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投資管理公司:投資管理公司內(nèi)部控制與措施
1缺乏健全的監(jiān)督機(jī)制
監(jiān)督對(duì)內(nèi)部控制有著重要作用，它影響著企業(yè)內(nèi)部控制工作的執(zhí)行情況。一些投資管理公司通過(guò)內(nèi)審部門(mén)進(jìn)行監(jiān)督，這樣以來(lái)，監(jiān)督者和被監(jiān)督者屬于同一個(gè)團(tuán)體，不能有效的發(fā)揮監(jiān)督機(jī)制的作用。監(jiān)督機(jī)制應(yīng)該具備獨(dú)立性，缺乏健全的監(jiān)督機(jī)制就難以保障其公平性，對(duì)企業(yè)的發(fā)展不利。
2加強(qiáng)投資管理公司內(nèi)部控制的有效措施
2.1完善企業(yè)內(nèi)部控制制度體系
企業(yè)內(nèi)部控制包括日常業(yè)務(wù)管理、人事管理、信息管理及特殊業(yè)務(wù)管理，只有不斷完善內(nèi)部控制制度才能保障企業(yè)管理質(zhì)量。由于受各種因素的而影響，一些投資管理公司存在著制度執(zhí)行率低、責(zé)權(quán)不統(tǒng)一等問(wèn)題，這就需要企業(yè)建立完善的內(nèi)部控制制度，給管理工作提供正確的執(zhí)行依據(jù)，然后進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督力度，將內(nèi)部控制工作落實(shí)到實(shí)處。完善企業(yè)內(nèi)部控制制度要堅(jiān)持相互制約、有效性、獨(dú)立性這三項(xiàng)原則，其中相互制約原則是指企業(yè)內(nèi)的各部門(mén)要明確責(zé)任、互相監(jiān)督，有效性原則是采用合理的手段保障內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果，獨(dú)立性原則是保持企業(yè)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性。依據(jù)這三項(xiàng)原則完善企業(yè)內(nèi)部控制體系，建立符合企業(yè)實(shí)際情況的內(nèi)部控制制度，為以后的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2.2加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作
投資管理公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，為了避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，企業(yè)要做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，嚴(yán)格控制每一個(gè)環(huán)節(jié)，進(jìn)行性管理。首先，企業(yè)要加強(qiáng)內(nèi)部員工的培訓(xùn)，讓他們學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等相關(guān)知識(shí)，提高工作人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使其樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理觀(guān)念。其次，要制定各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，健全監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)企業(yè)部門(mén)之間的溝通，使各部門(mén)相互合作、相互監(jiān)督，進(jìn)一步做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
2.3優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部控制管理機(jī)構(gòu)的建設(shè)
企業(yè)要有條不紊的運(yùn)營(yíng)，首先要優(yōu)化內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)，使其發(fā)揮更大的作用。在公司內(nèi)部，高層管理人員負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)決策，是企業(yè)內(nèi)部控制管理的發(fā)起者。企業(yè)內(nèi)部控制直接關(guān)系著經(jīng)營(yíng)決策的性，一些企業(yè)只注重企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策的制定，而忽略了內(nèi)部控制管理的重要，這樣以來(lái)，容易導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有可能給企業(yè)帶來(lái)一定損失。會(huì)計(jì)管理人員在做好財(cái)務(wù)控制工作的同時(shí)，也要不斷提高財(cái)務(wù)工作人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓其他人能夠認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制的重要性，使財(cái)務(wù)控制工作有效進(jìn)行。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，企業(yè)面臨的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)日益加劇，為了降低競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必須要優(yōu)化內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)，保障企業(yè)管理質(zhì)量，不斷提高自身應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力。
3結(jié)束語(yǔ)
綜上所述，投資管理公司經(jīng)過(guò)了多年的發(fā)展，雖然有了很大的進(jìn)步，但是企業(yè)內(nèi)部控制仍然存在著一些問(wèn)題，容易導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。為了保障投資管理公司的有效運(yùn)行，降低投資管理公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，需要我們加強(qiáng)監(jiān)督力度，完善企業(yè)內(nèi)部控制制度體系，做好財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，進(jìn)而使其更好的為其它公司服務(wù)。
作者：朱國(guó)祥 高穎 單位：山東龍信投資有限公司
投資管理公司:投資管理公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)策略
1電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)簡(jiǎn)介
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)已經(jīng)作為主要營(yíng)銷(xiāo)手段運(yùn)用于IT、銀行、房地產(chǎn)、證券、保險(xiǎn)、投資等各行各業(yè)中。由于其門(mén)檻低、效率高、成本低，深受大中小企業(yè)的青睞，未來(lái)的發(fā)展也是無(wú)限量的。但是由于電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)行業(yè)的大面積推廣，許多人開(kāi)始反感電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)所帶來(lái)的騷擾，便開(kāi)始抵制這種電話(huà)、短信類(lèi)的商品，因此開(kāi)始出現(xiàn)了一系列的問(wèn)題。
2杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)狀
（1）杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)狀杭州鼎樽投資管理有限公司是2014年以100萬(wàn)注冊(cè)資金成立的，主營(yíng)：投資管理、投資咨詢(xún)（除證券、期貨）、企業(yè)管理咨詢(xún)等。并與湖北新楚大宗商品交易中心保持著長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。公司自成立至今，一共有11名員工，客戶(hù)量大概在200位左右，有效成交單大概1000單。其中以電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)成交的約占成交量的80%，因此電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)也成為我們公司進(jìn)行業(yè)務(wù)的主要方式。
（2）杭州鼎樽投資管理有限公司的優(yōu)劣勢(shì)由于在公司成立之初便擁有一些客戶(hù)并與他們保持著長(zhǎng)期的合作關(guān)系，加上運(yùn)作較好，所以不會(huì)擔(dān)心資金鏈的問(wèn)題。公司經(jīng)過(guò)了一年的發(fā)展，也初具實(shí)力，所以也決定開(kāi)始擴(kuò)大規(guī)模。但是公司多數(shù)職員都是像我一樣的應(yīng)屆畢業(yè)生，沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)，因此對(duì)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的手段不夠了解，導(dǎo)致電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的成功率大大降低。
（3）杭州鼎樽投資有限管理公司發(fā)展前景2014年杭州市生產(chǎn)總值（GDP）突破9000億元，增長(zhǎng)8.2%。杭州市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展也是全省好最快的，因此人們也會(huì)逐漸的將手里的錢(qián)用于投資而不是放在銀行里，所以杭州市的投資行業(yè)的規(guī)模也會(huì)越來(lái)越大的。公司成立的時(shí)間并不是很早，但是由于之前與客戶(hù)和交易中心愉快的合作，也使我們保持著不錯(cuò)的信譽(yù)和口碑。所以我還是比較看好公司未來(lái)發(fā)展的。
3杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)所存在的問(wèn)題
（1）電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中缺乏有效的溝通技巧首先在實(shí)習(xí)中，我發(fā)現(xiàn)和客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)溝通時(shí)很難讓別人去相信你所說(shuō)的產(chǎn)品能給他們帶來(lái)收益。就算客戶(hù)相信了我的產(chǎn)品可以給他們帶來(lái)收益，但是畢竟我們的產(chǎn)品需要大量的資金來(lái)投資才能獲利。因?yàn)橐煌娫?huà)就要將辛辛苦苦賺來(lái)的錢(qián)交給一個(gè)不認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行投資，這個(gè)時(shí)候客戶(hù)就會(huì)產(chǎn)生顧慮了。這個(gè)時(shí)候就需要專(zhuān)業(yè)的人員進(jìn)行有效的"忽悠"手段，幫助潛在客戶(hù)在最感興趣的時(shí)候進(jìn)行投資變成我們的有效客戶(hù)。而我們?cè)S多的投資專(zhuān)員在客戶(hù)猶豫的時(shí)候不知道如何往下進(jìn)行了，從而流失了大批潛在客戶(hù)。
（2）缺乏長(zhǎng)期有效的制度在我們這個(gè)行業(yè)并沒(méi)有明文規(guī)定打多少電話(huà)要完成多少單的規(guī)定，因此有些投資專(zhuān)員只想著手里的客戶(hù)每個(gè)月完成幾單就好，沒(méi)有真心想著多找客戶(hù)，這樣一來(lái)?yè)p失的是公司。如果長(zhǎng)期這樣沒(méi)有制度的約束，我相信不久我們公司也很難生存下去。
（3）電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)流程的不合理在實(shí)習(xí)中發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)頭都是："您好，我們是XX投資公司的，現(xiàn)在我們這里有一些XX產(chǎn)品，可以使您在短時(shí)間獲得收益..."，許多消費(fèi)者都對(duì)此表示出了反感，都會(huì)紛紛表示不需要的態(tài)度，就這樣一通電話(huà)銷(xiāo)售就結(jié)束了。這樣的營(yíng)銷(xiāo)流程也是不規(guī)范、不合理的很難挖掘出我們的有效客戶(hù)。
（4）無(wú)法留住有經(jīng)驗(yàn)的人才許多在這個(gè)行業(yè)里有些工作經(jīng)驗(yàn)的人才，都不會(huì)在同一個(gè)公司呆上3年，因?yàn)橹挥?跳槽"才能有更多的薪水和更好的發(fā)展，因此在人才流失的問(wèn)題上，我覺(jué)得還是有一些措施可以預(yù)防的。
4杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)存在問(wèn)題的對(duì)策
（一）完善電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中的溝通技巧（1）必須清楚你的電話(huà)對(duì)象是誰(shuí)。在進(jìn)行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)之前，要做好準(zhǔn)備工作，把客戶(hù)的資料研究清楚，更要搞清楚你打電話(huà)的對(duì)象是否有話(huà)語(yǔ)權(quán)。（2）語(yǔ)氣要平和，吐字要清楚，語(yǔ)言要簡(jiǎn)潔。在電話(huà)銷(xiāo)售時(shí)，一定要盡量的使自己語(yǔ)氣平穩(wěn)，讓對(duì)方聽(tīng)清楚你在說(shuō)什么，好要講普通話(huà)。電話(huà)銷(xiāo)售技巧語(yǔ)言要盡量簡(jiǎn)潔，過(guò)于啰嗦會(huì)使客戶(hù)失去對(duì)我們產(chǎn)品的興趣。說(shuō)到產(chǎn)品時(shí)一定要加重語(yǔ)氣，要引起客戶(hù)的注意。（3）電話(huà)目的明確。我們會(huì)研究出最簡(jiǎn)明的產(chǎn)品介紹語(yǔ)言，然后根據(jù)對(duì)方的需要再介紹產(chǎn)品的性能和價(jià)格。最終給客戶(hù)留下一個(gè)深刻的印象，以便日后能達(dá)成銷(xiāo)售目的。（4）在1分鐘之內(nèi)把自己和用意介紹清楚。在電話(huà)銷(xiāo)售時(shí)，一定要把公司名稱(chēng)，自己的名字和產(chǎn)品的名稱(chēng)以及合作的方式說(shuō)清楚。還有在電話(huà)結(jié)束前，一定不要忘了強(qiáng)調(diào)你自己的名字。（5）做好電話(huà)登記工作，即時(shí)跟進(jìn)。電話(huà)銷(xiāo)售人員打過(guò)電話(huà)后，一定要做登記，并加以總結(jié)，把客戶(hù)分成類(lèi)，A類(lèi)是最有希望合作的，要最短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，爭(zhēng)取達(dá)成協(xié)議，B類(lèi)，是可爭(zhēng)取合作的，要不間斷的跟進(jìn)。
（二）建立長(zhǎng)期有效的制度（1）每個(gè)月制定個(gè)人、小組電話(huà)銷(xiāo)售計(jì)劃，必須熟練掌握電話(huà)銷(xiāo)售技巧，積極開(kāi)拓市場(chǎng)，按時(shí)完成公司下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù)；（2）進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)客戶(hù)，維護(hù)與客戶(hù)之間的良好關(guān)系，保持公司與客戶(hù)的長(zhǎng)期合作；（3）耐心解答客戶(hù)的咨詢(xún)，并要為客戶(hù)提供品質(zhì)的服務(wù)，維護(hù)公司的良好形象；（4）詳細(xì)記錄每一位客戶(hù)的信息，并及時(shí)將客戶(hù)信息反饋給主管領(lǐng)導(dǎo)；（5）參與每次的銷(xiāo)售會(huì)議，并堅(jiān)決執(zhí)行會(huì)議決定；（6）認(rèn)真執(zhí)行公司的各種銷(xiāo)售政策、制度和規(guī)范，以及按程序辦事；（7）做好與各部門(mén)的協(xié)調(diào)和溝通工作，保持工作與各部門(mén)的順暢銜接；（8）講究團(tuán)隊(duì)合作精神，與同事相互支持、互相幫助、共同進(jìn)步，杜絕我行我素等不良行為。
（三）規(guī)范電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的流程首先，我們將客戶(hù)分為三個(gè)階段，及時(shí)個(gè)階段是引發(fā)興趣、第二個(gè)階段是獲得信任、第三個(gè)階段是形成訂單。此次，針對(duì)客戶(hù)還有一個(gè)4C，指的是：迷?？蛻?hù)（CONFUSE）喚醒客戶(hù)（CLEAR）安撫客戶(hù)（COMFORT）簽約客戶(hù)（CONTRACT）。及時(shí)個(gè)C是用在及時(shí)階段的，第二、第三個(gè)C是用在第二階段的，第四個(gè)C是用在第三階段的。4C的本身并不是實(shí)施技巧，4C只是實(shí)施技巧的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)流程，缺乏經(jīng)驗(yàn)的電話(huà)銷(xiāo)售人員可以在剛開(kāi)始的時(shí)候按照這個(gè)銷(xiāo)售流程執(zhí)行，熟練以后一般就會(huì)忘記了這個(gè)流程，但是銷(xiāo)售實(shí)力卻不知不覺(jué)地明顯提高了。
（四）培訓(xùn)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)人員（1）信念（信心）。一定要對(duì)自己的員工有足夠的支持，即使目前他們還沒(méi)有任何成交記錄，作為管理人員在這個(gè)時(shí)候應(yīng)該給予員工鼓勵(lì)。（2）業(yè)務(wù)知識(shí)。使培訓(xùn)人員深入了解我們的產(chǎn)品和服務(wù)，了解到顧客為什么要買(mǎi)我的產(chǎn)品，還要能解決顧客在購(gòu)買(mǎi)時(shí)的所會(huì)產(chǎn)生的顧慮并知道如何回答顧客的問(wèn)題。（3）服務(wù)禮儀。在接待客戶(hù)或者進(jìn)行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)要習(xí)慣性的用上"您好"、"有什么能幫助到您的"、"對(duì)不起"、"請(qǐng)"、"謝謝"、"再見(jiàn)"等敬語(yǔ)，態(tài)度要誠(chéng)懇，一定要給顧客一種"上帝"的感覺(jué)。在顧客情緒不好時(shí)，一定要耐心的安撫顧客的情緒，并且盡可能的幫助顧客解決問(wèn)題。（4）行業(yè)規(guī)范。一定要秉著為顧客著想的理念，使顧客的利益較大化，不能一味的追求成交數(shù)量，而不管顧客的損失。對(duì)客戶(hù)的信息一定要做好保密措施，不能輕易的泄露出去，間接導(dǎo)致客戶(hù)的損失。
5結(jié)語(yǔ)
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)是一件非常需要耐心并且壓力巨大的工作。你永遠(yuǎn)無(wú)法預(yù)知你的下一個(gè)客戶(hù)是什么樣子的，這樣一來(lái)就需要我們用專(zhuān)業(yè)的知識(shí)來(lái)引導(dǎo)客戶(hù)前來(lái)購(gòu)買(mǎi)我們的產(chǎn)品。擁有良好的心理素質(zhì)才能更好地適應(yīng)我們電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的工作，才能為公司帶來(lái)更加豐厚的利潤(rùn)。
作者：洪呈亮 俞丹妮 羅俊 單位：嘉興職業(yè)技術(shù)學(xué)院外語(yǔ)與貿(mào)易分院
投資管理公司:淺析杭州鼎樽投資管理公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)問(wèn)題及對(duì)策
摘 要：電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)是指通過(guò)使用電話(huà)，來(lái)實(shí)現(xiàn)有計(jì)劃、有組織并且高效率地?cái)U(kuò)大顧客群、提高顧客滿(mǎn)意度、維護(hù)老顧客等市場(chǎng)行為的手法。隨著電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)流程消費(fèi)者為主導(dǎo)的市場(chǎng)的形成，以及電話(huà)、傳真等通信手段的普及，很多企業(yè)開(kāi)始嘗試這種新型的市場(chǎng)手法。作者所在的杭州鼎樽投資管理有限公司就是主要依賴(lài)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)來(lái)拓展業(yè)務(wù)服務(wù)的，實(shí)習(xí)期間發(fā)現(xiàn)了電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中所存在的問(wèn)題：怎么利用電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的方式，提高電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的效率，如何對(duì)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)存在的問(wèn)題提出對(duì)策。
關(guān)鍵詞：電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)；客戶(hù)；問(wèn)題；對(duì)策
1 電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)簡(jiǎn)介
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)已經(jīng)作為主要營(yíng)銷(xiāo)手段運(yùn)用于IT、銀行、房地產(chǎn)、證券、保險(xiǎn)、投資等各行各業(yè)中。由于其門(mén)檻低、效率高、成本低，深受大中小企業(yè)的青睞，未來(lái)的發(fā)展也是無(wú)限量的。但是由于電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)行業(yè)的大面積推廣，許多人開(kāi)始反感電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)所帶來(lái)的騷擾，便開(kāi)始抵制這種電話(huà)、短信類(lèi)的商品，因此開(kāi)始出現(xiàn)了一系列的問(wèn)題。
2 杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)狀
（1）杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的現(xiàn)狀
杭州鼎樽投資管理有限公司是2014年以100萬(wàn)注冊(cè)資金成立的，主營(yíng)：投資管理、投資咨詢(xún)（除證券、期貨）、企業(yè)管理咨詢(xún)等。并與湖北新楚大宗商品交易中心保持著長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。公司自成立至今，一共有11名員工，客戶(hù)量大概在200位左右，有效成交單大概1000單。其中以電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)成交的約占成交量的80%，因此電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)也成為我們公司進(jìn)行業(yè)務(wù)的主要方式。
（2）杭州鼎樽投資管理有限公司的優(yōu)劣勢(shì)
由于在公司成立之初便擁有一些客戶(hù)并與他們保持著長(zhǎng)期的合作關(guān)系，加上運(yùn)作較好，所以不會(huì)擔(dān)心資金鏈的問(wèn)題。公司經(jīng)過(guò)了一年的發(fā)展，也初具實(shí)力，所以也決定開(kāi)始擴(kuò)大規(guī)模。但是公司多數(shù)職員都是像我一樣的應(yīng)屆畢業(yè)生，沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)，因此對(duì)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的手段不夠了解，導(dǎo)致電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的成功率大大降低。
（3）杭州鼎樽投資有限管理公司發(fā)展前景
2014年杭州市生產(chǎn)總值（GDP）突破9000億元，增長(zhǎng)8.2%。杭州市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展也是全省好最快的，因此人們也會(huì)逐漸的將手里的錢(qián)用于投資而不是放在銀行里，所以杭州市的投資行業(yè)的規(guī)模也會(huì)越來(lái)越大的。公司成立的時(shí)間并不是很早，但是由于之前與客戶(hù)和交易中心愉快的合作，也使我們保持著不錯(cuò)的信譽(yù)和口碑。所以我還是比較看好公司未來(lái)發(fā)展的。
3 杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)所存在的問(wèn)題
（1）電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中缺乏有效的溝通技巧
首先在實(shí)習(xí)中，我發(fā)現(xiàn)和客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)溝通時(shí)很難讓別人去相信你所說(shuō)的產(chǎn)品能給他們帶來(lái)收益。就算客戶(hù)相信了我的產(chǎn)品可以給他們帶來(lái)收益，但是畢竟我們的產(chǎn)品需要大量的資金來(lái)投資才能獲利。因?yàn)橐煌娫?huà)就要將辛辛苦苦賺來(lái)的錢(qián)交給一個(gè)不認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行投資，這個(gè)時(shí)候客戶(hù)就會(huì)產(chǎn)生顧慮了。這個(gè)時(shí)候就需要專(zhuān)業(yè)的人員進(jìn)行有效的"忽悠"手段，幫助潛在客戶(hù)在最感興趣的時(shí)候進(jìn)行投資變成我們的有效客戶(hù)。而我們?cè)S多的投資專(zhuān)員在客戶(hù)猶豫的時(shí)候不知道如何往下進(jìn)行了，從而流失了大批潛在客戶(hù)。
（2）缺乏長(zhǎng)期有效的制度
在我們這個(gè)行業(yè)并沒(méi)有明文規(guī)定打多少電話(huà)要完成多少單的規(guī)定，因此有些投資專(zhuān)員只想著手里的客戶(hù)每個(gè)月完成幾單就好，沒(méi)有真心想著多找客戶(hù)，這樣一來(lái)?yè)p失的是公司。如果長(zhǎng)期這樣沒(méi)有制度的約束，我相信不久我們公司也很難生存下去。
（3）電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)流程的不合理
在實(shí)習(xí)中發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)頭都是："您好，我們是XX投資公司的，現(xiàn)在我們這里有一些XX產(chǎn)品，可以使您在短時(shí)間獲得收益..."，許多消費(fèi)者都對(duì)此表示出了反感，都會(huì)紛紛表示不需要的態(tài)度，就這樣一通電話(huà)銷(xiāo)售就結(jié)束了。這樣的營(yíng)銷(xiāo)流程也是不規(guī)范、不合理的很難挖掘出我們的有效客戶(hù)。
（4）無(wú)法留住有經(jīng)驗(yàn)的人才
許多在這個(gè)行業(yè)里有些工作經(jīng)驗(yàn)的人才，都不會(huì)在同一個(gè)公司呆上3年，因?yàn)橹挥?跳槽"才能有更多的薪水和更好的發(fā)展，因此在人才流失的問(wèn)題上，我覺(jué)得還是有一些措施可以預(yù)防的。
4 杭州鼎樽投資管理有限公司電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)存在問(wèn)題的對(duì)策
（一）完善電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)中的溝通技巧
（1）必須清楚你的電話(huà)對(duì)象是誰(shuí)。在進(jìn)行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)之前，要做好準(zhǔn)備工作，把客戶(hù)的資料研究清楚，更要搞清楚你打電話(huà)的對(duì)象是否有話(huà)語(yǔ)權(quán)。
（2）語(yǔ)氣要平和，吐字要清楚，語(yǔ)言要簡(jiǎn)潔。在電話(huà)銷(xiāo)售時(shí)，一定要盡量的使自己語(yǔ)氣平穩(wěn)，讓對(duì)方聽(tīng)清楚你在說(shuō)什么，好要講普通話(huà)。電話(huà)銷(xiāo)售技巧語(yǔ)言要盡量簡(jiǎn)潔，過(guò)于嗦會(huì)使客戶(hù)失去對(duì)我們產(chǎn)品的興趣。說(shuō)到產(chǎn)品時(shí)一定要加重語(yǔ)氣，要引起客戶(hù)的注意。
（3）電話(huà)目的明確。我們會(huì)研究出最簡(jiǎn)明的產(chǎn)品介紹語(yǔ)言，然后根據(jù)對(duì)方的需要再介紹產(chǎn)品的性能和價(jià)格。最終給客戶(hù)留下一個(gè)深刻的印象，以便日后能達(dá)成銷(xiāo)售目的。
（4）在1分鐘之內(nèi)把自己和用意介紹清楚。在電話(huà)銷(xiāo)售時(shí)，一定要把公司名稱(chēng)，自己的名字和產(chǎn)品的名稱(chēng)以及合作的方式說(shuō)清楚。還有在電話(huà)結(jié)束前，一定不要忘了強(qiáng)調(diào)你自己的名字。
（5）做好電話(huà)登記工作，即時(shí)跟進(jìn)。電話(huà)銷(xiāo)售人員打過(guò)電話(huà)后，一定要做登記，并加以總結(jié)，把客戶(hù)分成類(lèi)，A類(lèi)是最有希望合作的，要最短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，爭(zhēng)取達(dá)成協(xié)議，B類(lèi)，是可爭(zhēng)取合作的，要不間斷的跟進(jìn)。
（二）建立長(zhǎng)期有效的制度
（1）每個(gè)月制定個(gè)人、小組電話(huà)銷(xiāo)售計(jì)劃，必須熟練掌握電話(huà)銷(xiāo)售技巧，積極開(kāi)拓市場(chǎng)，按時(shí)完成公司下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù)；（2）進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)客戶(hù)，維護(hù)與客戶(hù)之間的良好關(guān)系，保持公司與客戶(hù)的長(zhǎng)期合作；（3）耐心解答客戶(hù)的咨詢(xún)，并要為客戶(hù)提供品質(zhì)的服務(wù)，維護(hù)公司的良好形象；（4）詳細(xì)記錄每一位客戶(hù)的信息，并及時(shí)將客戶(hù)信息反饋給主管領(lǐng)導(dǎo)；（5）參與每次的銷(xiāo)售會(huì)議，并堅(jiān)決執(zhí)行會(huì)議決定；（6）認(rèn)真執(zhí)行公司的各種銷(xiāo)售政策、制度和規(guī)范，以及按程序辦事；（7）做好與各部門(mén)的協(xié)調(diào)和溝通工作，保持工作與各部門(mén)的順暢銜接；（8）講究團(tuán)隊(duì)合作精神，與同事相互支持、互相幫助、共同進(jìn)步，杜絕我行我素等不良行為。
（三）規(guī)范電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的流程
首先，我們將客戶(hù)分為三個(gè)階段，及時(shí)個(gè)階段是引發(fā)興趣、第二個(gè)階段是獲得信任、第三個(gè)階段是形成訂單。此次，針對(duì)客戶(hù)還有一個(gè)4C，指的是：迷?？蛻?hù)（CONFUSE）喚醒客戶(hù)（CLEAR）安撫客戶(hù)（COMFORT）簽約客戶(hù)（CONTRACT）。及時(shí)個(gè)C是用在及時(shí)階段的，第二、第三個(gè)C是用在第二階段的，第四個(gè)C是用在第三階段的。4C的本身并不是實(shí)施技巧，4C只是實(shí)施技巧的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)流程，缺乏經(jīng)驗(yàn)的電話(huà)銷(xiāo)售人員可以在剛開(kāi)始的時(shí)候按照這個(gè)銷(xiāo)售流程執(zhí)行，熟練以后一般就會(huì)忘記了這個(gè)流程，但是銷(xiāo)售實(shí)力卻不知不覺(jué)地明顯提高了。
（四）培訓(xùn)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)人員
（1）信念（信心）。一定要對(duì)自己的員工有足夠的支持，即使目前他們還沒(méi)有任何成交記錄，作為管理人員在這個(gè)時(shí)候應(yīng)該給予員工鼓勵(lì)。
（2）業(yè)務(wù)知識(shí)。使培訓(xùn)人員深入了解我們的產(chǎn)品和服務(wù)，了解到顧客為什么要買(mǎi)我的產(chǎn)品，還要能解決顧客在購(gòu)買(mǎi)時(shí)的所會(huì)產(chǎn)生的顧慮并知道如何回答顧客的問(wèn)題。
（3）服務(wù)禮儀。在接待客戶(hù)或者進(jìn)行電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)要習(xí)慣性的用上"您好"、"有什么能幫助到您的"、"對(duì)不起"、"請(qǐng)"、"謝謝"、"再見(jiàn)"等敬語(yǔ)，態(tài)度要誠(chéng)懇，一定要給顧客一種"上帝"的感覺(jué)。在顧客情緒不好時(shí)，一定要耐心的安撫顧客的情緒，并且盡可能的幫助顧客解決問(wèn)題。
（4）行業(yè)規(guī)范。一定要秉著為顧客著想的理念，使顧客的利益較大化，不能一味的追求成交數(shù)量，而不管顧客的損失。對(duì)客戶(hù)的信息一定要做好保密措施，不能輕易的泄露出去，間接導(dǎo)致客戶(hù)的損失。
5 結(jié)語(yǔ)
電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)是一件非常需要耐心并且壓力巨大的工作。你永遠(yuǎn)無(wú)法預(yù)知你的下一個(gè)客戶(hù)是什么樣子的，這樣一來(lái)就需要我們用專(zhuān)業(yè)的知識(shí)來(lái)引導(dǎo)客戶(hù)前來(lái)購(gòu)買(mǎi)我們的產(chǎn)品。擁有良好的心理素質(zhì)才能更好地適應(yīng)我們電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)的工作，才能為公司帶來(lái)更加豐厚的利潤(rùn)。
投資管理公司:投資管理公司資金風(fēng)險(xiǎn)管理探討
【摘 要】隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷發(fā)展，各行各業(yè)對(duì)于資金的需求也在逐年增長(zhǎng)，在資金需求與投資需求同時(shí)增大的當(dāng)下，投資管理公司也就應(yīng)運(yùn)而生。本文重點(diǎn)談?wù)勅绾斡行Ъ訌?qiáng)投資管理公司的資金風(fēng)險(xiǎn)管理水平，以供參考。
【關(guān)鍵詞】投資管理公司；投資；資金風(fēng)險(xiǎn)
一、前言
企業(yè)發(fā)展需要依靠大量的資金供給，缺乏了資金供給的企業(yè)，即便有再科學(xué)的發(fā)展規(guī)劃都無(wú)異于紙上談兵，而當(dāng)前社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展逐漸趨于規(guī)范化、制度化、科學(xué)化的同時(shí)，企業(yè)所感受到的同行競(jìng)爭(zhēng)壓力也在增大，企業(yè)需要發(fā)展、需要改革、需要提升自己的綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力就都離不開(kāi)更多資金的有效支持，但是銀行融資近年來(lái)又在不斷抬高門(mén)檻，尤其是對(duì)于中小企業(yè)和新興企業(yè)來(lái)說(shuō)，銀行融資的難度在不斷加大，因此他們轉(zhuǎn)而尋找其他渠道的投資來(lái)充實(shí)自己。投資管理公司雖然是以運(yùn)作資金和投資來(lái)為客戶(hù)與自己獲取收益，同時(shí)又為企業(yè)提供便利，但是既然存在資金運(yùn)轉(zhuǎn)與投資行為，那么必然也會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)與資金管理風(fēng)險(xiǎn)，而如何有效避免資金運(yùn)作產(chǎn)生實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)就應(yīng)該是投資管理公司的管理者與決策者所關(guān)注的重要問(wèn)題。
二、投資管理公司項(xiàng)目種類(lèi)
投資管理公司進(jìn)行的資金項(xiàng)目種類(lèi)繁多，其投資產(chǎn)品的研發(fā)也是根據(jù)客戶(hù)及企業(yè)需求而定。一般來(lái)說(shuō)有小額貸款、基金、股票等投資形式。就資金收益及運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，小額貸款由于貸款周期相對(duì)固定且貸款利率比照銀行利率浮動(dòng)執(zhí)行，因此投資收益與資金風(fēng)險(xiǎn)都相對(duì)較低。基金投資形式，一般周期較短，其收益普遍高于銀行存款利率，但是基金的選擇在資金風(fēng)險(xiǎn)層面來(lái)說(shuō)更為靈活，需要投資者具備一定的抗風(fēng)險(xiǎn)能力與心理素質(zhì)。股票投資是一種較為普遍的投資理財(cái)模式，股票投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益可分為兩種，短線(xiàn)投資與長(zhǎng)線(xiàn)投資。短線(xiàn)投資由于股價(jià)起伏波動(dòng)大，那么所帶來(lái)的收益與風(fēng)險(xiǎn)也是成正比變動(dòng)。長(zhǎng)線(xiàn)投資往往會(huì)選擇相對(duì)穩(wěn)定的大型企業(yè)進(jìn)行，雖然收益增長(zhǎng)比例不會(huì)特別明顯，但由于企業(yè)具有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力與較穩(wěn)定的收益，那么投資者也就可以獲得比較穩(wěn)定安全的持續(xù)性收益。
三、投資管理公司產(chǎn)生資金風(fēng)險(xiǎn)的原因分析
當(dāng)前投資管理公司雖然對(duì)于資金風(fēng)險(xiǎn)管理也投入了大量人力物力財(cái)力，但是從實(shí)際管理的成效來(lái)看仍然不夠令人滿(mǎn)意，究其原因主要有管理意識(shí)偏差、人才隊(duì)伍素質(zhì)較低以及缺乏積極有效的監(jiān)督約束機(jī)制等方面。
四、加強(qiáng)投資管理公司資金風(fēng)險(xiǎn)管理的措施
前文提到當(dāng)前投資管理公司在投資風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在不足的一些原因，這些原因不僅有意識(shí)、人員隊(duì)伍，同時(shí)也有制度建設(shè)及企業(yè)文化存在不足等諸多方面的原因。想要切實(shí)加強(qiáng)投資管理公司在資金風(fēng)險(xiǎn)管理方面的工作水平，就必須針對(duì)這些問(wèn)題進(jìn)行有的放矢的分析研究，從投資管理公司的運(yùn)作特點(diǎn)出發(fā)尋找有效的應(yīng)對(duì)策略。
1.樹(shù)立科學(xué)管理意識(shí)
樹(shù)立科學(xué)管理意識(shí)不僅是要明確投資管理公司的特殊性，同時(shí)也要充分了解資金運(yùn)作的特殊性及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性影響因素。而對(duì)于理論的掌握還不足以成為具備了科學(xué)的管理意識(shí)，更重要的還是要加強(qiáng)具體經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)與積累，這樣才能夠避免管理工作的紙上談兵。尤其是投資管理公司的決策層、管理層更需要重視這方面的學(xué)習(xí)，從而真正將有效管理滲透于日常工作當(dāng)中，為投資資金的良性運(yùn)作營(yíng)造一個(gè)科學(xué)的內(nèi)部環(huán)境。
2.加強(qiáng)專(zhuān)門(mén)化投資人才培養(yǎng)
投資管理公司的風(fēng)險(xiǎn)防控不僅需要制度建設(shè)與科學(xué)意識(shí)，更重要的是需要一批能夠真正了解市場(chǎng)、了解投資、了解客戶(hù)以及了解企業(yè)的的資金運(yùn)作人才，而當(dāng)前雖然市場(chǎng)上的投資管理公司為數(shù)眾多，但在人才培養(yǎng)方面卻顯得相對(duì)薄弱。企業(yè)想要獲得自己的一席之地就必須將專(zhuān)門(mén)化的投資人才培養(yǎng)放在工作重要位置上。首先，應(yīng)該按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格篩選和錄用合格人才。其次，要根據(jù)投資管理公司的自身特點(diǎn)對(duì)投資管理人員進(jìn)行更加詳細(xì)、周密的崗前培訓(xùn)，確保她們能夠了解各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品的性能、優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)及走勢(shì)。再次，企業(yè)需要充分了解自己所擁有的人才隊(duì)伍的總體情況，所以推行新型的人員檔案跟蹤管理制度也是非常必要的，檔案記錄的內(nèi)容不僅要包括日常工作表現(xiàn)、工作績(jī)效及考評(píng)情況，同時(shí)也要增加管理者與被管理者互動(dòng)的比重，加強(qiáng)雙方的溝通、交流，這樣一方面能夠幫助企業(yè)更好的了解人才、用好人才，實(shí)現(xiàn)崗位的合理化配置，另一方面也能夠通過(guò)為人才提供更為合適的工作任務(wù)來(lái)留住人才、提升人才，降低人才流失比例，鞏固企業(yè)的人才隊(duì)伍、優(yōu)化人才隊(duì)伍結(jié)構(gòu)。此外，針對(duì)投資管理公司對(duì)人才的特殊要求，還可以考慮加強(qiáng)與高校的聯(lián)合人才培養(yǎng)渠道建設(shè)，企業(yè)為高校提供人才培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)及教學(xué)資源，高校為企業(yè)進(jìn)行定向化的人才培養(yǎng)及輸送，從而建立一條完整的高端的人才培養(yǎng)通路，實(shí)現(xiàn)高校、企業(yè)、人才的三方互利共贏。
3.加強(qiáng)內(nèi)外監(jiān)督機(jī)制建設(shè)
資金管理存在著眾多風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生也有人為原因與非人為原因兩大類(lèi)。加強(qiáng)投資管理公司的自己風(fēng)險(xiǎn)管理不僅需要科學(xué)化的制度，更加需要嚴(yán)密的監(jiān)督約束。在內(nèi)部審計(jì)工作方面要進(jìn)一步加強(qiáng)事前分析、事中跟蹤以及事后分析研究，從而不斷糾正投資行為、提升投資水平。此外，還需要建立投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)不通過(guò)的投資項(xiàng)目及客戶(hù)需求進(jìn)行不同的關(guān)鍵點(diǎn)把控，為每一位客戶(hù)建立屬于自己的投資風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，從而真正做到投資風(fēng)險(xiǎn)最小化、投資利益較大化。
4.加強(qiáng)跨行業(yè)合作
投資管理不僅僅是一項(xiàng)財(cái)務(wù)管理工作，面對(duì)瞬息萬(wàn)變的投資理財(cái)市場(chǎng)，企業(yè)想要做好這個(gè)工作就更加需要加強(qiáng)跨行業(yè)的聯(lián)系與合作。加強(qiáng)科技界與金融界的有機(jī)結(jié)合，為自己量身定制具有強(qiáng)大金融分析及操作靈活性的專(zhuān)門(mén)化管理軟件，并加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)信息的安全管理等級(jí)，從而實(shí)現(xiàn)管理工作的信息化、數(shù)字化與科學(xué)化。
投資管理公司:對(duì)城市環(huán)境能源投資管理公司發(fā)展模式的思考
摘要：目前全球的能源及環(huán)境問(wèn)題都趨于緊張，我國(guó)已把建立節(jié)約型社會(huì)及減少二氧化碳及二氧化硫等溫室氣體的排放作為一項(xiàng)基本國(guó)策。而2013年度灰霾天氣的頻繁出現(xiàn)，也使得全社會(huì)對(duì)環(huán)境問(wèn)題愈發(fā)重視。本文對(duì)城市環(huán)境能源投資管理公司的盈利模式和投融資模式進(jìn)行了探討，以探索適合城市環(huán)境能源投資管理公司的發(fā)展模式。
目前全球的能源及環(huán)境問(wèn)題都趨于緊張，我國(guó)已把建立節(jié)約型社會(huì)及減少二氧化碳及二氧化硫等溫室氣體的排放作為一項(xiàng)基本國(guó)策。作為國(guó)家的層面先后出臺(tái)了《中華人民共和國(guó)節(jié)約能源法》；中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、稅務(wù)總局發(fā)革委聯(lián)合出臺(tái)了《關(guān)于加快推行合同能源管理促進(jìn)節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)節(jié)能工作的決定》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)節(jié)能減排綜合性工作方案的通知》等文件精神；在十二五計(jì)劃中也把節(jié)能減排納入重中之納入重中之重的工作。由此可見(jiàn)未來(lái)節(jié)能減排市場(chǎng)將蘊(yùn)涵巨大的市場(chǎng)需求。而城市環(huán)境能源投資管理公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“環(huán)投公司”）作為政府在環(huán)保節(jié)能領(lǐng)域融資和資金運(yùn)作平臺(tái)，也將面臨著難得的發(fā)展機(jī)遇和廣闊的發(fā)展空間。
一、城市環(huán)境能源投資管理公司經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目
根據(jù)環(huán)投公司的市場(chǎng)定位，環(huán)投公司的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目大致可以分為：
（一）投資節(jié)約（電、煤、燃油）能源類(lèi)：
1、空調(diào)源熱泵改造及余熱回收（暖通工程類(lèi)）
2、公共電梯變頻智能化節(jié)能改造
3、公共（LED）照明及城城市亮化節(jié)能改造與建設(shè)
4、智能化城市公共照明節(jié)能系統(tǒng)推廣（電流載波控制系統(tǒng)）
5、建筑節(jié)能材料的開(kāi)發(fā)與投資（保溫材料、熱學(xué)材料）
6、大型工礦企業(yè)電機(jī)、鍋爐、水泵、空壓機(jī)與空調(diào)余熱回收減少鍋爐使用（機(jī)電節(jié)能系統(tǒng)）
（二）開(kāi)發(fā)新能源類(lèi)
1、太陽(yáng)能發(fā)電
2、地?zé)岚l(fā)電
3、風(fēng)力發(fā)電
4、垃圾發(fā)電
5、風(fēng)光互補(bǔ)轉(zhuǎn)化發(fā)電
（三）環(huán)境保護(hù)投資類(lèi)
1、工業(yè)、生活污水回收利用
2、工業(yè)廢氣的防治
3、灰霾的防治
二、公司盈利模式設(shè)計(jì)
考慮到環(huán)投公司所經(jīng)營(yíng)環(huán)境能源項(xiàng)目大部分具有投資大、收益低、回收期長(zhǎng)、但現(xiàn)金流相對(duì)穩(wěn)定的特點(diǎn)，為了實(shí)行公司的良性循環(huán)，理順讓投資項(xiàng)目在長(zhǎng)、中、短進(jìn)行有效組合，環(huán)投公司除了做大做強(qiáng)節(jié)能環(huán)保主營(yíng)業(yè)務(wù)以外，還可適時(shí)以戰(zhàn)略投資者或財(cái)務(wù)投資者的形式參與股權(quán)投資業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)節(jié)能環(huán)保業(yè)務(wù)與股權(quán)投資業(yè)務(wù)的良性互動(dòng)。一方面，由于節(jié)能環(huán)保投資業(yè)務(wù)有相對(duì)穩(wěn)定的現(xiàn)金流量池，可為股權(quán)投資業(yè)務(wù)的發(fā)展和壯大提供強(qiáng)有力的資金保障，為公司的穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的支撐；另一方面，股權(quán)投資業(yè)務(wù)在積極發(fā)展中快速積累資本，其投資收益又可反哺節(jié)能環(huán)保業(yè)務(wù)。節(jié)能環(huán)保業(yè)務(wù)和股權(quán)投資業(yè)務(wù)相輔相成，這樣，環(huán)投公司的盈利將主要來(lái)自于兩方面：
（一）節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目收益，具有以下特點(diǎn)
資本沉淀性強(qiáng)、收益率較低、回收期長(zhǎng)；但市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)小、現(xiàn)金流入非常穩(wěn)定、發(fā)展前景較好。
（二）股權(quán)投資項(xiàng)目投資收益
與節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目形成互補(bǔ)，若項(xiàng)目選擇得當(dāng)，則股權(quán)投資項(xiàng)目投資回報(bào)率將高于節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目收益。除了財(cái)務(wù)投資方式以外，環(huán)投公司還可通過(guò)戰(zhàn)略投資的方式入股能源管理公司、節(jié)能設(shè)備融資租賃公司等，適時(shí)將被投資公司推向資本市場(chǎng)，擴(kuò)充環(huán)投公司的融資渠道，并且獲得更高的投資回報(bào)。
通過(guò)節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目以及股權(quán)投資兩大類(lèi)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，協(xié)同增效，共同做大做強(qiáng)環(huán)投公司，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，提高公司資產(chǎn)收益水平。
三、投融資模式創(chuàng)新
城市節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目大多投資額巨大，項(xiàng)目回收期長(zhǎng)，因此環(huán)投公司將面臨較大的資金壓力，除了常規(guī)的銀行貸款、發(fā)行公司債券、借助應(yīng)付帳款、商業(yè)匯票等商業(yè)信用方式外，可以根據(jù)項(xiàng)目的不同，因地制宜地開(kāi)展多種投融資方式：
（一）靈活運(yùn)用BOT、BTO、EMC等模式
通過(guò)多種渠道，采取BOT（建設(shè)-經(jīng)營(yíng)-轉(zhuǎn)讓?zhuān)?、BTO（建設(shè)-轉(zhuǎn)讓-經(jīng)營(yíng)）、BOO （建設(shè)-經(jīng)營(yíng)-享有）、TOT（轉(zhuǎn)讓-經(jīng)營(yíng)-轉(zhuǎn)讓?zhuān)?、EMC（合同能源管理模式）等模式，充分運(yùn)用市場(chǎng)資金進(jìn)行項(xiàng)目的建設(shè)。尤其是近年來(lái)涌現(xiàn)出來(lái)的EMC模式，將為環(huán)投公司提供一種無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目建設(shè)方式。但此類(lèi)模式一般對(duì)能源管理公司的資金要求很高，因此可協(xié)助能源管理公司采用保理等方式解決資金問(wèn)題。
（二）充分運(yùn)用產(chǎn)業(yè)投資基金、信托基金來(lái)充實(shí)公司的資金來(lái)源
這種方式的特點(diǎn)是將眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)，集中社會(huì)閑散資金，使眾多的中小投資者參與到節(jié)能減排項(xiàng)目中，并分享收益。例如國(guó)際水務(wù)巨頭威立雅曾通過(guò)中國(guó)平安信托融資1.56億元。
（三）適時(shí)開(kāi)展資產(chǎn)證券化
資產(chǎn)證券化（ABS）可有效降低融資門(mén)檻，為企業(yè)建立股權(quán)、債務(wù)融資之外的第三條融資渠道，并且可以盤(pán)活企業(yè)資產(chǎn)，降低資本成本，有效提高企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)效率，分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。例如可以在房屋節(jié)能改造中以改造后可以產(chǎn)生的現(xiàn)金流為依據(jù)，構(gòu)成資產(chǎn)池的基礎(chǔ)資產(chǎn)是房屋改造后所能節(jié)約的能源費(fèi)用，將這部分收入賣(mài)給SPV，從而快速回籠資金。
（四）借鑒 “輕資產(chǎn)”運(yùn)營(yíng)模式
“輕資產(chǎn)”源于威立雅在中國(guó)投資水務(wù)項(xiàng)目中的商業(yè)模式。威立雅為了充分發(fā)揮其在運(yùn)營(yíng)方面的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，將項(xiàng)目投資和項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)兩職能一分為二，通過(guò)與合作伙伴合資成立項(xiàng)目公司和運(yùn)營(yíng)公司，并巧妙安排合作伙伴在項(xiàng)目公司中占大股，分擔(dān)大部分投資成本，而自身在運(yùn)營(yíng)公司中占大股，又通過(guò)靈活的外部資金杠桿，較大限度地獲取“技術(shù)溢價(jià)”。此種融資工具降低了巨額的投資成本，增加了投資收益。
（五）融資租賃
在環(huán)保節(jié)能項(xiàng)目中，設(shè)備往往占到了投資額的比重，為了緩解資金壓力，可以考慮采用融資租賃的方式。承租時(shí)間和租金依節(jié)能效益而定。租賃期滿(mǎn)后，靈活選擇留購(gòu)、續(xù)租或退回出租方。
（六）成立項(xiàng)目公司，打造投融資子平臺(tái)
對(duì)于大型項(xiàng)目，可考慮成立項(xiàng)目公司，利用項(xiàng)目公司作為融資主體。通過(guò)成立項(xiàng)目公司，還可以實(shí)現(xiàn)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)隔離。
此外，在開(kāi)展城市節(jié)能改造項(xiàng)目中，可嘗試積極爭(zhēng)取城市資源，確保項(xiàng)目資金。這些資源如城市公共物業(yè)、城市空間資源等等，同時(shí)還應(yīng)針對(duì)各項(xiàng)目，采取不同的方式，如在舊居民樓節(jié)能改造上，可采取如對(duì)部分舊居民樓拆除重建，新建住宅除用于回遷外，擴(kuò)建增加的面積向社會(huì)銷(xiāo)售，所得收益補(bǔ)貼未拆除建筑的節(jié)能改造或者在結(jié)構(gòu)安全許可條件下，對(duì)舊的居民樓的頂層實(shí)施加層節(jié)能改造，增加面積向社會(huì)銷(xiāo)售，所得收益用于補(bǔ)貼節(jié)能改造等等。
總之，環(huán)投公司要健康發(fā)展，需要培育收益性城市環(huán)保節(jié)能項(xiàng)目、增加城投公司的現(xiàn)金流量、發(fā)揮有限資金的較大效益，創(chuàng)造性地、多種方式融資，盡量減少環(huán)投公司的負(fù)債比率，實(shí)現(xiàn)投入產(chǎn)出的良性循環(huán)機(jī)制。