)不愿意對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)投資,很大一部分原因是害怕受訓(xùn)人員流失,造成人財(cái)兩空的局面。吳中藥業(yè)公司的領(lǐng)導(dǎo),也出于該方面的考慮,制定了受訓(xùn)人員離職前不滿服務(wù)年限的賠償制度,但其規(guī)定過(guò)于泛泛,對(duì)“由公司出資培訓(xùn)的員工”界定不明確,因此有必要細(xì)化。

對(duì)于只獲得過(guò)一般培訓(xùn)的大多數(shù)員工,通常不宜采用設(shè)定剛性約束條件的方式限制員工的流動(dòng),而應(yīng)該采取正向激勵(lì)方式(如前文所述)保留員工。對(duì)于享受到特殊專項(xiàng)培訓(xùn)的員工,由于公司為其培訓(xùn)支付了較高的培訓(xùn)成本,所以須簽訂培訓(xùn)協(xié)議,在協(xié)議中約定為企業(yè)服務(wù)的年限、違約賠償及競(jìng)業(yè)避止等條款。約定的服務(wù)期和違約賠償額度要合理,服務(wù)期的約定一般在2到3年為宜;賠償額不能太高,高額賠償非但不能留住人才,反而會(huì)引起員工的反感。如果受訓(xùn)員工在約定的服務(wù)期限屆滿之前提出離職,那么員工必須按比例補(bǔ)償公司一部分培訓(xùn)費(fèi)用[10]。

4蘇州吳中藥業(yè)公司員工培訓(xùn)機(jī)制正常運(yùn)行的保障

4.1培訓(xùn)環(huán)境的保障

培訓(xùn)活動(dòng)的有效開(kāi)展,需有較齊備的培訓(xùn)物質(zhì)條件,主要包括培訓(xùn)設(shè)備、場(chǎng)地、器材等,也需要后勤服務(wù)部門(mén)提供保障。公司從上到下都要努力營(yíng)造尊重知識(shí)、尊重人才的環(huán)境。

吳中藥業(yè)公司應(yīng)運(yùn)用科學(xué)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),公正、合理地對(duì)員工的德、能、勤、績(jī)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果獎(jiǎng)優(yōu)罰劣,優(yōu)勝劣汰,形成一個(gè)既有動(dòng)力、又有壓力的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。這既有利于員工奮發(fā)向上、積極進(jìn)取、不斷提高素質(zhì),也為優(yōu)秀員工脫穎而出創(chuàng)造了條件。

4.2培訓(xùn)制度的保障

培訓(xùn)工作要想取得好的效果,就必須建立一系列的制度,用制度的硬力量去約束員工。因此,為確保吳中藥業(yè)公司的員工培訓(xùn)機(jī)制能正常運(yùn)行,應(yīng)將機(jī)制中涉及到的相關(guān)要求制度化。要使得員工認(rèn)識(shí)到培訓(xùn)不僅是一種權(quán)利,也是一種責(zé)任。

結(jié)論

在經(jīng)濟(jì)全球化的趨勢(shì)下,企業(yè)之間的人才競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈,人力資本己日益成為支撐企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略性資源,對(duì)人力資本的投資,也日益成為企業(yè)至關(guān)重要的管理環(huán)節(jié)。而對(duì)員工培訓(xùn)的投資,是企業(yè)進(jìn)行人力資本成長(zhǎng)投資的重要渠道。

蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司作為一家小型民營(yíng)家族式企業(yè),領(lǐng)導(dǎo)者的管理觀念相對(duì)落后,沒(méi)能對(duì)人力資源開(kāi)發(fā)工作引起足夠重視,公司的員工培訓(xùn)工作存在比較大的問(wèn)題。為了改進(jìn)吳中藥業(yè)公司的人力資源開(kāi)發(fā)工作,公司必須建立起一個(gè)適用的員工培訓(xùn)機(jī)制,盡快完善人才儲(chǔ)備,避免因人才問(wèn)題影響公司的長(zhǎng)期發(fā)展。民營(yíng)家族企業(yè)的管理模式是多種多樣的,但員工培訓(xùn)卻有著一定的普遍性,所以,本文希望通過(guò)蘇州市吳中保健藥業(yè)有限公司員工培訓(xùn)的實(shí)踐案例,試圖為我國(guó)的中小民營(yíng)企業(yè)引入和有效地實(shí)施企業(yè)員工培訓(xùn)機(jī)制帶來(lái)一定的啟發(fā)。

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篇2

1．有利于優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。通過(guò)大力發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提高非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在總體業(yè)務(wù)中的占比，才能實(shí)現(xiàn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，才能分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

2．有利于提高公司的經(jīng)營(yíng)效益。作為商業(yè)保險(xiǎn)公司，追求利潤(rùn)的最大化是保險(xiǎn)資本的必然要求。要實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，提升公司的經(jīng)營(yíng)效益，就要在做大保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模的同時(shí)降低經(jīng)營(yíng)成本。在實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)目標(biāo)要求之內(nèi)的、相對(duì)優(yōu)化的狀態(tài)，以實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。一方面通過(guò)優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)自身結(jié)構(gòu)、注重承保質(zhì)量和強(qiáng)化理賠管理等措施來(lái)降低車險(xiǎn)賠付率，另一方面積極發(fā)展賠付率低的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)更大的規(guī)模效益。

3．有利于拓展保險(xiǎn)領(lǐng)域和發(fā)揮保險(xiǎn)的社會(huì)管理功能。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、科技進(jìn)步和人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高，保險(xiǎn)作為一種經(jīng)濟(jì)保障制度，在保障經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)改革、穩(wěn)定社會(huì)、造福人民方面發(fā)揮了重要功能。隨著保險(xiǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位日益凸顯，保險(xiǎn)已逐漸滲透到社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)領(lǐng)域，現(xiàn)代保險(xiǎn)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活領(lǐng)域中發(fā)揮功能的不斷延伸，保險(xiǎn)具有保障、資金融通、社會(huì)管理等三大功能也得到了空前的發(fā)揮。只有通過(guò)加快發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，才能進(jìn)一步拓展保險(xiǎn)領(lǐng)域，發(fā)揮好保險(xiǎn)的社會(huì)管理功能。

4．有利于提升保險(xiǎn)服務(wù)水平和企業(yè)形象。保險(xiǎn)服務(wù)必須適應(yīng)市場(chǎng)需求，而市場(chǎng)永遠(yuǎn)是變化的。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人民生活的改善，人們逐漸將保險(xiǎn)作為生產(chǎn)(生活)必要消費(fèi)和家庭理財(cái)?shù)闹匾绞絹?lái)看待。因此，豐富保險(xiǎn)品種，擴(kuò)大服務(wù)領(lǐng)域顯得非常重要和迫切。根據(jù)生產(chǎn)、流通、消費(fèi)領(lǐng)域的不同特點(diǎn)，針對(duì)企業(yè)、居民、社會(huì)群眾的不同需求，開(kāi)發(fā)推廣新險(xiǎn)種，以開(kāi)發(fā)促進(jìn)服務(wù)領(lǐng)域的延伸和服務(wù)水平的提升。通過(guò)險(xiǎn)種的不斷創(chuàng)新，使得其他公司難以模仿，逐步形成自己的個(gè)性品牌，提高企業(yè)的知名度，通過(guò)服務(wù)領(lǐng)域的不斷擴(kuò)大來(lái)加強(qiáng)與社會(huì)各界的廣泛合作，擴(kuò)大企業(yè)的社會(huì)影響，才能贏得更多的保戶和更大的市場(chǎng)，更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

二、發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的策略選擇

1．樹(shù)立發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)信心，提高公司效益的經(jīng)營(yíng)理念。良好的經(jīng)營(yíng)效益是公司不斷發(fā)展壯大的基石，也是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地的根本。保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)效益主要來(lái)源于承保利潤(rùn)和投資收入兩個(gè)方面。通過(guò)大力發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，確保承保利潤(rùn)的完成。理念是行動(dòng)的先導(dǎo)，先進(jìn)的理念帶來(lái)生機(jī)與活力，落后或陳舊的理念導(dǎo)致公司的沉寂與衰退。只有認(rèn)識(shí)到了效益性險(xiǎn)種的發(fā)展對(duì)公司整體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的重要性，才能從思想意識(shí)上樹(shù)立發(fā)展非車險(xiǎn)就是增加公司效益的理念，才會(huì)堅(jiān)定發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的信心。

2．完善考核機(jī)制，增強(qiáng)發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的動(dòng)力與壓力。加大考核力度，落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制是保證非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要手段。一是改革考核辦法。將以往考核以總保費(fèi)和利潤(rùn)指標(biāo)為主，改變?yōu)椴粌H要考核總保費(fèi)和利潤(rùn)指標(biāo)，而且要考核分險(xiǎn)種指標(biāo)，同時(shí)還要考核車險(xiǎn)業(yè)務(wù)和非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在總體業(yè)務(wù)中的占比。二是明確責(zé)任。應(yīng)設(shè)置專門(mén)的非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)與管理，業(yè)務(wù)量較大的基層展業(yè)單位在條件允許的情況下，也應(yīng)設(shè)置專門(mén)的機(jī)構(gòu)，并指定一名領(lǐng)導(dǎo)專門(mén)負(fù)責(zé)該業(yè)務(wù)的拓展與管理工作。通過(guò)簽訂目標(biāo)責(zé)任狀形式，層層落實(shí)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任人，將非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與經(jīng)營(yíng)責(zé)任結(jié)合起來(lái)。做到一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，形成上下聯(lián)動(dòng)齊抓共管的良好氛圍，對(duì)不能按期完成考核指標(biāo)的追究經(jīng)營(yíng)單位領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員責(zé)任。三是實(shí)施獎(jiǎng)懲。將非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r與工資獎(jiǎng)金發(fā)放掛起鉤來(lái)，與全公司的福利待遇掛起鉤來(lái)。通過(guò)獎(jiǎng)勤罰懶、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣來(lái)推動(dòng)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，確保這一目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

3．采取靈活的營(yíng)銷策略，確保非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)快速增長(zhǎng)。傳統(tǒng)單一的營(yíng)銷手段已經(jīng)不適應(yīng)目前市場(chǎng)的發(fā)展變化，要適應(yīng)以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向的新形勢(shì)，必須不斷創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷手段，細(xì)分市場(chǎng)，采用多元化銷售方式。在市場(chǎng)細(xì)化的基礎(chǔ)上，區(qū)分不同客戶群，針對(duì)不同客戶，采取不同營(yíng)銷策略，以期達(dá)到最佳效果。第一，采取直接上門(mén)展業(yè)和依靠行政推動(dòng)相結(jié)合的方式，拓寬新型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展渠道。一方面，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)狀況較好的單位，可采取直接上門(mén)的展業(yè)方式，根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況和特點(diǎn)，為化解其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)計(jì)投保建議書(shū)，送交法人代表供其決策參考;另一方面，對(duì)于群體業(yè)務(wù)和政策性業(yè)務(wù)，可依靠行政推動(dòng)的方式。從維護(hù)公共利益，消費(fèi)者利益以及社會(huì)安定等不同要求出發(fā)，通過(guò)行政推動(dòng)促進(jìn)相關(guān)險(xiǎn)種的發(fā)展。第二，發(fā)揮兼業(yè)、專職和個(gè)人人的作用。通過(guò)完善的網(wǎng)絡(luò)來(lái)推動(dòng)各類非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

4．建立和完善業(yè)務(wù)培訓(xùn)體系，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的一個(gè)原因就是部分展業(yè)人員對(duì)非車險(xiǎn)條款的不熟悉、不了解，想做業(yè)務(wù)而又苦于不懂業(yè)務(wù)知識(shí)。要克服這種情況，提高非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模，就必須建立和完善業(yè)務(wù)培訓(xùn)體系，對(duì)廣大展業(yè)人員進(jìn)行系統(tǒng)的、有針對(duì)性的培訓(xùn)，使大家充分了解條款知識(shí)，提高展業(yè)能力，調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)人員發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的主動(dòng)性和積極性。

5．實(shí)行傾斜政策，加大對(duì)發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的政策支持力度。經(jīng)濟(jì)杠桿是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形式下配置資源的最有效方式。用規(guī)模效益、費(fèi)用政策來(lái)提高展業(yè)人員發(fā)展非車險(xiǎn)的積極性，不失為一個(gè)可以盡快湊效的辦法。在合理的范圍內(nèi)對(duì)手續(xù)費(fèi)和營(yíng)業(yè)費(fèi)用進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)劑，適當(dāng)加大對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的傾斜力度，降低車險(xiǎn)的費(fèi)用，體現(xiàn)出效益原則，以此來(lái)引導(dǎo)、刺激廣大展業(yè)人員發(fā)展非車險(xiǎn)的積極性，提高非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#

三、公司財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展

1．理清思路，抓住重點(diǎn)，把握方向，調(diào)整結(jié)構(gòu)。中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司浙江分公司成立于1994年，浙江分公司機(jī)構(gòu)設(shè)置完備，管理經(jīng)驗(yàn)豐富，一直以穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)、規(guī)范的管理和良好的聲譽(yù)贏得了社會(huì)各界的認(rèn)可，具有優(yōu)秀的服務(wù)品牌和市場(chǎng)口碑。公司秉承“誠(chéng)信天下，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，追求卓越”的企業(yè)核心價(jià)值觀和“以人為本”的企業(yè)文化理念，積極改革創(chuàng)新，堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展，完善全面管理，吸引和培養(yǎng)了一大批專業(yè)素質(zhì)高、敬業(yè)精神強(qiáng)的保險(xiǎn)人才。隨著公司業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)，大力發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)。為改善經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀，通過(guò)對(duì)前期整體經(jīng)營(yíng)情況的分析，我們充分認(rèn)識(shí)到了大力發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)是實(shí)現(xiàn)公司扭虧增盈的重要途徑。制定詳細(xì)的非車險(xiǎn)發(fā)展計(jì)劃，由總經(jīng)理帶頭開(kāi)發(fā)非車險(xiǎn)渠道，相關(guān)負(fù)責(zé)人與其分管渠道進(jìn)行對(duì)接，一對(duì)一的開(kāi)展工作，對(duì)渠道進(jìn)行拓展和維護(hù)，全面調(diào)整優(yōu)化險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)。

篇3

    一、集團(tuán)控股模式下整合資源開(kāi)展財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的可行性分析

    目前，對(duì)以壽險(xiǎn)為主業(yè)的保險(xiǎn)集團(tuán)來(lái)說(shuō)，拓展財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的綜合經(jīng)營(yíng)是切實(shí)可行的。

    （一）政策法規(guī)和監(jiān)管因素分析

    一是政策法規(guī)無(wú)障礙。雖然我國(guó)目前金融業(yè)采取分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管模式，并且《保險(xiǎn)法》規(guī)定，“同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”。也就是說(shuō)，直接從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的專業(yè)保險(xiǎn)公司不能進(jìn)行多元化經(jīng)營(yíng)，但多元化綜合經(jīng)營(yíng)可以通過(guò)集團(tuán)或控股公司來(lái)實(shí)現(xiàn)，即采取“集團(tuán)綜合，經(jīng)營(yíng)分業(yè)”的模式。

    二是市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)境寬松。按照中國(guó)政府加入世貿(mào)組織的保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易承諾：加入世貿(mào)組織后5年內(nèi)，允許設(shè)立全資外資子公司，并取消地域限制。這意味著已經(jīng)進(jìn)入中國(guó)的跨國(guó)金融保險(xiǎn)集團(tuán)通過(guò)設(shè)立子公司的方式可以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的綜合經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)市場(chǎng)即將進(jìn)入全方位綜合實(shí)力的較量。監(jiān)管機(jī)構(gòu)也充分意識(shí)到，放松市場(chǎng)準(zhǔn)人條件，增加保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體是非常緊迫和必要的。因此，保險(xiǎn)集團(tuán)或控股公司應(yīng)當(dāng)抓住當(dāng)前有利時(shí)機(jī)，積極籌劃進(jìn)入新的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

    （二）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)環(huán)境分析

    一是財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展空間廣闊。改革開(kāi)放25年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)一直保持著較高的增長(zhǎng)速度，這為中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)

    的快速穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。尤其近幾年，固定資產(chǎn)投資的強(qiáng)勁增勢(shì)為工程險(xiǎn)、設(shè)備險(xiǎn)拓展出巨大發(fā)展空間；消費(fèi)結(jié)構(gòu)的持續(xù)升級(jí)奠定了機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)的巨大發(fā)展?jié)摿?；民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展為保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)型承保結(jié)構(gòu)培育了深厚的市場(chǎng)范圍。據(jù)保監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，2004年全國(guó)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入達(dá)1089.9億元，同比增長(zhǎng)25.4%。隨著全面建設(shè)小康社會(huì)步伐的推進(jìn)、保險(xiǎn)功能的不斷完善、社會(huì)保險(xiǎn)意識(shí)的不斷提高，保險(xiǎn)需求主體購(gòu)買(mǎi)力的提升，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展空間廣闊。

    二是新建財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司具有多方面的突破口。目前，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)重心集中在幾個(gè)收益高、業(yè)務(wù)熟悉、操作相對(duì)容易的傳統(tǒng)險(xiǎn)種上，各家公司產(chǎn)品嚴(yán)重雷同、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一，導(dǎo)致對(duì)同類保源的爭(zhēng)奪異常激烈，退費(fèi)返還、優(yōu)惠折扣等價(jià)格手段成為競(jìng)爭(zhēng)的主要方式，公司承保風(fēng)險(xiǎn)急劇上升，各家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司普遍面臨調(diào)整險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)，推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新，尋找新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)的壓力。從經(jīng)營(yíng)管理上看，中資財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司整體平均賠付率普遍高于外資公司。一般而言，賠付率的高低主要是由承保業(yè)務(wù)質(zhì)量決定的，而承保業(yè)務(wù)質(zhì)量取決于風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)、精算技術(shù)、核保技術(shù)以及展業(yè)方式等。這說(shuō)明，目前業(yè)內(nèi)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理不善，如果新進(jìn)入公司能高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作，提高承保環(huán)節(jié)的技術(shù)含量，改善內(nèi)部管理、調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展模式，賠付率是可以大幅降低的，利潤(rùn)率會(huì)隨之大幅提升。

    二、集團(tuán)控股模式下整合資源進(jìn)入財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)分析

    （一）客戶資源優(yōu)勢(shì)

    壽險(xiǎn)公司在長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中，建立了規(guī)模龐大的客戶群體，對(duì)這些客戶群體進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和深度挖掘，必將會(huì)形成一個(gè)巨大的潛在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)需求市場(chǎng)。例如，截止 2004年底，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司擁有多達(dá)1.72億人次的長(zhǎng)期客戶群，它們中的很大一部分都是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、人壽保險(xiǎn)公司可以共享的客戶資源。因此，新建財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司如果能夠?qū)崿F(xiàn)客戶資源共享，就能實(shí)現(xiàn)快速拓展市場(chǎng)。

    此外，隨著民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，中小型客戶市場(chǎng)和家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)正在迅速擴(kuò)大。面對(duì)標(biāo)的分散的中小型客戶市場(chǎng)和家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)，原有財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司由于其營(yíng)銷力量單薄，造成了這個(gè)市場(chǎng)的相對(duì)空白，這為新建財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司蘊(yùn)藏了豐富的客戶資源。

    （二）交叉銷售優(yōu)勢(shì)

    2004年6月，國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心和中國(guó)保監(jiān)會(huì)聯(lián)合公布的《2004中國(guó)城市居民保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查研究咨詢報(bào)告》顯示，“已購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的家庭”占被調(diào)查家庭總數(shù)為29.16%，“未購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的家庭”占被調(diào)查家庭總數(shù)為70.84%.在對(duì)購(gòu)買(mǎi)渠道的調(diào)查分析中，約有52.47%的被調(diào)查家庭希望直接到保險(xiǎn)公司購(gòu)買(mǎi)，22.88%的被調(diào)查家庭希望通過(guò)保險(xiǎn)銷售人員購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品。調(diào)查同時(shí)顯示，被調(diào)查者中52%的人面對(duì)眾多保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)產(chǎn)品不知如何選擇，50%的人對(duì)購(gòu)買(mǎi)單一保險(xiǎn)品種不感興趣。由此可見(jiàn)，傳統(tǒng)的單一的產(chǎn)品推銷方式面對(duì)客戶多元化的綜合理財(cái)需求將難有作為，建立在對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析基礎(chǔ)上的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合將在更高層次上滿足客戶的需求。這要求業(yè)務(wù)員不僅要了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，還要熟悉人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品；不僅要掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售技能，還要懂得人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售技能。新建財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司可以借助壽險(xiǎn)公司的龐大壽險(xiǎn)營(yíng)銷員隊(duì)伍，對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)，綜合開(kāi)展團(tuán)體壽險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，尤其是個(gè)人壽險(xiǎn)和家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售和服務(wù)，這將形成其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司不可比擬的交叉銷售優(yōu)勢(shì)，也是新公司開(kāi)拓財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的首要突破口。

    兩類產(chǎn)品的組合銷售對(duì)壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員的綜合素質(zhì)提出了更高的要求，即要求他們以綜合風(fēng)險(xiǎn)保障顧問(wèn)的專業(yè)形象幫助客戶管理風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)劃未來(lái)。通過(guò)交叉銷售，不但可以提高業(yè)務(wù)員的綜合素質(zhì)，增加業(yè)務(wù)員收入，還有利于業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，同時(shí)也能降低平均展業(yè)成本，提高整個(gè)集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)效益。

    （三）服務(wù)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)

    新設(shè)立的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在整合集團(tuán)資源的前提下，可以充分利用壽險(xiǎn)公司的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)開(kāi)辦財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。這樣不但可以節(jié)省渠道新建成本，節(jié)省雇傭業(yè)務(wù)員的開(kāi)支，節(jié)省增員、培訓(xùn)、管理等人力成本以及其它內(nèi)部管理和激勵(lì)的費(fèi)用，還可以降低單元作業(yè)成本，有效提高單元資源的使用效率，提高資本收益率。

    此外，集團(tuán)公司的強(qiáng)大品牌優(yōu)勢(shì)，可以縮短客戶認(rèn)知過(guò)程，壽險(xiǎn)公司的專業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)管控經(jīng)驗(yàn)都是可以學(xué)習(xí)借鑒的。

    三、集團(tuán)控股模式下整合資源進(jìn)入財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)入壁壘分析

    與此同時(shí)，更要清醒地認(rèn)識(shí)到，進(jìn)入一個(gè)新的領(lǐng)域開(kāi)展新業(yè)務(wù)還將面臨著諸多壁壘。目前，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)總體上處于一家大公司寡頭壟斷、多家中小公司競(jìng)爭(zhēng)的格局。對(duì)于新公司來(lái)說(shuō)，主要的進(jìn)入壁壘是經(jīng)濟(jì)性壁壘，而非政策性壁壘。經(jīng)濟(jì)性壁壘主要包括專業(yè)技術(shù)壁壘、客戶資源壁壘、承保風(fēng)險(xiǎn)壁壘、人才壁壘以及規(guī)模經(jīng)濟(jì)壁壘、資金壁壘、信息壁壘。

    （一）專業(yè)技術(shù)壁壘

    專業(yè)技術(shù)壁壘，即先人者在長(zhǎng)期的專業(yè)化過(guò)程中形成的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)技術(shù)、精算技術(shù)、核保、核賠技術(shù)，以及“干中學(xué)”帶來(lái)的一些關(guān)鍵“默會(huì)知識(shí)”。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)以“物”為標(biāo)的，其產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、銷售技能、理賠服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理與控制等，都與人身保險(xiǎn)有著較大的專業(yè)區(qū)別。由于社會(huì)對(duì)綜合風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)咨詢服務(wù)的需求，以及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，使得壽險(xiǎn)公司參與產(chǎn)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)初期在專業(yè)技術(shù)，如產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理、延伸服務(wù)等方面的不足將大為制約新公司業(yè)務(wù)拓展能力。

    （二）客戶資源壁壘

    人保、太保、平安等公司經(jīng)過(guò)幾十年和十幾年發(fā)展，在國(guó)有、集體企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、團(tuán)購(gòu)機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)、大型工程險(xiǎn)等方面建立了相對(duì)穩(wěn)定的客戶資源網(wǎng)絡(luò)。此外，一些新進(jìn)入公司如華泰、中華聯(lián)合、大地、天安等公司借助股東多元優(yōu)勢(shì)，彼此簽訂了一系列的互保協(xié)議，天然壟斷了相當(dāng)大一部分的市場(chǎng)資源，這為新進(jìn)入者開(kāi)拓市場(chǎng)帶來(lái)了一定的障礙。

    （三）承保風(fēng)險(xiǎn)壁壘

    據(jù)保監(jiān)會(huì)公布數(shù)據(jù)顯示：2004年上半年，中國(guó)人保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)整體賠付率為72.7%，中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)整體賠付率為 72.6%，均比2003年有所上升，在賠付率上升的過(guò)程中，占財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)60%以上份額的車險(xiǎn)在其中起到了重要的“拉動(dòng)作用”。與此同時(shí)，對(duì)行業(yè)利潤(rùn)貢獻(xiàn)度達(dá)20%—25%的家財(cái)、企財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入增長(zhǎng)緩慢，2004年前三季度，全國(guó)家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)投保率僅為5%左右，企財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入只比去年同期增長(zhǎng)2.58%，這種趨勢(shì)將不利于保險(xiǎn)公司分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，也不利于控制整體賠付風(fēng)險(xiǎn)。

    （四）人才壁壘

    經(jīng)過(guò)十幾年的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)已經(jīng)培養(yǎng)了一批富有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的管理人才、營(yíng)銷人才和技術(shù)人才。但總體來(lái)看，保險(xiǎn)業(yè)人才的匱乏無(wú)疑是不爭(zhēng)的事實(shí)。人才匱乏的后果是各個(gè)公司不得不加大對(duì)既有人才的搶奪力度，特別是在我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)日益開(kāi)放、市場(chǎng)主體不斷增加的形勢(shì)下，各個(gè)公司對(duì)人才的搶奪相當(dāng)激烈?？梢灶A(yù)見(jiàn)，競(jìng)爭(zhēng)較量最終是人才的交鋒，這不但是新公司生存面臨的首要問(wèn)題，而且“人才短板”將在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間里制約公司快速健康發(fā)展。

    此外，新公司還面臨著規(guī)模經(jīng)濟(jì)壁壘（即新公司實(shí)現(xiàn)盈虧平衡需要的最小客戶規(guī)模）、資金壁壘（即新公司實(shí)現(xiàn)正常運(yùn)營(yíng)、機(jī)構(gòu)擴(kuò)張等需要的最小資金量）、信息壁壘（即新進(jìn)入者在獲取市場(chǎng)、客戶、產(chǎn)品、技術(shù)等多方面信息面臨的障礙），但后者只在短時(shí)期內(nèi)存在，并非大的障礙，新公司面臨的主要還是上述四種壁壘。

    四、集團(tuán)控股模式下開(kāi)展財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)解決好的幾個(gè)問(wèn)題

    整合不是簡(jiǎn)單的共用，資源整合過(guò)程是一項(xiàng)非常復(fù)雜的系統(tǒng)工程，現(xiàn)有的人力、網(wǎng)絡(luò)、品牌、客戶等資源只有經(jīng)過(guò)充分整合，才能轉(zhuǎn)換成為新公司參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)。整合過(guò)程不僅產(chǎn)生費(fèi)用成本，其結(jié)果的好壞更會(huì)直接影響到壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展，如果不能發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，還會(huì)產(chǎn)生拮抗效應(yīng)。因此，在具體操作中，要注意以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：

    （一）制度安排問(wèn)題

    首先，保險(xiǎn)集團(tuán)公司借助現(xiàn)有資源優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)資源整合是新設(shè)公司快速拓展市場(chǎng)，培育競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的現(xiàn)實(shí)選擇。這種競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的根源在于資源共享和整合帶來(lái)的協(xié)同效應(yīng)，而這種整合效益和協(xié)同效應(yīng)的獲得是需要相關(guān)制度安排來(lái)保障的，比如建立有效的治理機(jī)制，處理好集權(quán)和分權(quán)的關(guān)系，理順母子公司的關(guān)系，建立規(guī)范的、符合市場(chǎng)規(guī)則的集團(tuán)內(nèi)部各子公司之間的交易制度，才能做到統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)調(diào)發(fā)展，否則綜合經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)就無(wú)法發(fā)揮。

    （二）人隊(duì)伍問(wèn)題

    壽險(xiǎn)銷售隊(duì)伍財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品的問(wèn)題在于：一是壽險(xiǎn)公司具有銷售隊(duì)伍的控制權(quán)，造成財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司沒(méi)有銷售隊(duì)伍支配力，難以實(shí)現(xiàn)自己的銷售和培訓(xùn)目標(biāo)；二是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員由于壽險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)的考核壓力，實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的“自覺(jué)”性并不是一件容易的事；三是財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司制定的費(fèi)用和考核激勵(lì)方案直接關(guān)系到財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展速度和規(guī)模，費(fèi)用和考核激勵(lì)方案的設(shè)計(jì)要起到既不影響壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍的穩(wěn)定，又能調(diào)動(dòng)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品的積極性也不是一件容易的事。

    從中長(zhǎng)期來(lái)看，由壽險(xiǎn)公司和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司共同發(fā)起設(shè)立專門(mén)的人公司，逐步將人隊(duì)伍過(guò)渡到人公司，由人公司銷售壽險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品可最大程度避免雙方的培訓(xùn)、考核和利益沖突問(wèn)題，也是現(xiàn)實(shí)可行的路徑和選擇。

    （三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)問(wèn)題

    無(wú)論是采取協(xié)議方式還是成立專門(mén)的人公司，都涉及到人培訓(xùn)體系建設(shè)問(wèn)題。由于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品不同于壽險(xiǎn)產(chǎn)品，為此，對(duì)人進(jìn)行全面的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)的培訓(xùn)、核保核賠規(guī)定培訓(xùn)、業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)、管理制度培訓(xùn)等等，尤其是要加強(qiáng)產(chǎn)壽險(xiǎn)產(chǎn)品組合銷售能力的培訓(xùn)至關(guān)重要。

    （四）信息技術(shù)平臺(tái)問(wèn)題

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2021年保險(xiǎn)公司個(gè)人年度總結(jié)(三)

光陰似箭，轉(zhuǎn)眼間__年即將進(jìn)入尾聲!作為保險(xiǎn)公司一份子來(lái)說(shuō)，

首先感謝領(lǐng)導(dǎo)在這即將一年的工作中，對(duì)我的幫助支持與指導(dǎo)。同時(shí)，在這工作期間，有得也有失，現(xiàn)就將__年工作結(jié)如下：

1、提高自身素質(zhì)，履行自己的職責(zé)。

今年__月份我步入到__保險(xiǎn)公司，從事保險(xiǎn)這個(gè)陌生的行業(yè)。對(duì)于一個(gè)剛走出校門(mén)從事新型行業(yè)的畢業(yè)生來(lái)說(shuō)，將會(huì)面臨更大程度上新的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。為了適應(yīng)當(dāng)前工作的需要，應(yīng)該時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位，提高自身綜合素質(zhì)，特別是增強(qiáng)保險(xiǎn)方面的知識(shí)，做一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。做為辦公室一名機(jī)要員來(lái)說(shuō)，主要工作就是上傳下達(dá)、文件管理、檔案管理以及零碎的事情，這些看似簡(jiǎn)單的事情，做起來(lái)卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿出文件給領(lǐng)導(dǎo)看時(shí)，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至讓自身泄氣煩燥，可是后來(lái)將心比心，公司領(lǐng)導(dǎo)都可以不厭其煩認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)文件，乃至每一個(gè)字，而做為我顯然是微不足道的，達(dá)到了培養(yǎng)耐心的良好目的。態(tài)度決定一切，在工作中我會(huì)繼續(xù)竭盡全力做好自己的事情。

2、執(zhí)行做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。

做為自身來(lái)說(shuō)，除了做好自己份內(nèi)的事以外，執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情當(dāng)然也是理所當(dāng)然的。同時(shí)我積極配合領(lǐng)導(dǎo)安排的工作，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對(duì)工作盡職盡責(zé)，盡量替領(lǐng)導(dǎo)分憂，提高了辦事效率。

3、在工作中存在的問(wèn)題。

在這一年中，存在著很多不足之處，如在面對(duì)千頭萬(wàn)緒工作中，未能總結(jié)出積極有效、簡(jiǎn)捷明了的工作方法，缺乏對(duì)保險(xiǎn)理論與業(yè)務(wù)知識(shí)的深入了解。在今后的工作中，我會(huì)更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，讓自己的不懈努力創(chuàng)造應(yīng)有的價(jià)值。同時(shí)，在工作中如有不對(duì)的地方，還需領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指出。

我深信，在領(lǐng)導(dǎo)干部正確指導(dǎo)和全體員工的共同努力拼搏下，__保險(xiǎn)公司會(huì)做的更大、更強(qiáng)、更輝煌!

篇二：

一年來(lái)，__保險(xiǎn)__公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬(wàn)元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為_(kāi)_保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次___形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，___大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷一部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開(kāi)辦了針對(duì)營(yíng)本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開(kāi)辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入__元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)__元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)__元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠(chéng)信為先，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營(yíng)宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。

新的一年即將到來(lái)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度。新的一年我將以飽滿的__、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)。

篇三：

一年來(lái)，大地保險(xiǎn)河?xùn)|公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬(wàn)元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jī)與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)?zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次___形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，___大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷一部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開(kāi)辦了針對(duì)營(yíng)本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開(kāi)辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入___元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)___元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)___元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、辭職信范文工作中的不足

由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠(chéng)信為先，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營(yíng)宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。

篇5

    被告保險(xiǎn)公司辯稱,原、被告之間不是勞動(dòng)關(guān)系,而是保險(xiǎn)關(guān)系,請(qǐng)求依法駁回原告的訴訟請(qǐng)求。

    「審判

    經(jīng)審理查明:2000年3月1日,某保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)一部(甲方)與劉某(乙方)簽訂了個(gè)人人保險(xiǎn)合同書(shū),約定:甲方委托乙方在甲方授權(quán)范圍內(nèi),以甲方的名義代甲方辦理個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。甲方按本合同約定支付乙方手續(xù)費(fèi)(傭金)。本合同及相關(guān)文件內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成甲方與乙方之間有雇主與雇員關(guān)系。乙方按甲方規(guī)定繳付保證金,保證金在本合同有效期內(nèi)由甲方負(fù)責(zé)保管,合同終止后無(wú)息返還乙方。本合同終止后,乙方應(yīng)立即按規(guī)定與甲方辦理交接手續(xù),乙方應(yīng)向甲方交回錢(qián)款、展業(yè)證書(shū)、本合同書(shū)、保險(xiǎn)條款、單證、文件、手冊(cè)、其他印有甲方公司名稱的印刷品以及歸其保存的表格和文件,還應(yīng)提交甲方需要的與甲方業(yè)務(wù)情況有關(guān)的臺(tái)帳和記錄的復(fù)印件,不得再以甲方人名義從事任何活動(dòng)。合同有效期為一年,期限屆滿前一個(gè)月如雙方均無(wú)異議,合同將自動(dòng)延展到下一年。合同簽訂后,原告向被告交納保證金1000元。原告于2000年通過(guò)了保險(xiǎn)人資格考試,并頒發(fā)了保險(xiǎn)人資格證書(shū)。依據(jù)該資格證書(shū),被告為原告辦理了保險(xiǎn)人展業(yè)證書(shū)。2003年,因?yàn)樵骈L(zhǎng)期不出勤,不參加公司的會(huì)議及活動(dòng),被被告予以清退。之后被告一直未支付原告被辭退前的傭金,原告為此未辦理離司手續(xù)。

    本案爭(zhēng)議的焦點(diǎn)為:一、原、被告之間是何種法律關(guān)系;二、原告要求被告按勞動(dòng)關(guān)系予以賠償?shù)脑V訟請(qǐng)求是否有法律依據(jù)。

    本案在審理過(guò)程中,經(jīng)法院主持調(diào)解,雙方最終達(dá)成和解協(xié)議,被告支付原告?zhèn)蚪鸩⑼诉€保證金,原告放棄其他訴訟請(qǐng)求。本案以裁定準(zhǔn)予原告撤訴結(jié)案。

    「評(píng)析

    本案系一起個(gè)人保險(xiǎn)人身份之爭(zhēng)案件。筆者認(rèn)為:人模式實(shí)際是一種民事委托法律關(guān)系。保險(xiǎn)人在委托人(保險(xiǎn)公司)的授權(quán)范圍內(nèi),以其名義向第三人(投保人)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,簽署保險(xiǎn)合同,并且合同中的保險(xiǎn)責(zé)任由委托人承擔(dān)。這種法律關(guān)系明顯區(qū)別于用人單位、勞動(dòng)者間產(chǎn)生的勞動(dòng)關(guān)系,保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)公司中不具有為勞動(dòng)法所調(diào)整的勞動(dòng)者身份。理由如下:

    一、從個(gè)人人的工作性質(zhì)看?！吨腥A人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第125條明確規(guī)定:“保險(xiǎn)人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托,向保險(xiǎn)人收取手續(xù)費(fèi),并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人?！彼麄儾⒉患尤氡ｋU(xiǎn)公司成為其成員,而是獨(dú)立地完成自己的勞動(dòng)或工作,工作上沒(méi)有定量的目標(biāo)和工作時(shí)限,人員流動(dòng)性和脫落率非常高,只要不想為這家公司業(yè)務(wù),合同自然廢止,人立即就可以離司。而勞動(dòng)合同關(guān)系中的勞動(dòng)者必須加入到用人單位,成為其雇員,履行相應(yīng)合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù),承擔(dān)合同違約責(zé)任。因此,個(gè)人保險(xiǎn)人的勞動(dòng)報(bào)酬是按所收取保費(fèi)的一定比例提取手續(xù)費(fèi) (傭金),收入的高低完全取決于自己的勞動(dòng)成果(保費(fèi)數(shù)額),就是說(shuō)無(wú)論人付出了多大的努力,若是沒(méi)有保費(fèi)進(jìn)帳,就得不到任何報(bào)酬。這與勞動(dòng)合同的內(nèi)容也不相同,勞動(dòng)合同的標(biāo)的是一定的勞動(dòng)行為,勞動(dòng)者只需要按規(guī)定參加用人單位的集體勞動(dòng),完成規(guī)定的工作量,而不論單位的經(jīng)營(yíng)成果如何,勞動(dòng)者都應(yīng)享受規(guī)定的勞動(dòng)報(bào)酬和福利待遇。因此,個(gè)人人與保險(xiǎn)公司的關(guān)系不應(yīng)是勞動(dòng)合同關(guān)系。

    二、從個(gè)人人的傭金構(gòu)成看。保險(xiǎn)個(gè)人人實(shí)行傭金制是國(guó)際通用的付酬方式,首年傭金比例占新單保費(fèi)的20%-40%左右,之后逐年降低,連續(xù)領(lǐng)取3-5年。這一比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于公職人員或企業(yè)員工正常的勞動(dòng)報(bào)酬。這是因?yàn)槿藗蚪鸢ㄋ谡箻I(yè)時(shí)所需要的全部費(fèi)用,以及對(duì)長(zhǎng)期保單客戶的售后服務(wù)所需費(fèi)用。并且在傭金發(fā)放時(shí),除按政策正?？鄱愅?保險(xiǎn)公司沒(méi)有扣留他們的任何費(fèi)用。而在一般公職人員或企業(yè)員工的工資構(gòu)成中,除基本工資、工齡工資、職務(wù)工資、獎(jiǎng)勵(lì)工資外,尚有交通補(bǔ)貼、副食補(bǔ)貼、住房補(bǔ)貼、養(yǎng)老補(bǔ)貼等等,他們除工資之外,從勞動(dòng)積累中還應(yīng)提留公積金、福利基金等,為將來(lái)退休養(yǎng)老籌集資金。而個(gè)人人不享受社會(huì)福利待遇,人老了,只能靠自己積蓄支付生活費(fèi)用。這也說(shuō)明個(gè)人人與保險(xiǎn)公司不構(gòu)成勞動(dòng)合同關(guān)系。

篇6

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷一部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開(kāi)辦了針對(duì)營(yíng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開(kāi)辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入9009549.94元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)8250160.12元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

篇7

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷一部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開(kāi)辦了針對(duì)營(yíng)本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開(kāi)辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過(guò)不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入9009549.94元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)8250160.12元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

篇8

一、支行業(yè)務(wù)總體完成情況

（一）儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

4、截止6月30日，期末余額為 萬(wàn)元，較上年末增長(zhǎng) 萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的 %；其中人民路支行余額 萬(wàn)元，較上年末增長(zhǎng) 萬(wàn)元；新洲支行 萬(wàn)元，較上年末增長(zhǎng) 萬(wàn)元。活期余額 萬(wàn)元，較上年增長(zhǎng) 萬(wàn)元；其中人民路支行 萬(wàn)元，較上年 萬(wàn)元，新洲支行 萬(wàn)元，較上年增長(zhǎng) 萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)部 萬(wàn)，本年凈增 萬(wàn)；定活比 %，較年初減少 個(gè)百分點(diǎn)。手拉手活動(dòng)數(shù)據(jù)（）

（二）結(jié)算業(yè)務(wù)

1、信用卡業(yè)務(wù)

上半年我行信用卡發(fā)卡張，完成年計(jì)劃的%。欠產(chǎn) 張

2、POS收單業(yè)務(wù)

上半年我支行共完成POS收單 戶，完成年計(jì)劃的 %，欠產(chǎn) 戶。

（三）理財(cái)類業(yè)務(wù)

1、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

支行半年完成新單保費(fèi)萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的%，其中期繳完成 萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的 %；欠產(chǎn) 萬(wàn)元。人民路支行完成新單保費(fèi) 萬(wàn)元，其中期繳 萬(wàn)元；新洲支行完成新單保費(fèi) 萬(wàn)元，其中期繳 萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)部完成新單保費(fèi) 萬(wàn)，其中期繳 萬(wàn)。

2、基金業(yè)務(wù)

2021年一二季度我支行共銷售基金 萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的 %，超計(jì)劃 萬(wàn)元。

3、人民幣理財(cái)產(chǎn)品

2021年一二季度我支行共銷售理財(cái)產(chǎn)品 萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的 %；超年計(jì)劃 萬(wàn)元。其中財(cái)富日日升 萬(wàn)元、財(cái)富債券 萬(wàn)元，國(guó)債 萬(wàn)元。

5、全年我支行貴金屬業(yè)務(wù)客戶簽約開(kāi)戶 戶。

（四）外匯類業(yè)務(wù)

2021年我行辦理國(guó)際匯入?yún)R款 筆，新增綠卡通外匯帳戶 戶，個(gè)人外幣存款余額 美元。

（五）公司業(yè)務(wù)

截止到2021年6月30日。我支行公司業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)余額 萬(wàn)元?？傞_(kāi)戶數(shù) 戶，其中基本賬戶 戶、一般戶 戶、專戶 戶、現(xiàn)金管理一戶。

（六）信貸業(yè)務(wù)

截止2021年6月30日，半年累計(jì)發(fā)放貸款 萬(wàn)元，支行貸款總余額 萬(wàn)元，其中小貸 萬(wàn)元，貼息貸款 萬(wàn)元，商貸 萬(wàn)元，二手房 萬(wàn)元，小企業(yè) 萬(wàn)元，和年初相比凈增余額 萬(wàn)元。

資產(chǎn)質(zhì)量方面：截止6月30日，小貸總逾期金額 萬(wàn)元，逾期率 其中不良貸款額 萬(wàn)元，不良率 %，確保了“清存量、降增量、保目標(biāo)”不良貸款專項(xiàng)集中清收活動(dòng)不良額和不良率雙降目標(biāo)全面實(shí)現(xiàn)。

二、業(yè)務(wù)發(fā)展主要舉措

2021年上半年我支行圍繞省、市分行“三強(qiáng)三富”戰(zhàn)略工程目標(biāo)，明確經(jīng)營(yíng)思路，細(xì)化發(fā)展目標(biāo)，創(chuàng)新管理模式。按業(yè)務(wù)條塊各個(gè)突破。

（一）儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)：1、2021年上半年我支行負(fù)債業(yè)務(wù)完成情況良好，主要是以下幾個(gè)工作抓了落實(shí)：一是“搶”旺季。早在2021年底，在市分行第六次工作會(huì)議前**支行就已經(jīng)積極謀劃2021年一季度的業(yè)務(wù)發(fā)展，及時(shí)出臺(tái)了2021年“開(kāi)門(mén)紅”個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展政策，分行工作會(huì)后馬上召開(kāi)了支行2021年業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)員大會(huì)，號(hào)召全行員工迅速行動(dòng)起來(lái)集中抓好旺季個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展；二是督辦“勤”。從年初開(kāi)始在支行建立周、月、季通報(bào)制度，通過(guò)臺(tái)帳式管理讓職工及時(shí)了解個(gè)人及部門(mén)各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況，并按部門(mén)完成情況在支行內(nèi)部排名，表?yè)P(yáng)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)，用企業(yè)團(tuán)隊(duì)精神促業(yè)務(wù)發(fā)展；三是獎(jiǎng)懲“實(shí)”。所有業(yè)務(wù)發(fā)展的獎(jiǎng)勵(lì)政策100%兌現(xiàn)。明確個(gè)人營(yíng)銷完成情況是中層干部任免的核心內(nèi)容。季末行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展較為落后的員工進(jìn)行談心活動(dòng)，由其所在的部門(mén)經(jīng)理負(fù)責(zé)，采用部門(mén)內(nèi)部互相幫助的方式，督促完成。

2、將項(xiàng)目營(yíng)銷確定為業(yè)務(wù)發(fā)展的“重點(diǎn)工程”。

行領(lǐng)導(dǎo)班子牽頭制訂項(xiàng)目營(yíng)銷方案，比如：手拉手活動(dòng)營(yíng)銷方案、開(kāi)發(fā)區(qū)和近郊坼遷資金歸行方案、等等。分管行領(lǐng)導(dǎo)多次帶領(lǐng)項(xiàng)目營(yíng)銷小組成員到客戶單位進(jìn)行拜訪、洽談，通過(guò)“關(guān)系牌、朋友牌”的主動(dòng)營(yíng)銷模式，一季度杉堰村高速公路土地補(bǔ)償項(xiàng)目累計(jì)進(jìn)賬各項(xiàng)資金 余萬(wàn)元，一二季度近郊社區(qū)進(jìn)賬 萬(wàn)。沉淀資金共計(jì) 余萬(wàn)元。

3、針對(duì)去年我支行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展較為滯后的現(xiàn)狀，年初支行沿用原信用卡小組營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)辦法。通過(guò)采取分片包干、團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷的方式，實(shí)施階段性突擊營(yíng)銷，對(duì)營(yíng)銷小組專門(mén)核定獎(jiǎng)勵(lì)政策，每周通報(bào)各小組營(yíng)銷進(jìn)度，在全支行實(shí)行部門(mén)業(yè)績(jī)比拼。信用卡發(fā)展在我支行可以說(shuō)營(yíng)銷起步晚但勢(shì)頭旺。半年統(tǒng)計(jì)光是小組營(yíng)銷就進(jìn)件 張，占總進(jìn)件量的 %，全年總進(jìn)件 張，實(shí)際發(fā)卡 張?；就瓿煞中邢逻_(dá)的信用卡發(fā)卡計(jì)劃。

（二）信貸業(yè)務(wù)：從一季度開(kāi)始，我行率先解決的是信貸逾期問(wèn)題?！按豪仔袆?dòng)”效果明顯，自主清收 元，完成計(jì)劃 %。分行進(jìn)度排名第 。在發(fā)展上我支行主要是通過(guò)內(nèi)部管理提升和加大宣傳攻勢(shì)促信貸發(fā)展。 一是搭建好了三個(gè)平臺(tái)。即工信局、勞動(dòng)局與個(gè)私協(xié)，通過(guò)與相關(guān)職能部門(mén)合作以及舉辦“走進(jìn)工業(yè)園”活動(dòng)，自去年下半年以來(lái)，**支行小企業(yè)貸款發(fā)展有了較大突破，尤其是和工信局的良好合作，2021年小企業(yè)貸款來(lái)勢(shì)較好，**支行做為小企業(yè)領(lǐng)軍人物在分行經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上做了經(jīng)驗(yàn)匯報(bào)。二是綜消宣傳牌上墻。以市分行提出交叉營(yíng)銷為契機(jī)，我支行以信貸部牽頭，舉辦**支行綜消掛牌產(chǎn)品招標(biāo)會(huì)，綜消貸款啟動(dòng)后，在全市各單位、社區(qū)、信息中心都懸掛聯(lián)絡(luò)牌，與房地產(chǎn)評(píng)估公司結(jié)成戰(zhàn)略伙伴關(guān)系也取得了較好效果。三是汽車消費(fèi)貸款邁出第一步。通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研，發(fā)現(xiàn)**本土并無(wú)符合我行可以合作的汽車經(jīng)銷商，支行提出信貸員要“走出去”，目前已經(jīng)聯(lián)系到常德博誠(chéng)汽貿(mào)有限公司并與其簽訂合作協(xié)議，第一筆汽車貸款已經(jīng)成功放款，實(shí)現(xiàn)0突破。在內(nèi)部管理上落實(shí)培訓(xùn)制度。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，分三個(gè)層次組織了內(nèi)部培訓(xùn)。一是一般員工及管理人員貸款業(yè)務(wù)的以考代訓(xùn)；二是信貸專業(yè)人員的專業(yè)培訓(xùn)；三是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳、受理業(yè)務(wù)、營(yíng)銷咨詢?cè)捫g(shù)的培訓(xùn)。最重要的是實(shí)施了激勵(lì)措施。為充分調(diào)動(dòng)信貸從業(yè)人員的積極性，推動(dòng)信貸業(yè)務(wù)持續(xù)健康的發(fā)展，根據(jù)相關(guān)規(guī)章制度，制定了《**支行2021年信貸人員績(jī)效工資考核辦法》，信貸員不僅考核信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，交叉營(yíng)銷完成情況也是績(jī)效考核的重要指標(biāo)。二季度主要聯(lián)系貼息貸款業(yè)務(wù)，社保局貼息貸款擔(dān)保金400萬(wàn)已經(jīng)轉(zhuǎn)入，7月中旬啟動(dòng)貼息貸款業(yè)務(wù)。截至2021年6月，支行小企業(yè)放款 萬(wàn)，現(xiàn)結(jié)余 萬(wàn)，**支行信貸業(yè)務(wù)工作正向好的方向發(fā)展。

（三）公司業(yè)務(wù)

1、財(cái)政未能攻破一直是**支行公司業(yè)務(wù)發(fā)展的硬傷。 上半年，我支行盡最大的努力維護(hù)和修復(fù)與財(cái)政的關(guān)系。小企業(yè)貸款的發(fā)放，最終贏得了地方政府和財(cái)政局領(lǐng)導(dǎo)的支持，非稅業(yè)務(wù)上線工程已經(jīng)完結(jié)。征繳專戶已經(jīng)開(kāi)通；

2、電力局農(nóng)電費(fèi)的代收工作突破后，正嘗試切入城區(qū)電費(fèi)代收工作；

3、抓老客戶的維護(hù)工作，使老客戶的資金盡量留存在我支行，近期特別是對(duì)農(nóng)場(chǎng)油脂廠、萬(wàn)安達(dá)有限責(zé)任公司及**鴻鷹祥有限責(zé)任公司的存款攬存，以及關(guān)聯(lián)帳戶的資金監(jiān)管。

4、對(duì)小企業(yè)貸款戶進(jìn)行上門(mén)營(yíng)銷，針對(duì)新魯包裝、天盛華工、銀盛紡織的銷售款攬存。首先是開(kāi)通網(wǎng)銀，使各企業(yè)的銷售款在我行循環(huán)流動(dòng)。讓交叉營(yíng)銷落到實(shí)處。

5、2季度與致遠(yuǎn)公司深度合作票據(jù)貼現(xiàn)1000萬(wàn)。完成全年計(jì)劃指標(biāo)。

三、強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理

針對(duì)省分行內(nèi)控評(píng)價(jià)行動(dòng)和安保達(dá)標(biāo)情況大檢查，支行審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)、安保部門(mén)一是配合分行對(duì)口部室加大各網(wǎng)點(diǎn)的檢查力度和對(duì)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處罰力度，強(qiáng)化內(nèi)控工作的嚴(yán)肅性，按考評(píng)表的細(xì)項(xiàng)進(jìn)行查漏補(bǔ)缺；二是加強(qiáng)教育培訓(xùn)，嚴(yán)格操作流程，強(qiáng)化日常管理，特別是加大對(duì)公司業(yè)務(wù)、小額信貸等新業(yè)務(wù)的檢查力度，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；三是加強(qiáng)案件治理，確保了上半年資金案件為零；四是對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題督促整改；五是認(rèn)真做好電子稽查核銷工作，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)排查要求，對(duì)規(guī)定限額的現(xiàn)金大額交易，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后進(jìn)行核銷；六是堅(jiān)持郵銀安全聯(lián)系會(huì)制度。

四、以黨建工作促發(fā)展

黨的十后。**支行把黨員先鋒帶頭作用貫徹到生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。無(wú)論是季度末的沖刺，還是信用卡片區(qū)營(yíng)銷小組，以及個(gè)金、公司、信貸項(xiàng)目營(yíng)銷都要求黨員帶頭完成。黨員完成各項(xiàng)任務(wù)的情況是年度評(píng)先、中層干部考核的標(biāo)準(zhǔn)。正是因?yàn)辄h員帶了頭，帶動(dòng)支行員工掀起了比一比看一看，我為企業(yè)做貢獻(xiàn)的熱潮。

發(fā)展管理中存在的問(wèn)題

1、單項(xiàng)業(yè)務(wù)欠產(chǎn)嚴(yán)重，結(jié)構(gòu)調(diào)整未達(dá)預(yù)期目標(biāo)

主要原因是由于三大板塊業(yè)務(wù)發(fā)展未達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，才造成單項(xiàng)收入缺口較大。其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)全面欠產(chǎn)、公司業(yè)務(wù)長(zhǎng)期徘徊不前、信貸業(yè)務(wù)未發(fā)揮強(qiáng)行業(yè)務(wù)、富行業(yè)務(wù)的作用，盡管實(shí)現(xiàn)了有效增長(zhǎng)，但仍不足以形成規(guī)模，支行三大板塊收入完成情況不平衡，如不加快發(fā)展，將對(duì)全年收入的完成帶來(lái)巨大的壓力。

2、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，相對(duì)滯后

支行雖然在小企業(yè)發(fā)展上呈現(xiàn)亮點(diǎn)，但小貸業(yè)務(wù)在上半年形成負(fù)增長(zhǎng)，一手房業(yè)務(wù)未能突破、二手房業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。相對(duì)其他兄弟行來(lái)說(shuō)在信貸規(guī)模上存在很大的差距，這主要是我們幾年來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展萎縮造成的。主要原因在于：一是部分同志在發(fā)展小貸業(yè)務(wù)時(shí)存在畏難情緒。自從省、市分行去年為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，加大了對(duì)貸款逾期率的考核后，支行信貸部放慢了貸款業(yè)務(wù)發(fā)展步伐，影響了業(yè)務(wù)發(fā)展；二是沒(méi)有把握好管理與發(fā)展的關(guān)系，片面強(qiáng)調(diào)管理而忽視發(fā)展。

3、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展處在瓶頸狀態(tài)

從上半年我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，整體情況不佳，支行的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍處于全市落后地位，究其原因主要為：一是滿期支付客戶與保險(xiǎn)公司的糾份引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。二是網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷力度不夠，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員對(duì)營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的積極性不夠，對(duì)有效客戶的把控不到位，從而直接流失了許多保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶；三是業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作不到位，前臺(tái)人員沒(méi)有對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)全面的培訓(xùn)，對(duì)產(chǎn)品不了解，員工不知如何去宣傳、去營(yíng)銷，從而影響了業(yè)務(wù)的發(fā)展。四是由于我行網(wǎng)點(diǎn)的定活比較高，定期客戶資源貧乏，因此限制了我們的發(fā)展范圍。

2021年下半年工作思路

（一）總體工作思路

2021年下半年，由于總行結(jié)算利率的調(diào)整，收入結(jié)構(gòu)的變化讓我支行在個(gè)金發(fā)展上面臨的任務(wù)很重，困難很多，壓力很大。這就要求我們?nèi)袉T工必須進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變思維方式和觀念，樹(shù)立三大板塊業(yè)務(wù)交叉發(fā)展理念，著力研究2級(jí)支行轉(zhuǎn)型發(fā)展和效益提升問(wèn)題。全面提高員工的綜合素質(zhì)和營(yíng)銷能力，才能縮短與先進(jìn)兄弟支行的差距，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。

（二）2021年下半年支行自定義各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)

1、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)：

實(shí)現(xiàn)“1688”計(jì)劃。即負(fù)債業(yè)務(wù)凈增6000萬(wàn)元、公司業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)突破8000萬(wàn)元、小企業(yè)放款突破1個(gè)億、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)到800萬(wàn)元。

2、安全指標(biāo)：資金案件為零

1、經(jīng)營(yíng)工作

（1）持續(xù)平穩(wěn)發(fā)展個(gè)金業(yè)務(wù)

1、根據(jù)省、市分行關(guān)于利率調(diào)整的文件精神明確全行業(yè)務(wù)發(fā)展方向，積極開(kāi)展個(gè)金業(yè)務(wù)各項(xiàng)競(jìng)賽活動(dòng)，緊抓全員營(yíng)銷、狠抓小組營(yíng)銷；重點(diǎn)抓好負(fù)債、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和信用卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作，結(jié)合我行實(shí)際情況，全面推行手拉手活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)下半年“增收補(bǔ)欠”工作目標(biāo)。

2、繼續(xù)跟進(jìn)現(xiàn)有澹津、城東社區(qū)、靈泉鄉(xiāng)和李家鋪鄉(xiāng)政府土地補(bǔ)償款項(xiàng)目，做好安慈高速公路項(xiàng)目的繼續(xù)洽談工作，同時(shí)積極做好新項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)；

3、進(jìn)一步加大信用卡的營(yíng)銷攻關(guān)力度，做好各單位信用卡團(tuán)簽開(kāi)發(fā)工作，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶單位的營(yíng)銷拓展工作做到“一次抓，反復(fù)跟”， 克服畏難情緒，迎難而上，逐戶攻破，努力提高信用卡發(fā)卡通過(guò)率。

4、抓好現(xiàn)有保險(xiǎn)品種柜臺(tái)營(yíng)銷，提升服務(wù)質(zhì)量，協(xié)助保險(xiǎn)公司做好保險(xiǎn)滿期給付工作，制定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展政策，發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，敦促借逾險(xiǎn)增量。

5、全面落實(shí)我行VIP客戶管理與維護(hù)工作，加強(qiáng)與VIP客戶的溝通聯(lián)系，提高對(duì)VIP客戶服務(wù)質(zhì)量，向四大商業(yè)銀行學(xué)習(xí)，努力使我行VIP客戶感受到VIP的尊貴服務(wù)。

（二）堅(jiān)持不懈抓好公司業(yè)務(wù)。

1、要以兄弟支行為目標(biāo)，奮起自追、縮小差距，不做長(zhǎng)期下跌的“負(fù)翁”，要做存款立行的“富翁”。繼續(xù)做好財(cái)政類存款單位的營(yíng)銷，特別是對(duì)財(cái)政局非稅局、國(guó)庫(kù)支付局的營(yíng)銷，非稅業(yè)務(wù)上線后廣泛發(fā)動(dòng)員工，對(duì)非稅征收單位進(jìn)行攬收，與此同時(shí)，做好國(guó)庫(kù)開(kāi)戶的營(yíng)銷工作，讓非稅資金進(jìn)出都在郵儲(chǔ)銀行辦理。力爭(zhēng)在財(cái)政類存款業(yè)務(wù)上有更多的突破，確保對(duì)公存款余額的穩(wěn)步快速增長(zhǎng)。

2、依托項(xiàng)目營(yíng)銷小組，將農(nóng)場(chǎng)限價(jià)房作為下半年的一個(gè)重點(diǎn)工作來(lái)抓，按照現(xiàn)階段的情況來(lái)看，農(nóng)場(chǎng)限價(jià)房計(jì)劃建房300套，按照每套12萬(wàn)元的集資款測(cè)算，可吸收公司存款約3000萬(wàn)，預(yù)計(jì)可沉淀資金約1000-1200萬(wàn)左右。目前只啟動(dòng)第一期工程。我們必須做好二期和三期工程的前期營(yíng)銷。

3、做好現(xiàn)有存量客戶的續(xù)存工作，有針對(duì)性的走訪相關(guān)客戶，做好客戶的維護(hù)工作。尤其是票據(jù)業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)占踞5%-10%的市場(chǎng)份額。

4、以信貸資金監(jiān)管為手段，資金在我行帳戶上的流動(dòng)情況是續(xù)貸的先決條件。走公司和信貸業(yè)務(wù)相結(jié)合之路，讓交叉營(yíng)銷真正落到實(shí)處，見(jiàn)實(shí)效。

（三）爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)。

1、切實(shí)做好信貸轉(zhuǎn)型。在學(xué)習(xí)其他商業(yè)銀行先進(jìn)信貸工作經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，積極探索適合我支行實(shí)際的工作方法和管理經(jīng)驗(yàn)，初步實(shí)現(xiàn)信貸工作重點(diǎn)從小額貸款到抵押類、消費(fèi)類貸款、小企業(yè)貸款的轉(zhuǎn)型。對(duì)支行信貸后期展業(yè)打下基礎(chǔ)。

篇9

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一

年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

四、工作中的不足

篇10

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹(shù)立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見(jiàn)效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一

年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作車險(xiǎn)業(yè)務(wù)759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

篇11

1.1換證不及時(shí)，引發(fā)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。一是部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在《保險(xiǎn)兼業(yè)業(yè)務(wù)許可證》已過(guò)期，營(yíng)業(yè)合法性受到質(zhì)疑。二是部分行保險(xiǎn)兼業(yè)業(yè)務(wù)許可證未按網(wǎng)點(diǎn)辦理。不符合《保監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)銀行壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整 促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕4號(hào)）中第三條“為加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)行為的管理，保護(hù)廣大客戶的合法利益，商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)前必須取得《保險(xiǎn)兼業(yè)業(yè)務(wù)許可證》”的要求。

1.2對(duì)外宣傳容易誤導(dǎo)客戶。有的銀行和保險(xiǎn)公司故意模糊保險(xiǎn)的概念和性質(zhì)，打銀行的品牌，容易引起客戶的誤解，給銀行帶來(lái)不必要的糾紛和風(fēng)險(xiǎn)。

1.3保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不到位。根據(jù)商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議規(guī)定：“保險(xiǎn)公司承擔(dān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作中的主要培訓(xùn)職能，每年的培訓(xùn)時(shí)間不得少于60個(gè)小時(shí)”。但部分行存在：一是培訓(xùn)時(shí)間不足；二是沒(méi)有建立規(guī)范、系統(tǒng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)記錄。

1.4保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理操作不規(guī)范。如與保險(xiǎn)公司之間的業(yè)務(wù)交接手續(xù)簡(jiǎn)單、要素不齊全，保險(xiǎn)公司接交人員僅在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)臺(tái)帳上直接簽名，沒(méi)有其他相關(guān)記錄，無(wú)法識(shí)別接交人的身份，沒(méi)有填寫(xiě)監(jiān)交人簽字；辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)后留底備查憑證標(biāo)準(zhǔn)不一，部分行只留底自制憑證，未附 “風(fēng)險(xiǎn)提示”和客戶身份證復(fù)印件，存在較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

1.5技術(shù)手段落后。各銀行機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)全是手工操作，銀行網(wǎng)點(diǎn)受理客戶業(yè)務(wù)后，給客戶出具臨時(shí)單據(jù)，在保險(xiǎn)公司簽署保單后，再轉(zhuǎn)交客戶。保單流轉(zhuǎn)緩慢，最短也需要l天的時(shí)間。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理完業(yè)務(wù)，有的機(jī)構(gòu)登記保險(xiǎn)臺(tái)賬，有的機(jī)構(gòu)自己沒(méi)有任何記錄，缺少完善的操作程序和賬務(wù)系統(tǒng)，不利于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范。

2. 規(guī)范合作關(guān)系，加強(qiáng)資格管理

2.1商業(yè)銀行各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定申請(qǐng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)資格方可銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，并應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)顯著位置懸掛《保險(xiǎn)兼業(yè)業(yè)務(wù)許可證》。

商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)合作的保險(xiǎn)公司進(jìn)行審慎的盡職調(diào)查和定期合規(guī)評(píng)估，加強(qiáng)對(duì)合作方及自身銷售人員的管理。

2.2保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定簽署協(xié)議或合同，應(yīng)在協(xié)議內(nèi)明確規(guī)定手續(xù)費(fèi)率、支付方式、培訓(xùn)方式及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、投訴處理機(jī)制等。

2.3保險(xiǎn)公司應(yīng)按照財(cái)務(wù)制度據(jù)實(shí)列支向商業(yè)銀行支付的手續(xù)費(fèi)。保險(xiǎn)公司不得以其他費(fèi)用貼補(bǔ)手續(xù)費(fèi)，不得以任何名義、任何形式向機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外的其他任何費(fèi)用，包括業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)以及以業(yè)務(wù)競(jìng)賽或激勵(lì)名義給予的其他利益。

2.4商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行單獨(dú)核算，代收保費(fèi)要專戶管理，手續(xù)費(fèi)、保費(fèi)采用收支兩條線管理，不得以保費(fèi)收入抵扣手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)收入要全額入賬，嚴(yán)禁賬外核算和經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外索取或接受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的其他利益。

2.5商業(yè)銀行不得以招標(biāo)方式盲目抬高手續(xù)費(fèi)率，不得簽訂或變相簽訂手續(xù)費(fèi)的保底條款。手續(xù)費(fèi)按已實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算，不得要求保險(xiǎn)公司預(yù)支手續(xù)費(fèi)。

2.6保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化銀保渠道業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大期繳型、保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售力度，控制躉繳型、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售種類和規(guī)模。

保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)考核和績(jī)效評(píng)估中應(yīng)將期繳型、保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品列入重點(diǎn)范疇，給予傾斜政策。

3. 加強(qiáng)銷售人員的培訓(xùn)及管理

3.1保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)，確保銷售人員熟悉所銷售產(chǎn)品的特性，全面客觀介紹產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任、投資風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用扣除、猶豫期等權(quán)利義務(wù)。銀行銷售人員應(yīng)定期接受保險(xiǎn)公司組織的產(chǎn)品培訓(xùn)和銷售技術(shù)培訓(xùn)。

保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行應(yīng)制定標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)的產(chǎn)品銷售話術(shù)，在銷售過(guò)程中主動(dòng)告知投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，不得片面強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資收益。

3.2保險(xiǎn)公司銀保專管員和銀行銷售人員應(yīng)取得《保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書(shū)》方可上崗工作。從事投資連結(jié)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銀保專管員和銀行銷售人員應(yīng)參加保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織的投資連結(jié)與萬(wàn)能保險(xiǎn)銷售資格考試，合格后方可上崗工作。同時(shí)，銀行從事投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)接受不少于40個(gè)小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，至少擁有1年壽險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，并且無(wú)不良記錄。

不具備合格銷售人員的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)不得銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。

4. 加強(qiáng)保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料管理

4.1保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)使用保險(xiǎn)公司總公司統(tǒng)一印制或授權(quán)省級(jí)分公司印制的宣傳資料，任何銷售人員或銀行銷售網(wǎng)點(diǎn)不得私自印制或擅自變更。保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的定期巡查機(jī)制，對(duì)違規(guī)宣傳資料予以沒(méi)收、刪除，并對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人予以嚴(yán)肅查處。

宣傳資料包括銷售過(guò)程中向投保人出示的任何與保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容相關(guān)的有形載體。

4.2各類保險(xiǎn)單證的宣傳材料上不得出現(xiàn)銀行名稱的中英文字樣或銀行的形象標(biāo)識(shí)，不得出現(xiàn)“存款”、“儲(chǔ)蓄”等字樣。宣傳資料不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行存款、證券基金等其他理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行簡(jiǎn)單比較，宣傳資料上必須在明顯位置以顯著字體對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，標(biāo)示規(guī)范的保險(xiǎn)產(chǎn)品全稱。

5. 加強(qiáng)銷售行為合規(guī)管理

5.1銀保專管員和銀行銷售人員應(yīng)將載有姓名、照片、資格證書(shū)編號(hào)、所屬公司等內(nèi)容的工作名牌佩戴于胸前顯著位置，并應(yīng)主動(dòng)明確告知投保人其所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品為保險(xiǎn)產(chǎn)品。

5.2保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)采取有效措施嚴(yán)格禁止銷售人員、銷售網(wǎng)點(diǎn)以書(shū)面或口頭任何形式私自承諾保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的收益。

5.3保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)的產(chǎn)品特征、市場(chǎng)現(xiàn)狀等方面因素，制定相應(yīng)的客戶風(fēng)險(xiǎn)適合度評(píng)估?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)適合度評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)體現(xiàn)對(duì)投保年齡、經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、件均最低保費(fèi)要求等方面的限制。保險(xiǎn)公司應(yīng)建立投資連結(jié)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)制度。銀行銷售人員需與客戶共同完成對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投保目的、對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力的分析，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，并將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶，雙方簽字確認(rèn)。如果客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為該客戶不適宜購(gòu)買(mǎi)，但客戶仍然要求購(gòu)買(mǎi)的，應(yīng)以專門(mén)文件列明保險(xiǎn)公司意見(jiàn)、客戶意愿和其他需要說(shuō)明的必要事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可。銀行銷售人員應(yīng)在充分培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)適合度評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)對(duì)客戶進(jìn)行當(dāng)面評(píng)估，并妥善保存客戶評(píng)估的相關(guān)資料。

5.4銀行銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)嚴(yán)格限制在銀行理財(cái)服務(wù)區(qū)或其他類似職能的獨(dú)立區(qū)域，不得通過(guò)銀行儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售。

篇12

二、協(xié)調(diào)配合，取長(zhǎng)補(bǔ)短

在此項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展當(dāng)初，該行就與保險(xiǎn)公司聯(lián)合舉辦了多次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，講解相關(guān)保險(xiǎn)知識(shí)和產(chǎn)品營(yíng)銷策略和方法，讓大家熟練掌握操作要領(lǐng)。保險(xiǎn)公司方面也不遺余力的與網(wǎng)點(diǎn)積極配合，利用座談會(huì)的機(jī)會(huì)和員工進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)交流，從而在行內(nèi)掀起學(xué)習(xí)銀行和保險(xiǎn)知識(shí)的，使得員工在很短的時(shí)間里掌握了營(yíng)銷分紅兩全保險(xiǎn)的技能和經(jīng)驗(yàn)，在2005保險(xiǎn)資格證考試中，該行四人取得相應(yīng)證書(shū)，通過(guò)率位居全縣金融單位之首。

在日常的業(yè)務(wù)開(kāi)拓中，該行充分挖掘大所優(yōu)勢(shì)，在人力、物力上予以傾斜，使其充分發(fā)揮各自特長(zhǎng)，通過(guò)優(yōu)化勞動(dòng)組合，配備業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、有開(kāi)拓精神的年輕員工，使一線綜合服務(wù)能力得到提高，得到廣大客戶的認(rèn)可，從而帶動(dòng)中間保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時(shí)，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)所處周邊環(huán)境特點(diǎn)，選擇目標(biāo)客戶群，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分。首先以xx分理處作為全行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的突破口，發(fā)揮其近幾年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)已形成的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)和相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)擴(kuò)大業(yè)務(wù)；其次，及時(shí)總結(jié)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)，樹(shù)立以客戶為中心的服務(wù)思想，注重營(yíng)銷技巧的運(yùn)用，針對(duì)客戶的不同年齡段和文化水平，結(jié)合客戶選擇存期的長(zhǎng)短和資金近幾年的需求情況，選擇以40歲左右客戶群為目標(biāo)，區(qū)別工薪階層和個(gè)體戶的不同需求，強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能，有的放矢地進(jìn)行營(yíng)銷；最后，加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)和配合，改變傳統(tǒng)的下任務(wù)、加壓力的被動(dòng)營(yíng)銷模式，采取引導(dǎo)和鼓勵(lì)方式，結(jié)合保險(xiǎn)公司先后開(kāi)展的多次業(yè)務(wù)競(jìng)賽，在全行掀起業(yè)務(wù)營(yíng)銷，員工積極性得到充分調(diào)動(dòng)。通過(guò)分紅型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，使員工深深感受到保險(xiǎn)人的敬業(yè)精神和工作責(zé)任心，對(duì)我行業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來(lái)了積極的影響，大家找到了日常工作的不足，促使員工在業(yè)務(wù)發(fā)展上更加愛(ài)行敬業(yè)，樂(lè)于奉獻(xiàn)。

三、積極宣傳，營(yíng)造氣氛

篇13

2016年，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，鎮(zhèn)金融辦堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局和中心工作，按照年初確定的工作目標(biāo)，以創(chuàng)造良好的金融環(huán)境為核心，充分發(fā)揮組織協(xié)調(diào)優(yōu)勢(shì)，大力促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。2016年工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

（一）加強(qiáng)金融服務(wù)體系建設(shè)，增強(qiáng)金融業(yè)服務(wù)功能。一是積極引導(dǎo)和配合農(nóng)村信用社、郵政局體制改革，大力推進(jìn)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)建設(shè)，爭(zhēng)取以國(guó)開(kāi)村鎮(zhèn)銀行為典范再設(shè)立更多的異地村鎮(zhèn)銀行。二是積極做好與中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)人保集團(tuán)等各保險(xiǎn)公司駐我鎮(zhèn)的溝通協(xié)調(diào)工作。為開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供良好的市場(chǎng)環(huán)境，為開(kāi)展投資業(yè)務(wù)提供必要的支持和保障。特別是大力引進(jìn)并支持一些有實(shí)力的銀行和保險(xiǎn)公司在我鎮(zhèn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，使它們積極參與我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)。

（二）充分發(fā)揮行政職能，進(jìn)一步改善金融生態(tài)環(huán)境。一是加強(qiáng)對(duì)全鎮(zhèn)小額貸款公司監(jiān)督檢查工作。實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)違規(guī)違法行為進(jìn)行查處，采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)談話、監(jiān)管質(zhì)詢等措施，對(duì)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的不符合經(jīng)營(yíng)管理要求的事項(xiàng)，責(zé)令小額貸款公司限期整改，同時(shí)建立小額貸款公司監(jiān)管檔案。2016年，在縣金融辦的領(lǐng)統(tǒng)一導(dǎo)下對(duì)全鎮(zhèn)小額貸款公司業(yè)務(wù)合規(guī)性、年審進(jìn)行了聯(lián)合檢查，規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)，保障小貸公司合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)。二是開(kāi)展全鎮(zhèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。我鎮(zhèn)到目前無(wú)一個(gè)融資公司。三是開(kāi)展嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)。為了嚴(yán)防小額貸款公司參與非法集資，我辦認(rèn)真貫徹落實(shí)金融辦相關(guān)政策，并對(duì)我鎮(zhèn)的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行及時(shí)檢查，并要求他們以行業(yè)自律、維護(hù)行業(yè)利益、提供會(huì)員服務(wù)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展為宗旨進(jìn)行嚴(yán)格自律，堅(jiān)決杜絕小額貸款公司出現(xiàn)參與非法集資、發(fā)放高利貸等違法違規(guī)行為。將《嚴(yán)防小額貸款公司參與非法集資的若干規(guī)定（試行）》的通知全文下發(fā)到相關(guān)單位，要求他們認(rèn)真貫徹執(zhí)行。與相關(guān)部門(mén)積極配合，制定下發(fā)關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問(wèn)題的各項(xiàng)通知，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)展開(kāi)打擊非法集資活動(dòng)，維護(hù)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定，打造良好外部金融發(fā)展環(huán)境。四是加大政銀企合作力度。利用有限的條件和資源積極與中國(guó)銀行、中國(guó)人民銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行等金融機(jī)構(gòu)及中小企業(yè)溝通，竭盡全力為它們搭建投資和融資平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)共贏。

（三）加大信息服務(wù)工作力度，為政銀企提供全方位信息服務(wù)。一是加大金融知識(shí)普及力度。圍繞實(shí)際工作中金融和鎮(zhèn)域經(jīng)濟(jì)等問(wèn)題，重點(diǎn)剖析了地方政府融資平臺(tái)建設(shè)模式和農(nóng)村融資建設(shè)、企業(yè)上市融資、中小企業(yè)貸款、擔(dān)保體系建設(shè)等進(jìn)行深入地學(xué)習(xí)，對(duì)下一步金融如何支持鎮(zhèn)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提出了具體建議。二是加強(qiáng)金融數(shù)據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)和金融運(yùn)行分析。鎮(zhèn)金融辦針對(duì)國(guó)家宏觀調(diào)控政策對(duì)我旗金融業(yè)發(fā)展的影響開(kāi)展調(diào)查研究，加強(qiáng)對(duì)全鎮(zhèn)金融數(shù)據(jù)的調(diào)查、統(tǒng)計(jì)，按季度對(duì)全鎮(zhèn)金融運(yùn)行情況進(jìn)行研究分析，及時(shí)提出對(duì)策建議，形成分析報(bào)告呈報(bào)給鎮(zhèn)黨委、政府，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)和參考。2016年我辦根據(jù)鎮(zhèn)黨委、政府整頓金融秩序維護(hù)金融安全的精神，制定了《規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)實(shí)施方案》，并成立了以鎮(zhèn)長(zhǎng)宋仕洪為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，在全鎮(zhèn)規(guī)范整頓民間借貸工作，堅(jiān)持預(yù)防為主，疏堵結(jié)合，依法管理，加強(qiáng)規(guī)范引導(dǎo)的原則，有效地促進(jìn)了民間資本的“陽(yáng)光化”。我辦今年至始至終對(duì)全鎮(zhèn)金融業(yè)的發(fā)展開(kāi)展了全面、細(xì)致的調(diào)查研究，加強(qiáng)了對(duì)全鎮(zhèn)金融數(shù)據(jù)的調(diào)查、統(tǒng)計(jì)，而且階段性地進(jìn)行深入、系統(tǒng)地分析。

（四）加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)素質(zhì)建設(shè)，提高服務(wù)意識(shí)和水平。鎮(zhèn)金融辦高度重視團(tuán)隊(duì)建設(shè)，注重職工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和素質(zhì)培養(yǎng)，力爭(zhēng)把金融辦打造成廉政服務(wù)型政府職能部門(mén)。一是采取集中培訓(xùn)與自學(xué)相結(jié)合的方式進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)全體職工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和素質(zhì)培養(yǎng)，2016年7、8月全員參加了金融辦組織的期貨知識(shí)培訓(xùn)，使我辦工作人員對(duì)新形勢(shì)下的金融環(huán)境有了更加全面的認(rèn)識(shí)。同時(shí)把每個(gè)周六定為員工自學(xué)日，全體人員針對(duì)自身實(shí)際開(kāi)展自學(xué)，不斷提升自身素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和工作效率。二是加強(qiáng)廉政教育，組織單位員工觀看廉政專題教育片，提高反腐倡廉意識(shí)。三是推行首問(wèn)負(fù)責(zé)、責(zé)任追究等制度，規(guī)范工作人員的辦事行為，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高辦事效率。