引論：我們?yōu)槟砹?3篇銀行內(nèi)部日常工作計劃范文，供您借鑒以豐富您的創(chuàng)作。它們是您寫作時的寶貴資源，期望它們能夠激發(fā)您的創(chuàng)作靈感，讓您的文章更具深度。

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1 商業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理需要具備的素質(zhì)

一個合格的客戶經(jīng)理應(yīng)該具備以下基本素質(zhì)：愿意對運營績效負(fù)責(zé)；能夠在發(fā)展市場營銷技巧以及在鼓勵他人去完善新的方法等方面比別人看得更遠(yuǎn)；能夠努力做到對事情有預(yù)見性；善于向他人表達(dá)其觀點和看法；具備根據(jù)本職工作進(jìn)行廣泛而深入思考的能力；一旦確定了基本目標(biāo)和策略，能很快將其付諸行動；能夠有效地利用銀行內(nèi)外的一切資源；能與高層管理人員建立良好的工作關(guān)系，能通過合適的渠道將其建議提交給高層管理者，能有效地說服別人接受其建議并且能知道如何從其它部門獲得必要的支持；能主動向上級管理者提供關(guān)于業(yè)務(wù)狀況的重要信息，而不是被動地等待管理部門來詢問；懂得如何去了解客戶對產(chǎn)品和營銷活動的反應(yīng)；具備良好的職業(yè)素養(yǎng)，比如敬業(yè)愛崗、守信、遵紀(jì)守法、辦事效率高、經(jīng)營作風(fēng)穩(wěn)健、具有開拓創(chuàng)新精神等。

2 提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合能力的措施

2.1通過培訓(xùn)提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的專業(yè)技能

傳統(tǒng)填鴨式、培訓(xùn)+考試、學(xué)行/分行文件的學(xué)習(xí)模式已經(jīng)不適應(yīng)當(dāng)前商業(yè)銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的需求了，現(xiàn)代培訓(xùn)更應(yīng)當(dāng)注重互動式案例教學(xué)和網(wǎng)絡(luò)教學(xué)等新型模式。此外，除了邀請外部金融專家學(xué)者授課，也應(yīng)在商業(yè)銀行內(nèi)部推廣老客戶經(jīng)理對新客戶經(jīng)理的“傳幫帶”制度，讓個人的知識不斷轉(zhuǎn)化為組織的知識。甚至商業(yè)銀行還可以著手組建內(nèi)訓(xùn)師隊伍，讓各條線的總經(jīng)理、優(yōu)秀分支行長、優(yōu)秀客戶經(jīng)理分別承擔(dān)相應(yīng)的授課任務(wù)，確保商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)驗和知識的有機傳承。

除了培訓(xùn)方式和講師隊伍外，培訓(xùn)內(nèi)容是最重要部分。想要切實提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)，培訓(xùn)內(nèi)容需要涉及全面。除了傳統(tǒng)的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)專業(yè)知識培訓(xùn)，還應(yīng)加強各種財務(wù)技能、營銷技能的培訓(xùn)，如針對成功或者失敗的營銷項目進(jìn)行實例剖析和研討等。此外，還可邀請風(fēng)險管理部門的專家定期圍繞那些沒有被風(fēng)險管理部批準(zhǔn)或者獲得批準(zhǔn)的案例進(jìn)行解析，這樣不僅有助于增強客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識和風(fēng)險掌控能力，也有助于加強客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理之間的“換位思考”和溝通交流。

2.2通過日常工作管理提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)

科學(xué)的日常管理能夠有效提高客戶經(jīng)理的整體素質(zhì)。日常管理可以包括工作日志、基礎(chǔ)資料整理、周期性總結(jié)計劃等內(nèi)容。工作日志管理，要求客戶經(jīng)理每日工作日志，對一整天的工作進(jìn)行總結(jié)記錄，記錄問題和收獲，通過管理客戶經(jīng)理工作日志，了解其工作狀態(tài)，及時給予肯定或調(diào)整，解決他遇到的問題，長期以往，客戶經(jīng)理的能力會有明顯提升。對于銀行工作者來說，很多經(jīng)受的資料的都很重要，每日整理清楚各種基礎(chǔ)資料，對提高效率很有幫助。通常情況，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理是有任務(wù)要求的，指導(dǎo)、監(jiān)督客戶經(jīng)理每月按照月度營銷流程編制營銷工作日計劃，并檢查、監(jiān)督客戶經(jīng)理執(zhí)行，指導(dǎo)客戶經(jīng)理開展?fàn)I銷分析，有針對性地制定營銷服務(wù)措施與拜訪計劃，每月對客戶經(jīng)理工作計劃執(zhí)行情況進(jìn)行檢查?？蛻艚?jīng)理根據(jù)目標(biāo)計劃開展工作，更能保障任務(wù)的順利完成。

2.3通過建立績效考核制度提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的積極性與主動性

客戶經(jīng)理的業(yè)績考核有助于激發(fā)客戶經(jīng)理對本職崗位業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)和提高實現(xiàn)指標(biāo)的動力。業(yè)績考核關(guān)鍵是要做到長期利益與短期利益相結(jié)合?？己酥笜?biāo)的制定有五大原則，包括具有彈性、可以度量、雙方同意、可以實現(xiàn)和有時限性，即對總目標(biāo)要分段分解。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理考核指標(biāo)主要有收益、各項銀行業(yè)務(wù)指標(biāo)、客戶關(guān)系的發(fā)展，要細(xì)化對客戶經(jīng)理的工作績效的管理，并通過參考零售客戶對客戶經(jīng)理的評價來評估服務(wù)的好差，公開、公平、公正地評估客戶經(jīng)理的工作，將其工作與收益綁定，刺激客戶經(jīng)理的工作積極性和上進(jìn)心。此外，商業(yè)銀行可以對客戶經(jīng)理每年度進(jìn)行考評，對客戶經(jīng)理上年度的工作績效和綜合素質(zhì)進(jìn)行綜合評定，優(yōu)勝劣汰，進(jìn)一步促進(jìn)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的提升。

2.4通過個性化指導(dǎo)提高商業(yè)銀行客戶經(jīng)理綜合能力

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理作為一支營銷團(tuán)隊，由一定數(shù)量的成員組成。而每個客戶經(jīng)理在團(tuán)隊中的表現(xiàn)在求大同的前提下，仍然會有存小異的地方，這就需要對每個客戶經(jīng)理的具體情況進(jìn)行評估，并加以正確引導(dǎo)和管理。客戶經(jīng)理雖然有統(tǒng)一的專業(yè)素質(zhì)要求，但畢竟性格迥異，有信心不足型的客戶經(jīng)理、優(yōu)秀型客戶經(jīng)理、缺乏干勁性的客戶經(jīng)理、驕傲自滿型客戶經(jīng)理、虎頭蛇尾型的客戶經(jīng)理等等，他們面對的銀行客戶和遇到的問題也不一樣，針對客戶經(jīng)理的不同狀況給予個性化指導(dǎo)，才能有效提高綜合能力水平。

客戶經(jīng)理是銀行服務(wù)的關(guān)鍵人物，是商業(yè)銀行服務(wù)窗口中的窗口，對于維護(hù)客戶、挖掘客戶潛力、拓展客戶、提升客戶忠誠度等方面具有重大作用。目前金融形勢嚴(yán)峻，除了商業(yè)銀行間的競爭外，還有互聯(lián)網(wǎng)金融在占領(lǐng)市場份額。這種情況下，商業(yè)銀行非常需要一批整體素質(zhì)較高的綜合型客戶經(jīng)理。銀行可以通過培訓(xùn)、日常工作管理、建立績效考核制度、個性化指導(dǎo)等方式獲得這樣一批人才。

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二、不斷健全內(nèi)控外防機制，切實落實各項規(guī)章制度。

一是做好日常安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。首先是積極組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國工商銀行員工行為守則》（以下簡稱《守則》）、《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理暫行規(guī)定》、《中國工商銀行內(nèi)部控制暫行規(guī)定》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛(wèi)意識。其次是加強經(jīng)警隊伍建設(shè)。今年多次組織全行保衛(wèi)、經(jīng)警、交接人員的制度學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，規(guī)范保衛(wèi)工作操作。特別是強化了經(jīng)警軍事業(yè)務(wù)訓(xùn)練、防爆槍訓(xùn)練及經(jīng)警人員的考核工作，對經(jīng)警進(jìn)行技能考核，優(yōu)留劣汰，進(jìn)一步提高了保衛(wèi)隊伍的整體素質(zhì)。同時做好員工動態(tài)管理工作，積極掌握員工工作和業(yè)余生活情況，對懷疑有不良行為的或經(jīng)商行為的員工進(jìn)行重點監(jiān)控，并對廣大員工進(jìn)行防搶預(yù)案演習(xí)，熟練掌握有關(guān)安全保衛(wèi)設(shè)施操作要領(lǐng)，明確報警電話。還拔出大量保衛(wèi)專項資金，及時更新一部分已老化的技防設(shè)備?？傊?，在技防、物防、人防上進(jìn)行大投入，把好人防、技防、物防關(guān)，及時消除案件事故隱患，防患于未然。

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        根據(jù)COSO(美國虛假財務(wù)報告全國委員會贊助組織委員會Committee of Sponsoning Organisation of the Treadyway  Commission的英文縮寫由美國會計協(xié)會、國家管理會計師協(xié)會、美國注冊會計師協(xié)會、國際內(nèi)部審計師協(xié)會和財務(wù)執(zhí)行官協(xié)會等機構(gòu)設(shè)立，并獨立于這五個機構(gòu)而存在。)的內(nèi)部控制管理模式，人民銀行的風(fēng)險管理應(yīng)該是一個全面的、系統(tǒng)的內(nèi)部管理的過程。它不僅僅局限于對某一個風(fēng)險環(huán)節(jié)的處置和干預(yù)，而是一個動態(tài)的、持續(xù)的風(fēng)險管理過程，滲透到人民銀行方方面面的業(yè)務(wù)處理過程，涉及到各級人民銀行和人民銀行各部門的管理人員及崗位人員。COSO于1992年公布的內(nèi)部控制整體框架認(rèn)為，有效的內(nèi)部控制體系包括5個要素，即控制環(huán)境、風(fēng)險評價程序、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。2004年COSO總結(jié)公司治理最優(yōu)實踐，在內(nèi)部控制整體框架的基礎(chǔ)上，提出了企業(yè)風(fēng)險管理整體框架。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架包括8個要素，即內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)確定、事件的識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息溝通和監(jiān)控。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架站在公司治理和企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的高度，將先前的內(nèi)部控制整體框架全部納入，使內(nèi)部控制成為風(fēng)險管理的重要工具。

  1.風(fēng)險環(huán)節(jié)分析中的作用

        為了規(guī)范內(nèi)審人員對組織控制中風(fēng)險管理狀況進(jìn)行審查評價。中國內(nèi)部審計協(xié)會制定了《內(nèi)部審計具體準(zhǔn)則第16號——風(fēng)險管理審計》，本準(zhǔn)則對風(fēng)險管理的審計方法、評價標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)范，有助于內(nèi)審人員提高風(fēng)險管理審計的效率和效果，并能夠幫助組織建立并實施適當(dāng)、有效的風(fēng)險管理制度。

        在風(fēng)險環(huán)節(jié)分析活動中，各級人民銀行的工作目標(biāo)、戰(zhàn)略部署、計劃安排要合理地反映外部環(huán)境、可使用資源，要考慮到存在的主要風(fēng)險。內(nèi)審部門需要對中央銀行的“固有風(fēng)險”和“剩余風(fēng)險”進(jìn)行系統(tǒng)的分析評價。近年來，由于信息技術(shù)的不斷發(fā)展，辦公自動化程度日益提高，控制人員逐步減少，風(fēng)險的性質(zhì)和影響程度也發(fā)生了變化。例如：各大系統(tǒng)的成功上線和職能部門的應(yīng)用系統(tǒng)上線運行，雖然減少了人力資源的投入，但也給管理者和監(jiān)督部門制造了更多的風(fēng)險隱患，內(nèi)審人員要分析這些環(huán)境因素的變化，才能進(jìn)一步考慮組織機構(gòu)的風(fēng)險的變化和控制是否與形勢變化相符，并將分析結(jié)果反饋給管理層的審計報告中供行領(lǐng)導(dǎo)決策時參考。

        2.風(fēng)險環(huán)節(jié)識別和風(fēng)險評估中的作用

        風(fēng)險識別就是能辨別出有可能發(fā)生的、影響單位實現(xiàn)其目標(biāo)的重要事項(情況)，即所有的風(fēng)險。然后對風(fēng)險隱患進(jìn)行風(fēng)險評估，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性(概率)和影響(損失)程度，包括定量分析和定性分析。在風(fēng)險環(huán)節(jié)識別活動中，識別新型的風(fēng)險環(huán)節(jié)和風(fēng)險點是擺在中央銀行內(nèi)審人員面前的一個新課題。中央銀行的管理層要識別內(nèi)外部環(huán)境中所有的風(fēng)險環(huán)節(jié)，不論大小都不能遺漏，保證風(fēng)險輪廓勾勒的完整性。除了做個別風(fēng)險分析，還要考慮同時發(fā)生某些風(fēng)險的情況。內(nèi)審人員可以采用通用的風(fēng)險分析法，識別單位本身的風(fēng)險和重要合作者帶來的風(fēng)險。內(nèi)審人員還可以運用“情景模擬”等方法，創(chuàng)造性地進(jìn)行分析，判斷管理層是否完全識別了單位的所有風(fēng)險，若有遺漏的風(fēng)險要及時提醒管理層加以考慮。比如，上級主管可以出于整體考慮，認(rèn)為某部門經(jīng)營風(fēng)險較高，二該部門負(fù)責(zé)人則認(rèn)為風(fēng)險在控制范圍之內(nèi)，內(nèi)審人員由于特有的獨立地位，可以從客觀的角度分析風(fēng)險的假設(shè)條件、計算方法來評價風(fēng)險，提供專業(yè)意見。

        3.風(fēng)險反應(yīng)和控制中的作用

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伴隨著我國市場化經(jīng)濟由高速粗放式發(fā)展趨向高效的集約型模式推進(jìn)，新的結(jié)構(gòu)性環(huán)境調(diào)整對于商業(yè)銀行的管理提出了更高的要求。為了從容應(yīng)對市場競爭和內(nèi)部管理創(chuàng)新的雙重挑戰(zhàn)，績效管理作為銀行戰(zhàn)略的激勵驅(qū)動重要工具，如何創(chuàng)新式的改善績效因素，形成商業(yè)銀行更具活力和持久性的核心價值，發(fā)揮金融企業(yè)的比較優(yōu)勢，重視完善商業(yè)銀行中后臺員工績效管理的差異化要素成為更加有益的探索與嘗試。

一、中后臺人員是戰(zhàn)略的關(guān)鍵因素

中后臺人員往往是銀行戰(zhàn)略發(fā)展的推動者，也是戰(zhàn)略執(zhí)行的灌輸者，更是戰(zhàn)略落實的保障者。該類員工的績效激勵對于銀行發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。按照IBM全球業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)部的經(jīng)驗和對業(yè)內(nèi)通常理解的總結(jié)和分析，對商業(yè)銀行的中后臺做如下解釋①：是通過分析宏觀市場環(huán)境和內(nèi)部資源的情況，制定各項業(yè)務(wù)發(fā)展政策和策略，為前臺提供專業(yè)性的管理和指導(dǎo)，并進(jìn)行風(fēng)險控制。往往包括風(fēng)險管理（信貸管理）、計劃財務(wù)、產(chǎn)品開發(fā)、渠道管理、人力資源管理、戰(zhàn)略規(guī)劃等職能。后臺主要從事業(yè)務(wù)和交易的處理和支持工作，以及共享服務(wù)，包括會計處理、IT支持、呼叫中心、人力資源的共享服務(wù)等，后臺作業(yè)的集中和服務(wù)共享是目前的國際趨勢。我國大多數(shù)商業(yè)銀行在一個部門內(nèi)的職能可能既包括，也包括后臺。例如財務(wù)部門中的計劃財務(wù)是，而集中的會計處理就是后臺；人力資源部門的人力資源管理的政策制定是，而共享的運營服務(wù)，如薪資發(fā)放操作則屬于后臺。

二、中后臺人員績效管理現(xiàn)狀與問題

現(xiàn)代商業(yè)銀行績效管理正在經(jīng)歷一個“以重視結(jié)果導(dǎo)向趨于重視過程導(dǎo)向”、“重前臺業(yè)務(wù)表現(xiàn)向重視中后臺精細(xì)化管理”的過程轉(zhuǎn)變。中后臺人員的差異化績效管理不僅是銀行發(fā)展到一定階段，對戰(zhàn)略支持、服務(wù)層面的質(zhì)量檢驗和價值判斷，同時其管理思路本身也反映了銀行在特定時期的經(jīng)營發(fā)展理念。因此，績效管理體制總體上也應(yīng)逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橐圆町惢芾頌楹诵牡木C合效益績效，由此加強中后臺人員差異化要素的績效管理體系，以便解決目前金融企業(yè)內(nèi)部績效管理中存在的問題也就隨之產(chǎn)生了。

現(xiàn)階段我國銀行業(yè)中后臺人員在績效管理方面基本采用的是統(tǒng)一的績效管理標(biāo)準(zhǔn)模式，即以業(yè)績考核為主，溝通反饋為輔的績效考核方式。具體反映在以下三個問題：

（一）中后臺績效管理目標(biāo)制定忽視了被考核人員的集體參與

績效管理是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，但在實踐中經(jīng)筆者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，目前我國部分商業(yè)銀行對于中后臺人員的績效管理普遍存在著“重平衡、輕溝通”的實施思路，有些實施者對此缺乏足夠認(rèn)識，具體表現(xiàn)在制定考核目標(biāo)時中后臺人員很少參與，有些由管理者直接分配考核目標(biāo)，也有些由管理者與人力資源部溝通后下發(fā)實施。實際上績效管理工作需要全員參與，各級管理者與員工、人力資源部與各中后臺部門相互溝通與協(xié)商，需要組織縱向與橫向的通力協(xié)作。

（二）中后臺績效指標(biāo)體系設(shè)計不夠全面，缺少績效溝通

商業(yè)銀行的整體績效與中后臺部門、員工個人的績效是交互影響的關(guān)系。根據(jù)調(diào)研所得，管理者普遍會對中后臺所有崗位員工設(shè)計相同的績效指標(biāo)及權(quán)重，缺少根據(jù)崗位或?qū)I(yè)技術(shù)制定績效的差異化、多維度、多要素的管理思路；其次，如果績效管理者對指標(biāo)體系的解讀有誤，涵蓋面狹窄，可量化指標(biāo)所占比重較低，過分強調(diào)德、勤，對績與能就有可能簡略帶過，導(dǎo)致績效指標(biāo)涵蓋面不夠全面。

（三）對中后臺績效管理目的定位不準(zhǔn)，信息系統(tǒng)管理匱乏

當(dāng)前較為普遍的一種績效管理現(xiàn)象是，管理者把“績效管理”簡單地理解為“工作考核”，將績效管理簡化為對評估表格的設(shè)計、填報和認(rèn)定，績效評估只是為獎金發(fā)放、工資調(diào)整或?qū)T工獎懲提供依據(jù)②，而進(jìn)一步的績效分析、績效反饋與溝通、借助信息系統(tǒng)提升管理效率等環(huán)節(jié)并沒有真正開展。這種做法是管理者將中后臺員工置于自己管理的對立面，試圖通過簡單的獎勵性、懲罰性手段保障工作計劃和任務(wù)的完成。因中后臺績效管理缺少量化指標(biāo)，也有一些管理者在考核時為了實現(xiàn)內(nèi)部管理平衡，往往采取寬松的評價標(biāo)準(zhǔn)，使考評流于形式，考評結(jié)果無法體現(xiàn)工作差距，忽視了績效評估最終目的為反映工作的真實性。

三、中后臺人員差異化績效管理的關(guān)鍵維度要素設(shè)計

根據(jù)中后臺人員的工作特點，經(jīng)過調(diào)研分析匯總相關(guān)專業(yè)領(lǐng)域人員的建議，筆者總結(jié)出該類人員的差異化績效管理可以圍繞對內(nèi)日常工作、對外溝通表現(xiàn)及風(fēng)險控制三個方面的五個維度要素作為參考。在中后臺人員相關(guān)的績效目標(biāo)設(shè)定、績效內(nèi)容溝通、績效工作考核、反饋績效結(jié)果等環(huán)節(jié)可重點采用不同維度的績效要素組合進(jìn)行管理。（如圖示）

四、中后臺人員差異化績效管理的要素實施

（一）制定中后臺差異化要素的績效目標(biāo)

隨著專業(yè)化銀行建設(shè)的推動，中后臺各部門的考核目標(biāo)可采用差異化分類進(jìn)行管理，員工的績效目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)可提前明確將要達(dá)到的結(jié)果和需要的具體行為，即“事前計劃”③，各種績效標(biāo)準(zhǔn)的制定由績效輔導(dǎo)員和員工共同完成，以便收到良好的效果，并且伴隨銀行各條線發(fā)展的需要，針對某專業(yè)化較強的條線員工，差異化的績效目標(biāo)設(shè)定及應(yīng)用也具有實際的意義。例如，針對某條線高價值和高獨特性的中后臺人員應(yīng)視為產(chǎn)生競爭優(yōu)勢的源泉，績效輔導(dǎo)員可圍繞“重點工作”、“能力提升”兩個維度要素著重設(shè)定績效目標(biāo)權(quán)重，以便突出激勵該類人員在重點工作及專業(yè)技術(shù)能力方面的特長。

（二）增強差異化的績效溝通與反饋方式

績效溝通與反饋應(yīng)貫穿于整個績效管理的過程當(dāng)中，按照中后臺人員績效管理的五個維度要素劃分，不同的人員應(yīng)根據(jù)崗位特點加強多維度的溝通與反饋方式，真正做到推動績效激勵的作用?？冃贤ǖ姆绞接泻芏?，如定期或不定期的部門或小組工作情況交流會、員工定期書面報告、專門面對面溝通以及非正式的溝通等等。比如運營操作類崗位員工，因其績效重點在“日常職責(zé)”、“風(fēng)險控制”兩方面，則該類員工的績效溝通與反饋便于采用溝通交流會或書面報告的形式。另外，績效溝通要做到及時、準(zhǔn)確才能達(dá)到解決問題、明確和實現(xiàn)各自目標(biāo)的目的。

（三）搭建信息化績效管理平臺

西方先進(jìn)商業(yè)銀行的績效管理體制是跟隨外部環(huán)境的變化以及銀行內(nèi)部崗位的差異化而不斷改進(jìn)的。當(dāng)前，西方先進(jìn)商業(yè)銀行的中后臺績效考核體制發(fā)展到以信息化管理為依托的價值管理階段，通過動態(tài)多維度的反映銀行內(nèi)部不同部門、不同崗位及不同服務(wù)對象的績效，運用平衡計分卡（BS）等技術(shù)建立全面的績效管理體系，并根據(jù)戰(zhàn)略發(fā)展需要隨時跟蹤和優(yōu)化考核流程及結(jié)構(gòu)。我們可以清楚地看到，運用信息技術(shù)平臺搭建的績效管理系統(tǒng)將為中后臺人員差異化要素的管理提供有力支撐，更便于實現(xiàn)各崗位績效目標(biāo)的相互溝通、統(tǒng)一績效指標(biāo)體系、明確績效管理目標(biāo)等。績效輔導(dǎo)員及被考核者都可以通過該平臺實現(xiàn)績效考核的動態(tài)差異化管理。

注釋

{1}豆丁網(wǎng)-畢業(yè)論文，《分離前中后臺 打造流程銀行》，2012年5月16日。

{2}于建華，《國企差異化績效管理探索》，印刷經(jīng)理人，2012年08期。

{3}劉永利，《基于員工個性化差異的績效管理》，當(dāng)代經(jīng)濟，2009年21期。

參考文獻(xiàn)

篇5

我在銀行的工作時出納員，出納員說白了就是做好每一筆經(jīng)濟業(yè)務(wù)的收付工作，保證合理、合法、正確性。編制現(xiàn)金和銀行存款日報表。這些工作我一直以來做的都很好，我負(fù)責(zé)的賬目從來沒有出現(xiàn)過任何一點死賬、壞賬。

自年初工作以來，在信用社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動的履行工作職責(zé)，較好的完成了本年度的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)講本年度的工作總結(jié)如下：

1、精誠團(tuán)結(jié)，為提高經(jīng)營效益盡心盡力。

一年來，我與同事們能搞好團(tuán)結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經(jīng)營目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力。

(1)勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天提前30分鐘上班打掃衛(wèi)生，把營業(yè)室的物品擺放整齊，使環(huán)境干凈舒適，為客戶創(chuàng)造一流的服務(wù)場所。從而確保各項任務(wù)的順利完成。

(2)千方百計拉存款，我經(jīng)常利用業(yè)余時間走親串朋動員儲蓄存款，為壯大信用社實力不遺余力，全年共吸儲60多萬元，較好的完成了信用社下達(dá)的任務(wù)。

2、加強學(xué)習(xí)，努力提高政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)建設(shè)具有中國特色社會主義的理論，自覺貫徹執(zhí)行黨和國家制定的路線、方針、政策，具有全心全意為人民服務(wù)的意識。能遵紀(jì)守法，敢于同違法亂紀(jì)行為作斗爭，忠于職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會公德。同時，利用工余時間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識，不斷充實自己的工作經(jīng)驗和業(yè)務(wù)技能，對于聯(lián)社下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會貫通，學(xué)以致用，業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。

3、履行職責(zé)，踏踏實實的做好本職工作。

我熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的去對待每一項工作任務(wù)，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中能夠采取積極主動，認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。

(1)提高工作質(zhì)量，盡心盡職做好柜臺服務(wù)工作，耐心對待客戶，及時整理好破幣和散亂現(xiàn)金，并確保庫存現(xiàn)金在上級核定內(nèi)，通過本人和全所的共同努力，在上級行社的多次檢查中，都受到了好評。

(2)嚴(yán)格規(guī)章制度，規(guī)范操作，作為一名內(nèi)勤出納，我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責(zé)任心。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

1、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等;

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在信用社的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。做好臨柜服務(wù)工作，與全體職工一起，團(tuán)結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成明年的各項目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

在新的一年里，我會敬業(yè)愛崗，熱愛本職工作;依法辦事;客觀公正;保守我們銀行的賬目秘密。嚴(yán)格按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定，根據(jù)稽核人員審核簽章的收付憑證進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核的主要內(nèi)容是：核對收付款憑證與所附的原始憑證會計事項是否一致，金額是否相符，審核無誤后才能辦理款項收付。

在新的一年里，我會做好我自己，為我們銀行的業(yè)務(wù)擴大做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)!

銀行出納2021個人工作總結(jié)220__年是深入學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十精神的開局之年，也是全面小康社會和中國特色社會主義社會建設(shè)的關(guān)鍵一年。在本年度的工作當(dāng)中，銀行黨委領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)黨的十精神，作為銀行的財務(wù)出納，在一年的工作中認(rèn)真履行好自己的崗位職責(zé)，較好的完成了銀行會計出納部分配的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度個人工作情況總結(jié)匯報如下：

今年我在財務(wù)部從事出納工作，主要負(fù)責(zé)現(xiàn)金收付，票據(jù)印章管理，開具發(fā)票和銀行間的結(jié)算業(yè)務(wù)，剛剛開始工作時我簡單的認(rèn)為出納工作好像很簡單，不過是點點鈔票，填填支票，跑跑銀行等事務(wù)性工作，但是當(dāng)我真正投入工作，我才知道我對出納工作的認(rèn)識和了解是錯誤的，出納工作不僅責(zé)任重大，而且有不少學(xué)問和技術(shù)問題，需要理論與實踐相結(jié)合才能掌握。在平時的工作中我能嚴(yán)格遵守財務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報及時處理，根據(jù)會計提供的憑證及時發(fā)放工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費，堅持財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核有關(guān)原始單據(jù)，不符要求的一律不付款，嚴(yán)格保管有關(guān)印章，空白支票，空白收據(jù)，庫存現(xiàn)金的完整及安全，及時掌握銀行存款余額，不簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票，月末關(guān)帳后盤點現(xiàn)金流量及銀行存款明細(xì)，并認(rèn)真裝訂當(dāng)月原始憑證，每月及時傳遞銀行原始單據(jù)和各收付單據(jù)，配合會計做好各項帳務(wù)處理及各地市資金下?lián)芸?，?yán)格控制專款專用和銀行帳戶的使用。

以后的工作中我將加強學(xué)習(xí)和掌握財務(wù)各項政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，加強財務(wù)安全意識，維護(hù)個人安全和銀行的利益不受到損失，做好自己的本職工作，和我行全體員工一起共同發(fā)展，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰(zhàn)，我決心再接再厲，更上一層樓。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

1、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽等。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對新的業(yè)務(wù)知識學(xué)的還不夠、不透。

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強。

以上就是本年度個人工作總結(jié)報告，不當(dāng)之處還請上級領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

銀行出納2021個人工作總結(jié)3目前，營業(yè)部出納工作較以前有很大提高，人員執(zhí)行制度的意識有所加強，內(nèi)控管理正朝著規(guī)范化的方向健康發(fā)展。但在實際的操作過程中也暴露出一些問題。下面就如何加強庫房、提解管理，杜絕現(xiàn)金差錯的發(fā)生。談?wù)勎覀€人一些體會。不到之處，敬請批評指正。

一、以身作則、嚴(yán)格管理。

作為庫房管理的直接責(zé)任人要積極做好員工的思想工作，引導(dǎo)員工如何立足本職。確?，F(xiàn)金及庫款安全。我本人在現(xiàn)金及庫房管理中事事、處處起模范表率作用，帶頭遵守勞動紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。堅持每天跟班操作管理，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。通過日常教育，結(jié)合處罰措施，使員工防案意識得到加強。堅持每周一學(xué)習(xí)制度，及時傳達(dá)上級行內(nèi)控管理要求。

二、建立健全各項規(guī)章制度。

根據(jù)總行、省分行對現(xiàn)金營運的管理規(guī)定，結(jié)合本行實際，我部制定《營業(yè)部庫房、提解管理實施細(xì)則》，對庫房管理的工作職責(zé)、工作制度、內(nèi)控要求進(jìn)一步明確、規(guī)范，使現(xiàn)金及庫房管理更加細(xì)化、更加具體。并細(xì)致地總結(jié)實際工作中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題，采取有效措施，予以解決。

對柜員在業(yè)務(wù)辦理過程中不能執(zhí)行制度的，我們以“營業(yè)部處罰通知書”形式下發(fā)給當(dāng)事人。存在以習(xí)慣做法代替制度惡習(xí)的，我們要采取有針對性的措施糾正不良習(xí)慣。

三、視金庫管理制度如“生命”。

金庫執(zhí)行主任與管庫員嚴(yán)格遵照執(zhí)行早晚同時到位，營業(yè)過程中兩名管庫員堅持同進(jìn)同出，相互制約，相互監(jiān)督;金庫會計核算制度嚴(yán)格落實，管庫員與記賬員分離，做到記賬與現(xiàn)金上交同步。管庫員雙人軋庫、以款碰賬，做到：當(dāng)日現(xiàn)金實物、網(wǎng)點日結(jié)單、現(xiàn)金庫存明細(xì)登記簿、系統(tǒng)終端顯示的庫存余額四相符，由專人通過1323確認(rèn)與101現(xiàn)金科目核對。

四、認(rèn)真操作，完善交接手續(xù)。

營業(yè)部制定了《出納人員現(xiàn)金交接管理辦法》、《提解與庫?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯喚庸芾戇旆ā貳ⅰ斷紙鷲愎芾戇旆ā貳？夥?318代保管物品的管理做到按規(guī)定執(zhí)行，為杜絕單人辦理代保物品的進(jìn)出庫的現(xiàn)象，建議綜合科以適當(dāng)?shù)男问綆椭鷧f(xié)調(diào)。確保操作時不走樣，保證出入庫雙人辦理。

與管庫人員的交接達(dá)到合規(guī)。對現(xiàn)金整點中發(fā)現(xiàn)的差錯建立臺賬登記簿，同時建立與網(wǎng)點的聯(lián)系制度做到及時溝通，做到有據(jù)可查。確保現(xiàn)金整點在整點區(qū)內(nèi)差錯的真實性。

五、熟練掌握庫房、現(xiàn)金區(qū)安全的配套設(shè)施的使用方法。

消除安全隱患的盲區(qū)。共同做好提解與保安人員的協(xié)調(diào)工作，確保我行現(xiàn)金調(diào)運和提解人員的人身安全。

銀行出納2021個人工作總結(jié)4時間飛逝，轉(zhuǎn)眼間又到20__年年終了?；仡欉@期間的工作情況，還是收獲頗豐，現(xiàn)將本人一年以來的工作及學(xué)習(xí)情況匯報如下：

一、主要工作情況

作為單位出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

本人嚴(yán)格按照財務(wù)人員的相關(guān)制度和條例，實現(xiàn)現(xiàn)金管理，現(xiàn)金收付，憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎細(xì)致不出差錯，能夠確保做到現(xiàn)金的收支準(zhǔn)確無誤，認(rèn)真復(fù)核會計主管審核的原始憑證數(shù)量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現(xiàn)金日記帳，保證了現(xiàn)金工作的準(zhǔn)確性，及時性。

2、銀行業(yè)務(wù)

日常與銀行相關(guān)部門聯(lián)系緊密，根據(jù)單位需要正確開具支票轉(zhuǎn)賬進(jìn)賬，提取現(xiàn)金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認(rèn)真復(fù)核所要求開具的銀行結(jié)算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認(rèn)真填寫銀行結(jié)算憑證，保證金額填寫準(zhǔn)確，及時掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認(rèn)真登記銀行存款日記帳。

3、本職工作

對于本職工作，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向財務(wù)主管核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據(jù)，根據(jù)財務(wù)主管提供的依據(jù)，及時發(fā)放員工報銷和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。在工作中堅持財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。當(dāng)然還有最重要的一方面就是保管現(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負(fù)其責(zé)，并相互牽制的意識;也要有對外的保安措施，維護(hù)個人安全和公司的利益不受到損失的意識。

4、厲行節(jié)約，保證采購科學(xué)合理

由于領(lǐng)導(dǎo)的信任，本人還擔(dān)任辦公室后勤物品采購工作。本著厲行節(jié)約，保證工作需要的原則，我始終堅持做到多請示、多匯報、不該購的不購，不該報的不報，充分利用辦公室現(xiàn)有資源，科學(xué)調(diào)度，合理調(diào)配，能用則用，能修則修，以最小的支出，取得的效果。

5、廉潔自律，力樹財會工作形象

財務(wù)工作是重點崗位工作，要求工作人員務(wù)必做到廉潔奉公、遵章守紀(jì)，忠于職守。我始終堅持認(rèn)真學(xué)習(xí)財務(wù)相關(guān)法規(guī)，堅持以自律為本，在實際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項工作中。

二、存在不足和20__年度工作計劃

1、存在不足在公司領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)下和同事們的幫助支持，無論是思想認(rèn)識，還是工作能力都有了進(jìn)步，但差距和不足大有存在的。

比如：一方面是學(xué)習(xí)的深度和廣度還需要加強;另一方面是遇到困難強調(diào)客觀原因較多，沒有充分發(fā)揮主觀能動性

2、20__年度工作計劃

20__年已經(jīng)到來，為迎接新一年的挑戰(zhàn)，我給自己做了以下計劃：

1)提高自身業(yè)務(wù)能力。

在上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，勤奮學(xué)習(xí)，扎實工作，繼續(xù)加強學(xué)習(xí)。深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀理論。同時認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識，虛心向身邊的同事學(xué)習(xí)，不斷充實和豐富自己的會計業(yè)務(wù)知識。要立足公司發(fā)展變化的新情況，多動腦筋、想辦法、出主意，增強工作的主動性、預(yù)見性、創(chuàng)造性，為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策，提出可行建議和工作預(yù)案，發(fā)揮參謀和助手作用，不斷提高參與和決策能力。

2)發(fā)揮協(xié)調(diào)功能。

財務(wù)工作綜合全局，協(xié)調(diào)各方，承內(nèi)聯(lián)外，對于職責(zé)內(nèi)的工作一定要抓緊抓好，并且做到抓一件成一件，件件有交代，項項有落實，對于職責(zé)外的工作，也要義不容辭的承擔(dān)起來，保證各項工作的全面推進(jìn)。

3)發(fā)揮主觀能動性。

財務(wù)工作的程序性要求很強，所以在工作中要保持頭腦清醒，分清主次、不怕麻煩，爭取建立一套科學(xué)的工作制度、工作程序，使每項工作都有章可循。

銀行出納2021個人工作總結(jié)5轉(zhuǎn)眼間，我一年的工作又要結(jié)束了，在一年的工作中，我可以說是做到了，隨著時間的推移，我在自己的銀行會計出納工作上越做越好，這些都是我工作數(shù)年以來不斷努力的結(jié)果。一直在努力，一直在超越，相信自己能夠在新的一年里做的更好!

20__年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是最繁忙的時候，同時也是我們心里最塌實的時候。因為回首這一年的工作，我們會計出納部的每一名員工都有自已的收獲，都沒有碌碌無為、荒度時間。盡管職位分工不同，但大家都在盡努力為行里的發(fā)展做出貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將全年的工作情況向全行職工作以匯報：

一、全員拼“新百日會戰(zhàn)”，向最后一季要成果

在臨近年終的最后一季，市行“新百日會戰(zhàn)”的各項指標(biāo)下達(dá)到支行，支行下到各科部。我部所有職工都在第一時間積極的行動起來，配合行里完成各項指標(biāo)。雖然“新百日會戰(zhàn)”所大力宣傳的各種產(chǎn)品大都是對個人客戶的，但是我部員工只要有機會就向來辦業(yè)務(wù)的客戶宣傳新產(chǎn)品。尤其是“得利寶”業(yè)務(wù)問世以后，我部員工向工資客戶力推此項產(chǎn)品，滴水成河，為行內(nèi)存款的上升做著力所能及的貢獻(xiàn)。行領(lǐng)導(dǎo)多次強調(diào)，存款是責(zé)任，不是任務(wù)。就是想讓職工轉(zhuǎn)變思想，把行里的事當(dāng)成自已的事，變壓力為動力，當(dāng)我們正視這個問題的同時，我們也感到了責(zé)任的重大和為行里工作的樂趣。員工們不再抱怨任務(wù)繁重，而是把“新百日會戰(zhàn)”當(dāng)成一個活動去積極的參與。

二、積累經(jīng)驗及時總結(jié)，穩(wěn)扎穩(wěn)打注重實效

這一年的工作和考核，又使我部員工得到了很多經(jīng)驗，當(dāng)然也有很多教訓(xùn)。我們一直重視員工的整體業(yè)務(wù)水平的提高，大部分職工的工作質(zhì)量都是達(dá)標(biāo)的，但仍有業(yè)務(wù)水平參差不齊的現(xiàn)象存在。這樣勢必會對我行的整體服務(wù)形象造成一定程度的影響。所以，我部一旦接到上級部門的個別業(yè)務(wù)操作變更通知就及時的組織員工學(xué)習(xí)，減少核算差錯。

三、重視業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，貫徹市行各項制度

今年是我們__銀行具有轉(zhuǎn)折意義的一年，經(jīng)過_年的打拼和積累，我行的羽翼已經(jīng)逐漸豐滿，準(zhǔn)備更名掛牌，開始新的征程。然而，如果要使我們景星支行真正走在全行的前列，我們首先要做的是提高我們的業(yè)務(wù)能力。我行會計出納部經(jīng)常組織員工進(jìn)行理論學(xué)習(xí)、崗位練兵。對市行傳達(dá)的每一個文件、通知都認(rèn)真貫徹。讓員工樹立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，積極主動的完成自己的本職工作。我部一直堅持向時間要效益、向工作要質(zhì)量。在核算上無重大差錯事故。

四、加強日常工作管理，做好安全防范工作

我部的內(nèi)部制度是比較健全的，各項工作都有明確分工，員工病、事假都嚴(yán)格按照規(guī)定及時請假。

在安全防范方面，對柜員日常工作所用的各種公章、名章都嚴(yán)格做到每日下庫保管;對重要憑證的領(lǐng)用，都有專人負(fù)責(zé);明確柜員的權(quán)限，不得擅自授權(quán);對于市行要求上報的反洗錢可疑業(yè)務(wù)及時上報;隨時提高警惕，杜絕詐騙?？傊?，我們要將一切防忠于未然，不做亡羊補牢的無用功，力求使全行的工作在穩(wěn)健中謀發(fā)展。

五、培訓(xùn)員工操作能力，順利通過柜員考試

今年是對全行職工個人業(yè)務(wù)考核要求最嚴(yán)格的一年，綜合柜員上崗考試，直接關(guān)系到了每個員工的切身利益。行里不想讓任何一個職工掉隊，我會計出納部，為了使每個員工順利的通過考試，帶領(lǐng)員工們利用工作之外一切所能利用的時間，積極準(zhǔn)備考試。其間，我們組織了員工點鈔，打字的基本技能考試。組織員工去培訓(xùn)中心進(jìn)行業(yè)務(wù)上機打操作的練習(xí)。

有些員工工作、家庭的各方面負(fù)擔(dān)都很重，考試給其帶來了很大的心理壓力，思想包袱很重。為幫助這樣的同志，我部各個員工在考試期間，經(jīng)?；ハ嘟涣魉枷?，一起鉆研考試的命題，接受能力快的同志，耐心的給其他同志講解。體現(xiàn)出了團(tuán)結(jié)同志的精神，更讓員工們感受到了行內(nèi)大家庭的溫暖?？荚嚺R近期間，大家都想爭分奪秒的看書，但行里的各項工作是不可以停滯的。時間是自己的生命，因為這關(guān)系到自己是否有資格上崗;時間更是全行的生命，因為有那么多的客戶需要我們?yōu)槠浞?wù)。我部全體員工都義不容辭的選擇了后者。在考試期間，沒有人因為自己的利益，耽誤本職工作，在最關(guān)鍵的時刻，我們看到了員工們的可愛之處。

六、在工作之中也存在很多不足，主要表現(xiàn)在

1、服務(wù)上還達(dá)不到要求，有時態(tài)度生硬，不使用文明用語。

2、核算質(zhì)量還存在很大差距，主要是因為工作不夠認(rèn)真細(xì)致。

篇6

回顧過去的一年，計財部在酒店領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門經(jīng)理的通力合作及各位同事的大力支持下，經(jīng)過全體計財部成員的共同努力，圓滿完成了各項計劃任務(wù)。我們部門全體人員嚴(yán)于律己，嚴(yán)格管理，在財務(wù)基礎(chǔ)工作，全面預(yù)算管理，保障物資供應(yīng)，發(fā)揮支撐服務(wù)，監(jiān)督管理資產(chǎn)及組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等方面做了許多踏實的工作，完成了______年度既定目標(biāo)，達(dá)到了預(yù)期效果，一定程度上鍛煉了自己，提高了財務(wù)管理水平。

下面將本人20______年工作情況向各位作一匯報。

一、履行職責(zé)情況：

作為陜西商務(wù)酒店計財部經(jīng)理既要負(fù)責(zé)酒店財務(wù)管理工作，同時還承擔(dān)采購管理工作責(zé)任。工作目的是組織酒店財務(wù)人員認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家財經(jīng)法規(guī)、政策，組織做好日常財務(wù)核算、財務(wù)監(jiān)督工作，保障酒店物資供應(yīng)，按時完成酒店下達(dá)的各項財務(wù)指標(biāo)和工作任務(wù)。作為經(jīng)理我是這樣開展工作的：

1、全面推行財務(wù)預(yù)算管理，嚴(yán)格按照財經(jīng)紀(jì)律進(jìn)行會計核算。

今年是酒店實行預(yù)算管理的第三年，我們在認(rèn)真分析總結(jié)前兩年預(yù)算執(zhí)行結(jié)果的基礎(chǔ)上，調(diào)整思路，重新對費用預(yù)算項目進(jìn)行細(xì)化，制定出較為詳細(xì)的年度經(jīng)營預(yù)算。在酒店每月經(jīng)營效益分析會上，將各部門主要營收及費用指標(biāo)完成情況以投影圖表的形式和上年比，和預(yù)算比，幫助部門了解掌握與管理目標(biāo)的差異，找尋差異原因，進(jìn)而改進(jìn)管理工作。從實施效果來看，各部門經(jīng)理對本部門成本費用管理的關(guān)注程度提高了，費用控制意識更強了，也為酒店領(lǐng)導(dǎo)決策提供了參考依據(jù)。在日常工作中，我們帶領(lǐng)部門全體人員嚴(yán)格遵守國家財務(wù)會計制度、稅收法律法規(guī)和酒店及管理公司的財務(wù)規(guī)章制度，從原始憑證審核、記賬憑證錄入、到會計報表編制;從各項稅費的計提到稅收的上繳;從資金的及時入賬到規(guī)范支付等，會計人員都努力做好本職工作，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會計制度，保證了會計信息的真實性和準(zhǔn)確性。

2、統(tǒng)籌資金管理，合理調(diào)配使用，保證現(xiàn)金流量處于良性循環(huán)狀態(tài)。

今年由于受整個市場大環(huán)境影響，經(jīng)營較上年出現(xiàn)下滑，僅上半年現(xiàn)金流入量就較上年同期減少近110萬元。加之工程付款及管理費上調(diào)，資金需求日益增加，給酒店經(jīng)營周轉(zhuǎn)帶來了很大困難。部門想方設(shè)法多渠道籌措資金，加強計劃性管理，分輕重緩急，合理安排資金使用。在保證酒店正常經(jīng)營所需資金的同時，超額完成了飯店管理公司下達(dá)的現(xiàn)金流量指標(biāo)。

3、發(fā)揮財務(wù)監(jiān)督、管理職能，增強財務(wù)服務(wù)意識。

現(xiàn)代企業(yè)財務(wù)管理要求，財務(wù)不僅僅是傳統(tǒng)意義上的“管家”，更重要的是發(fā)揮它的監(jiān)督職能作用。我們財務(wù)人員主動加強觀念的轉(zhuǎn)換和認(rèn)識的提升。今年我們對酒店的資產(chǎn)特別是流動資產(chǎn)進(jìn)行了從購入到使用全過程監(jiān)管。定期安排財務(wù)人員對經(jīng)營部門流動資產(chǎn)使用情況進(jìn)行盤核，確定合理損耗率，避免管理不當(dāng)產(chǎn)生的流失。在完成日常工作的同時，我們還代表業(yè)主方對工程賬務(wù)進(jìn)行管理。本著對業(yè)主方負(fù)責(zé)的態(tài)度，我們多次就工程質(zhì)量問題與施工方進(jìn)行交涉，嚴(yán)把工程款支付關(guān)。既維護(hù)了業(yè)主方權(quán)益，也為酒店設(shè)施設(shè)備的更新改造在資金方面爭取了一定的空間。對工作中出現(xiàn)的新問題，我們從財務(wù)角度上提出合理化建議，制定有效的措施，先后出臺了《停車場收費管理規(guī)定》、《酒店物資申購分類填報規(guī)定》、《銷售部客戶積分獎勵及返傭管理方法》等。完善了工作制度，彌補了管理漏洞。與此同時，我們還注重與各部門間的溝通與配合。今年分別同前廳、銷售、客房、餐飲等部門就會議結(jié)帳、應(yīng)收帳款催收、預(yù)定客人信用卡擔(dān)保、就餐客人發(fā)票兌獎、客房布草洗滌等問題先后五次召開專題協(xié)調(diào)會，討論解決方案，理順了工作流程，提高了工作效率。

4、加強對應(yīng)收賬款的管理，保障酒店資金安全完整。

應(yīng)收賬款是酒店的一項重要資產(chǎn)，資金回籠速度在一定程度上反映出資金的風(fēng)險性。____年隨著酒店協(xié)議公司客戶市場的拓展，掛賬單位數(shù)量也隨之上升，到12月底已達(dá)79家，給部門應(yīng)收賬款管理帶來了很大壓力。為了保障酒店資金能夠安全、準(zhǔn)確、快速回籠，我們在管理方面主要采取以下措施：一是從制度方面規(guī)范、約束。制定了______年業(yè)務(wù)員績效考核辦法，明確應(yīng)收賬款回款額同業(yè)務(wù)員績效獎勵掛鉤，促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門催收賬款。二是在用人方面，部門專門挑選了在思想上、業(yè)務(wù)上都比較成熟的人員擔(dān)當(dāng)此項工作。為了方便協(xié)議公司結(jié)賬，我們還重新調(diào)整了該崗位工作時間，保證公司客戶隨時結(jié)賬的要求。三是重視與協(xié)議單位聯(lián)系溝通，及時向業(yè)務(wù)部門反饋信息。每月計財部分月初、月中兩次將各單位欠款情況向業(yè)務(wù)部門通報，積極協(xié)調(diào)解決相關(guān)問題。由于措施得力，酒店開業(yè)三年來，未出現(xiàn)過任何一筆呆賬壞賬。截止12月底，應(yīng)收賬款回款率基本達(dá)到95%，保障了酒店資金的安全完整。

5、注重自身學(xué)習(xí)提高，抓員工培訓(xùn)，打造學(xué)習(xí)型財務(wù)團(tuán)隊。

新形勢下，對管理人員自身素質(zhì)要求越來越高。為此，在正常工作之余，我擠出時間先后學(xué)習(xí)了《企業(yè)會計準(zhǔn)則》、新的《企業(yè)所得稅法》、《管理人員執(zhí)行手冊》、提高公司執(zhí)行力的管理方法《說到做到》等書籍，努力提高自身專業(yè)及綜合管理理論水平。同時部門始終將對員工的培訓(xùn)當(dāng)做一項重要工作來抓，專門安排經(jīng)理助理強化培訓(xùn)工作。除培訓(xùn)員工掌握業(yè)務(wù)技能外，著重培養(yǎng)財務(wù)人員良好的職業(yè)道德，幫助他們樹立正確的人生觀、價值觀，鼓勵員工積極參加各種專業(yè)技能培訓(xùn)，并為他們創(chuàng)造條件。通過學(xué)習(xí)，我們財務(wù)人員的價值取向、工作思路、業(yè)務(wù)水平等都有了明顯的改進(jìn)。目前已有3人通過了上海市會計人員資格認(rèn)證考試，取得了相關(guān)證書。

6、做好市場考察，降低采購價格，及時高效完成采購任務(wù)。

為了準(zhǔn)確把握市場動向，了解市場行情，有效控制采購價格，我們堅持每月兩次組織有關(guān)人員考察原材料市場，合理確定供應(yīng)商結(jié)算價格。此外部門加強了采購工作計劃性，能自購的物資避免叫貨，盡量減少中間環(huán)節(jié)。采購單價基本保持微漲或持平，部分工程配件、辦公用品采購單價還有所下降。部門始終將提高采購效率當(dāng)做日常工作的一個重要目標(biāo)，根據(jù)各部門的要求，合理安排采購時間，在規(guī)定時間內(nèi)，完成各項采購計劃。全年共計完成采購項目3200余項，金額達(dá)165萬元，完成率為99.9%。

7、定期價格公示，接受各方監(jiān)督。

______年我們在物資采購價格管理方面做了新的嘗試，每月將上一月的主要物品采購價格匯總、制表，在員工通道公示，接受員工及各方面的監(jiān)督。一年來已累計公示12次，做到采購價格透明公開，收到了良好的效果。

二、存在問題及下一步工作思路：

______年雖然各項工作取得了一定的成績，但仍有很多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作，比如在資產(chǎn)實物性管理上，在各項成本費用控制細(xì)化上，在物資采購質(zhì)量把關(guān)等方面都還有所欠缺。如何更好地發(fā)揮財務(wù)監(jiān)督管理職能，提高資產(chǎn)使用效果，爭取酒店效益最大化，這些應(yīng)該是09年財務(wù)管理要重點思考和解決的問題。為此，09年我們將建立健全資產(chǎn)管理制度，將資產(chǎn)管理責(zé)任落實到人。加強對物資申購環(huán)節(jié)的管理，用制度形成物資申購、使用、報廢到重新添置的一整套程序的完整閉合。

面對新的一年，我本人有信心，帶領(lǐng)計財部全體人員，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，增強服務(wù)意識，充分發(fā)揮財務(wù)監(jiān)管職能，爭取把工作做細(xì)、做實、做出成效。

感謝各位對我本人及計財部的支持，謝謝大家。

財政工作述職報告2過去的一年，對我而言，是非常特殊而又有意義的一年，在這一年我邁進(jìn)人生一個新的里程碑，在這一年我率領(lǐng)計財部的各位同仁，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、愛護(hù)、支持下，以高度的責(zé)任感，恪守職責(zé)，務(wù)實開拓，將支行的發(fā)展推上了一個新的臺階。以下是我在20____年個人工作總結(jié)報告：

一、從基礎(chǔ)入手，著力于人員素質(zhì)培養(yǎng)，保障支行的穩(wěn)健經(jīng)營。

1、建立健全各項規(guī)章制度，奠定會計出納工作的基礎(chǔ)。

今年我根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和管理的要求，對責(zé)任、制度修舊補新，明確責(zé)任、目標(biāo)，并按照缺什么補什么的原則，補充建立了上些新的制度，對支行強化內(nèi)控、防范風(fēng)險起到了積極的作用。特別是針對七、八月差錯率高居不下，及時組織、制訂、出臺了""，有效地遏制了風(fēng)險的蔓延。

2、加強監(jiān)督檢查，做好會計出納工作的保證。

年內(nèi)一方面加強考核，實行工效掛鉤的機制，按月考核差錯率，并督促整改問題，及時消除事故隱患，解決問題。另一方面，加大檢查力度，改變會計檢查方式，采取定期、不定期，常規(guī)與專項檢查相結(jié)合的方式，及時發(fā)現(xiàn)工作中的難點、重點，再對癥下藥，解決問題，有效地防范了經(jīng)營風(fēng)險。

3、以人為本，加強會計、出納專業(yè)人員的素質(zhì)培訓(xùn)，進(jìn)一步實現(xiàn)了會計、出納工作的規(guī)范化管理。

年內(nèi)主要做了以下七點工作：

1主動、積極地抓好服務(wù)工作，堅持不懈地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立服務(wù)意識;

2堅持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，統(tǒng)一學(xué)習(xí)新文件，從實際操作出發(fā)，將遇到的問題及難點列舉出來，通過研究討論，尋求解決途徑;

3堅持考核與經(jīng)濟效益指標(biāo)掛鉤。

4成立了以骨干為主的結(jié)算小組;

5積極地組織柜員上崗考試。

6培養(yǎng)一線員工自覺養(yǎng)成對傳票審查的習(xí)慣。

7開展不定期的技能比武、知識競賽，加強對員工綜合能力的培養(yǎng)，提高結(jié)算工作質(zhì)量和效率。

二、做好財務(wù)工作計劃，強化成本意識，規(guī)范財務(wù)管理，努力提高經(jīng)濟效益。

1、更好的完成年度財務(wù)工作，我嚴(yán)格按照財務(wù)制度規(guī)定，認(rèn)真編制財務(wù)收支計劃，及時完整準(zhǔn)確的進(jìn)行各項財務(wù)資料的報送，并于每季、年末進(jìn)行詳細(xì)地財務(wù)分析;

在資產(chǎn)購置上做到了先審批后購置，在固定費用上，全年準(zhǔn)確的計算計提并上繳了職工福利費、工會經(jīng)費、職工教育經(jīng)費、養(yǎng)老保險金、醫(yī)藥保險金、失業(yè)保險金、住房公積金、固定資產(chǎn)折舊、長期待攤資產(chǎn)的攤銷、應(yīng)付利息等，并按照營業(yè)費用子目規(guī)范列支。

2、費用支出實行了專戶、專項管理，在臨時存款科目中設(shè)置了營業(yè)費用專戶，專門核算營業(yè)費用支出，建立了相應(yīng)的手工臺賬，實行了一支筆審批制度，嚴(yán)格區(qū)分了業(yè)務(wù)經(jīng)營支出資金和費用支出資金。

在費用使用上壓縮了不必要的開支，厲行節(jié)約，用最少的資金獲得最大利潤。____年開支費用總額為____萬元，較上年增加了____萬元，增幅為____%;實現(xiàn)收入____萬元，較上年增加____萬元，增幅為____%。從以上的數(shù)據(jù)可知，收入的增長速度是費用增長速度的2倍。在費用的管理上，根據(jù)下發(fā)的文件精神，嚴(yán)格費用指標(biāo)控制，認(rèn)真執(zhí)行審批制度，做好日常的賬務(wù)處理，并將費用使用情況及財務(wù)制度中規(guī)定比例列支的費用項目進(jìn)行說明，以便行領(lǐng)導(dǎo)掌握費用開支去向。全年按總部費用率的考核標(biāo)準(zhǔn)，支行實際費用率為____%，節(jié)約費用5個百分點，費用總額沒有突破下達(dá)的年度費用控制指標(biāo)。

三、恪盡職守，切實加強自身建設(shè)。

我在抓好管理的同時，切實注重加強自身建設(shè)，增強駕馭工作能力。一是加強學(xué)習(xí)，不斷增強工作的原則性和預(yù)見性。二是堅持實事求是的作風(fēng)，堅持抵制和反對腐敗消極現(xiàn)象，在實際工作中，積極幫助解決問題，靠老老實實的做人態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度，實事求是的科學(xué)態(tài)度，推動各項工作的開展。三是加強團(tuán)結(jié)合作，不搞個人主義。

四、明年的工作構(gòu)想及要點：

1、挖掘人力資源，調(diào)動一切積極因素。

立足在現(xiàn)有人員的基礎(chǔ)上，根據(jù)目前人員的知識結(jié)構(gòu)、素質(zhì)況狀確定培訓(xùn)重點，豐富培訓(xùn)形式，加大培訓(xùn)力度，特別是對業(yè)務(wù)骨干的專項培訓(xùn)。

2、降低成本費用，促進(jìn)效益的穩(wěn)步增長。

一是加強成本管理，減少成本性資金流失。二是加強結(jié)算管理，最大限度地增加可用資金。三是合理調(diào)配資金，提高資金利用率;認(rèn)真匡算資金流量，盡可能地壓縮無效資金和低效資金占用，力求收益最大化。四是降低費用開支，增強盈利水平。五是準(zhǔn)確做好各項財務(wù)測算，為行領(lǐng)導(dǎo)的決策提供依據(jù)。

3、充分發(fā)揮職能部門的"職能"，加強管理，加快工作的效率，并向財務(wù)總監(jiān)匯報工作。

回顧一年的工作，在平凡而繁細(xì)的工作中，付出了許多艱辛與努力，有了一些收獲與喜悅，重要的是豐富與鍛煉了自己，雖然我的工作取得了一定的成績，但仍有許多不足，仍需在今后的工作中不斷地加以完善，面對日益變幻的金融經(jīng)濟形勢，金融工作任重而道遠(yuǎn)，成績永遠(yuǎn)屬于過去，在今后的工作中，我將不斷完善提高工作水平，在新的一年邁上一個新的臺階，做好20____年個人工作計劃，爭取將各項工作開展得更好。

財政工作述職報告3各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

大家好，現(xiàn)在我代表財務(wù)科把市局財務(wù)科____年度工作情況，向各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們匯報如下，請審閱。

____年度，市局財務(wù)科在局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省局財務(wù)裝備處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，按照財務(wù)科工作職責(zé)及簽定的____年度工作目標(biāo)責(zé)任書，認(rèn)真履行崗位工作目標(biāo)責(zé)任制，較好地完成了本科各項目標(biāo)任務(wù)，具體工作體現(xiàn)在以下幾個方面：

一、按照省局要求，在____年初認(rèn)真編報、匯總了____年度食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)財務(wù)決算和基本建設(shè)會計決算報表、布置并編制和匯總了國有資產(chǎn)信息統(tǒng)計報表及國有資產(chǎn)清查報表，編制____年度二上部門財務(wù)預(yù)算，下半年編制上報了____年我系統(tǒng)部門一上預(yù)算，在編制預(yù)算時，做到數(shù)字測算科學(xué)，編制理由充分，數(shù)據(jù)分配嚴(yán)謹(jǐn)，為有效地保障我市食品藥品監(jiān)督系統(tǒng)經(jīng)費的開支打好了基礎(chǔ)。

二、對市局及我市藥監(jiān)系統(tǒng)國有資產(chǎn)加強監(jiān)管，按照省財政廳的統(tǒng)一部署和省局的安排，3月份對我系統(tǒng)的國有資產(chǎn)清查工作進(jìn)行了安排布置，會上學(xué)習(xí)了省局及省財政廳關(guān)于全省行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)清車工作的文件，針對我系統(tǒng)各單位國有資產(chǎn)清查的具體工作進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)研摸底和安排，并成立了國有資產(chǎn)清查領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對本單位的國有資產(chǎn)的管理，做到資產(chǎn)來源合法，監(jiān)管有據(jù)，依法處置國有資產(chǎn)的增減，對滕州市局、市局機關(guān)待處理資產(chǎn)，及時評估上報省局，并按照會計制度規(guī)定處理帳務(wù)，做到帳帳相符，帳實相符，保障了國有資產(chǎn)不流失。由于工作準(zhǔn)備較充分，在8月21日省局進(jìn)行的資產(chǎn)上劃工作中，一次性通過，完成了我市食品藥品監(jiān)管系統(tǒng)的資產(chǎn)上劃工作。

三、加強了對市局及所屬單位藥品監(jiān)督罰沒收入的管理，對罰沒收入統(tǒng)一管理，做到罰沒款及時上繳財政國庫，實行收支兩條線，做到不截留、不侵占，使全系統(tǒng)超額完成了年初制定的預(yù)算目標(biāo)，保障了國家財產(chǎn)的安全和完整。

四、加強市局資金管理，按照財務(wù)制度有關(guān)規(guī)定，規(guī)范使用現(xiàn)金，上半年在財務(wù)收支中沒有出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，并按照財政與銀行規(guī)定開立銀行帳戶，嚴(yán)格按照銀行規(guī)定管理帳戶，加強資金管理。

五、對局機關(guān)的經(jīng)費開支，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)規(guī)章制度和市局____年制定的內(nèi)部財務(wù)管理辦法，不擴大開支范圍和標(biāo)準(zhǔn)，對在工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，及時給予糾正，堵塞了費用開支方面的漏洞，保障了市局經(jīng)費的合法開支。

六、積極協(xié)調(diào)地方財政，爭取食品安全監(jiān)管經(jīng)費，及時編報食品安全監(jiān)管經(jīng)費預(yù)算，落實預(yù)算資金到位，保障了我市食品安全監(jiān)管工作的開展。

七、加強對所屬單位財務(wù)工作的監(jiān)督檢查，今年3月，根據(jù)省局的要求，對全省系統(tǒng)財務(wù)工作進(jìn)行內(nèi)部審計，我們及時傳達(dá)了省局精神，安排各單位財務(wù)人員，對本單位的財務(wù)工作進(jìn)行了一次自查，針對存在的問題，及時進(jìn)行了整改并上報市局財務(wù)科，做好迎接省局審計的準(zhǔn)備工作，在三月底的審計抽查中，市局機關(guān)和藥品檢驗所均沒有出現(xiàn)較大的.違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，受到了審計工作組的好評。

六月中旬，省財政廳對我市省直單位的____年度會計決算報表質(zhì)量進(jìn)行了為期一個半月的全面檢查，我局七個獨立核算單位全部在檢查之列，通過這次檢查，我們存在的問題主要是超范圍、違規(guī)發(fā)放職工福利和補貼，個別單位基本建設(shè)資金和正常經(jīng)費混用，帳務(wù)處理不明晰等。針對每個單位存在的問題，財政檢查小組都提出了整改建議。

八、認(rèn)真做好各單位執(zhí)法裝備的預(yù)算的編制，及時和省局財務(wù)裝備處協(xié)調(diào)溝通，盡可能的爭取各單位目前急需的執(zhí)法裝備，在六月份省局安排的全省食品藥品監(jiān)管經(jīng)費和執(zhí)法能力建設(shè)調(diào)研工作中，財務(wù)科對我系統(tǒng)的經(jīng)費情況，執(zhí)法裝備情況作了認(rèn)真細(xì)致的調(diào)查摸底，實事求是地向省局匯報了我系統(tǒng)目前的經(jīng)費現(xiàn)狀和執(zhí)法辦公裝備情況，提出了我們的要求和意見，為我們做好食品藥品監(jiān)管執(zhí)法工作，提供了保障。

九、積極落實我局機關(guān)及嶧城分局的辦公用房維修項目，由于資料準(zhǔn)備充分，在省財政廳委托的投資評審中心專家評審中，使之順利地通過了專家的項目評審，維修項目資金目前59.5萬元已經(jīng)落實到位，到目前為止，嶧城區(qū)分局的維修項目已經(jīng)改造完成，市局項目正在進(jìn)行中。

十、落實增資資金，多次向省局反饋因增資而影響經(jīng)費的情況，積極協(xié)調(diào)增資經(jīng)費，在人員工資批復(fù)下達(dá)后，保證了增資資金的及時到位，使之各單位在8月前能夠按時發(fā)放增資費用。并認(rèn)真測算、調(diào)整市局機關(guān)各項津貼、補貼標(biāo)準(zhǔn)，保障職工切身利益。

十一、按照財務(wù)、會計制度規(guī)定，認(rèn)真進(jìn)行會計核算，按時編報局機關(guān)月度、季度會計報表，匯總?cè)兴幈O(jiān)系統(tǒng)會計報表，做到會計數(shù)字真實可靠，上報及時，真實反映我局系統(tǒng)財務(wù)收支狀況，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了有效地財務(wù)數(shù)據(jù)。

總之，財務(wù)科在____年較好地完成了科室業(yè)務(wù)目標(biāo)，為市局整體工作盡了本科的責(zé)任，為全市食品藥品監(jiān)管工作的開展，在財務(wù)方面給予資金保障，并協(xié)助有關(guān)科室完成了大量工作。為我市食品藥品監(jiān)督管理事業(yè)的發(fā)展做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

明年的工作打算：

一、繼續(xù)協(xié)調(diào)地方財政，爭取更好的落實食品安全監(jiān)管經(jīng)費。

二、嚴(yán)格執(zhí)行地方規(guī)范性工資津貼、補貼政策，爭取財政資金，做好各項經(jīng)費的測算、上繳工作。

三、做好____年部門二上預(yù)算的編報、分解工作。

四、做好以前年度的財務(wù)會計資料的整理。

五、為迎接____年審計部門對各單位財務(wù)收支情況的檢查，明年要加強市局機關(guān)及所屬單位的財務(wù)監(jiān)管工作，規(guī)范財務(wù)行為，嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律，確保審計檢查圓滿通過。

六、繼續(xù)做好科室本職工作，繼續(xù)配合其他科室完成市局各項目標(biāo)任務(wù)。

財政工作述職報告4回顧____年得財務(wù)工作，財務(wù)部在酒店老總得直接領(lǐng)導(dǎo)及集團(tuán)財務(wù)部得指導(dǎo)下，認(rèn)真遵守財務(wù)管理相關(guān)條例，按集團(tuán)財務(wù)部要求實事求是，嚴(yán)以律己，圓滿完成了____年酒店得財務(wù)核算工作及各項經(jīng)營指標(biāo)得完成。積極有效地為酒店得生產(chǎn)經(jīng)營提供了有力得數(shù)據(jù)保證。促進(jìn)了生產(chǎn)經(jīng)營得順利完成，為經(jīng)營管理提供了依據(jù)。主要有以下幾個方面：

一、會計基礎(chǔ)工作方面

為了確保財務(wù)核算在單位得各項工作中發(fā)揮準(zhǔn)確得指導(dǎo)作用，我們在遵守財務(wù)制度得前提下，認(rèn)真履行財務(wù)工作要求，正確地發(fā)揮會計工作得重要性?？偨Y(jié)各方面工作得特點，制定財務(wù)工作計劃，扎實地做好財務(wù)基礎(chǔ)工作，年初以來，我們把會計基礎(chǔ)學(xué)習(xí)及集團(tuán)下達(dá)得各項計劃、制度相結(jié)合，真實有效地把會計核算、會計檔案管理等幾項重要基礎(chǔ)工作放到了重要工作日程上來，并按照每月份工作計劃，組織本部門人員按月對會計憑證進(jìn)行了裝訂歸檔，按時完成了憑證得裝訂工作。

嚴(yán)格按照會計基礎(chǔ)工作達(dá)標(biāo)得要求，認(rèn)真登記各類賬簿及臺帳，部門內(nèi)部、部門之間及時對帳，做到帳帳相符、帳實相符。

二、會計管理方面

1、資產(chǎn)管理：酒店____年8月試開業(yè)，資產(chǎn)眾多，價值極大。

針對這種情況，我們在按會計制度要求進(jìn)行資產(chǎn)管理得基礎(chǔ)上，更加有條不紊地堅持集團(tuán)得各項制度，嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)財務(wù)部下發(fā)得資產(chǎn)管理辦法及內(nèi)部資產(chǎn)調(diào)撥程序。認(rèn)真設(shè)置整體資產(chǎn)賬簿，對帳外資產(chǎn)設(shè)置備查登記，要求各部門建立資產(chǎn)管理卡片建全在用資產(chǎn)臺帳，并將責(zé)任落實到個人，堅持每月盤點制度，對盤虧資產(chǎn)查明原因從責(zé)任人當(dāng)月工資中扣回。在人員辦理辭職手續(xù)時，認(rèn)真對其所經(jīng)營得資產(chǎn)進(jìn)行審核，做到萬無一失。

2、債權(quán)債務(wù)管理：對酒店債權(quán)債務(wù)認(rèn)真清理，每月及時收回各項應(yīng)收款項，對員工賠償物品及電話費超支等個人掛帳均在當(dāng)月工資中扣回，做到清理及時，為公司減少損失。

3、監(jiān)督職能：加大監(jiān)控力度，主要表現(xiàn)在如下幾個方面：

(1)財務(wù)監(jiān)控從第一環(huán)節(jié)做起，即從前臺收銀到日夜審、出納，每個環(huán)節(jié)緊密銜接，相互監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題，及時上報。

(2)對日常采購價格進(jìn)行監(jiān)督，制定了每月原材料采購及定價制度(菜價、肉價、干調(diào)、冰鮮)，酒水及物料購入均采用簽訂合同得方式議定價格。對供應(yīng)商得進(jìn)貨價格進(jìn)行嚴(yán)格控制，同時加強采購得審批報帳環(huán)節(jié)及程序管理，從而及時控制和掌握了購進(jìn)物品得質(zhì)量與價格，及時了解市場情況及動態(tài)。

(3)加強客房部成本控制：一、要求客房部加強對回收物品及客房酒水得管理，對未用得一次性用品及時回收，建立二次回收臺帳;二、對客房酒水銷售要求編制酒水銷售日報，及時了解酒水進(jìn)銷存情況，從而控制成本并最終降低成本。

4、貨幣資金管理：財務(wù)部嚴(yán)格遵守集團(tuán)財務(wù)規(guī)定，由會計人員監(jiān)督，定期對出納庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽盤，并由日審定期對前臺收銀員庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽盤，現(xiàn)金收支能嚴(yán)格遵守財務(wù)制度，做到現(xiàn)金管理無差錯。

三、對內(nèi)、對外協(xié)調(diào)方面

1、對內(nèi)：協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)班子控制成本費用開支，一、編制費用預(yù)算，為各部門確定費用使用上限，督促各部門從一點一滴節(jié)省費用開支;

二、合理制定經(jīng)營部門收入、成本、毛利率各項經(jīng)營指標(biāo)，及時準(zhǔn)確地向各級領(lǐng)導(dǎo)提供所需要得經(jīng)營數(shù)據(jù)資料，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。協(xié)助各部門建帳立卡，提供經(jīng)營部門所需數(shù)據(jù)資料及后勤部門得費用資料。對本部門所屬得收銀及電腦維護(hù)員認(rèn)真教育，督促其盡力配合經(jīng)營部門得工作。

2、對外：及時了解稅收及各項法規(guī)新動向，主動咨詢稅收疑難問題。

與稅務(wù)人員多了解，多溝通，為酒店為個人提供合理避稅得依據(jù)。

四、其他工作：

1、在酒店籌備階段，為使開業(yè)后部門工作順利進(jìn)行，財務(wù)部編寫了本部門各崗位工作職責(zé)及有關(guān)部門業(yè)務(wù)配合工作流程。

規(guī)范會計內(nèi)部各崗位工作程序及步驟，起草各種管理制度，并監(jiān)督檢查落實。對本部門所屬收銀進(jìn)行了系統(tǒng)全面得理論知識及實際業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時督促電腦維護(hù)員積極對前臺接待及收銀進(jìn)行酒店管理軟件得使用培訓(xùn)，為試營業(yè)得順利開展奠定了堅實得基礎(chǔ)。

2、團(tuán)隊建設(shè)：熟悉和掌握員工得思想狀況、工作表現(xiàn)和業(yè)務(wù)水平。

定期召開部門協(xié)調(diào)會議。每月評選優(yōu)秀員工，組織員工參加各項活動。

3、及時填制酒店得納稅申報表，按時申報納稅，遇到問題及時與集團(tuán)財務(wù)部進(jìn)行溝通并解決。

4、按時參加集團(tuán)召開得財務(wù)例會，根據(jù)集團(tuán)財務(wù)部召開得財務(wù)工作會議得工作布署，及時安排對往來得清理及固定資產(chǎn)得清理工作。

5、積極配合集團(tuán)財務(wù)部及審計部聯(lián)合檢查工作，做好各項解釋工作。

6、按照集團(tuán)貨幣資金管理辦法，按時上報資金收支計劃，合理使用資金。

并按時上報資金日報表，定時將款項送存銀行。

7、及時按照集團(tuán)得要求，審核工資表，并及時發(fā)放。

對于人員變動情況，及時與人事部溝通并解決。

8、對收據(jù)及發(fā)票得領(lǐng)、用、存進(jìn)行登記，并認(rèn)真復(fù)核管理。

9、參加集團(tuán)組織得會計人員繼續(xù)教育得培訓(xùn)，不斷提高自身得業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好得為企業(yè)服務(wù)。

10、完成并運行部門得運行手冊，按月對員工進(jìn)行績效考核，提高部門人員得素質(zhì)，每月評比本部門形象大使1名。

11、做好收入、費用計劃及經(jīng)營計劃。

五、工作心得及存在得不足

總結(jié)____年財務(wù)部所做得工作，基本完成了集團(tuán)下達(dá)得各項工作目標(biāo)，在日常工作中也順利完成了酒店領(lǐng)導(dǎo)交辦得各項任務(wù)。尤其是在資產(chǎn)管理及付款審核環(huán)節(jié)做得較好，原因主要在于認(rèn)真執(zhí)行了資產(chǎn)管理制度及付款審批制度。但是在很多方面有所欠缺，主要表現(xiàn)在監(jiān)督力度還需加強，與部門之間得配合尚欠默契。在明年得工作中，財務(wù)部將更加堅持在____年實際工作中證明行之有效得工作方法，同時在工作方法上進(jìn)行改進(jìn)，繼續(xù)完善進(jìn)貨及采購環(huán)節(jié)得工作流程，減少紕漏，嚴(yán)格把關(guān)，更好得控制酒店得成本及費用。加大業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)力度，加強對本部門人員得業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高工作效率，及時與各部門溝通，做到即要能解決細(xì)節(jié)問題又能促進(jìn)工作得全面開展。對于各部門得臺帳勤檢查、勤監(jiān)督，及時核對，多配合，相互協(xié)作，給領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀，使財務(wù)工作在明年更上一個臺階。

財政工作述職報告5我自20____年____月份到銀行上班，____月底被分配到____銀行擔(dān)任委派財務(wù)經(jīng)理，現(xiàn)在已有6個月的時間，這期間在銀行各位同任的大力支持下，在其他相關(guān)人員的積極配合下，我與大家一道，團(tuán)結(jié)一心，踏實工作，較好地完成各項工作任務(wù)。

下面我將20____年來自己的工作、學(xué)習(xí)等方面的情況向大家做簡要匯報：

一、嚴(yán)于律己，嚴(yán)格要求，遵章守紀(jì)，團(tuán)結(jié)同志

自到銀行上班以來，我能嚴(yán)格要求自己，每天按時上下班;同時我也能嚴(yán)格遵守銀行的各項規(guī)章制度，從不搞特殊，也從不向銀行提出不合理的要求;對銀行的人員，不管經(jīng)理還是工人，我都能與他們搞好團(tuán)結(jié)，不搞無原則的糾紛，不利于團(tuán)結(jié)的事不做，不利于團(tuán)結(jié)的話不說。

二、盡職盡責(zé)履行好自己的工作職責(zé)

我在____銀行主要從事財務(wù)工作，為此我從以下方面做了一些工作：

1、嚴(yán)格控制____銀行現(xiàn)金支出。

嚴(yán)格按銀行的備用金管理辦法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行備用金的控制，對于不符合要求的發(fā)票、超出費用報銷范圍的費用或相關(guān)手續(xù)不完善的報銷憑證堅決不予報銷，將____銀行發(fā)生的費用控制在預(yù)算范圍內(nèi)。對發(fā)生的費用及成本及時寄回總部沖銷備用金，保證現(xiàn)金的正常周轉(zhuǎn)。

2、認(rèn)真審核需支付第三方物流承運商的承運費。

費用結(jié)算嚴(yán)格按合同規(guī)定價格和周期執(zhí)行，對所支付金額過大的費用認(rèn)真審核，詢問相關(guān)人員原因，對不符合要求的發(fā)票要求承運商重新開據(jù)或者拒絕報銷。

3、按時結(jié)算。

按時與____公司核對配送費用，及時向總部申請開票，開票時嚴(yán)格匹配收入與成本，取得統(tǒng)一發(fā)票第一時間____部結(jié)算費用。

4、正確計算工資薪酬。

根據(jù)銀行規(guī)定嚴(yán)格按照考勤記錄及加班情況正確計算員工工資，耐心準(zhǔn)確地解釋員工對自己當(dāng)月工資的各項疑問，對因我個人原因造成個別員工工資計算錯誤的情況，及時向辦事處總經(jīng)理及總部人事主管反應(yīng)，保證員工正當(dāng)利益不受損。

5、及時向總部報送財務(wù)分析及經(jīng)營分析。

根據(jù)r3系統(tǒng)及業(yè)務(wù)臺帳數(shù)據(jù)及時準(zhǔn)確的填制財務(wù)分析表，監(jiān)督該月各項指標(biāo)執(zhí)行情況，分析各項指標(biāo)異常因素，制定下月預(yù)計目標(biāo);及時填制經(jīng)營分析，反應(yīng)該月____辦事處經(jīng)營情況、財務(wù)狀況及存在的問題。

6、及時完成總部的其他要求。

如及時完成對20____年____銀行收入預(yù)算的編制、及時配合完成20____年銀行財務(wù)決算工作，為銀行的正常工作當(dāng)好助手。

三、存在的問題

半年來，圍繞自身工作職責(zé)做了一定的努力，取得了一定的成效，但與銀行的要求和期望相比還存在一些問題和差距，主要是：自己來銀行時間短，一些情況還不熟悉，尤其是對部分銀行規(guī)定還沒有吃透，另外____銀行正處于逐步走向制度完善的境況，相關(guān)業(yè)務(wù)流程對工作效率有一定影響，對這些問題，我將在今后的工作中認(rèn)真加以學(xué)習(xí)，不斷提高自我，為銀行發(fā)展竭盡所能。

最后，還想說三點：一是我的述職報告還不全面，有的具體的工作沒有談到，就今天我所談的，希望大家多提寶貴意見。

二是我工作能順利的開展并取得較好的成績，首先要感謝我的前任外派財務(wù)經(jīng)理李靜及財務(wù)部對口會計薛春燕，她們對我的工作給予許多幫助和配合。

篇7

為進(jìn)一步加強稽核內(nèi)控組織機構(gòu)建設(shè)，按照人社部關(guān)于風(fēng)險防控等有關(guān)文件的要求，加強經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)控力量，加強日常工作管理。明確監(jiān)察科為風(fēng)險管理科室，負(fù)責(zé)日常監(jiān)督考核，加強日常工作管理，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，內(nèi)控人員要認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行各項工作流程，監(jiān)察科人員專職履行風(fēng)險防控職責(zé)。2019年2月制定出臺xx市社會保險經(jīng)辦風(fēng)險2019年工作計劃，并與各縣區(qū)及各科室簽訂目標(biāo)責(zé)任書，各縣區(qū)社保經(jīng)辦機構(gòu)指定出臺社會保險經(jīng)辦風(fēng)險專項行動實施方案或?qū)嵤┺k法。4月對各縣區(qū)落實風(fēng)險管理工作情況及各項重點工作推進(jìn)情況進(jìn)行一輪督導(dǎo)檢查，對上一年年風(fēng)險管理中薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)一步提升，完善和新出臺相關(guān)管理制度。督促各縣區(qū)社會保險經(jīng)辦機構(gòu)在社會保風(fēng)險管理制度、工作機制、內(nèi)部防控體系、高危風(fēng)險點防控等方面的梳理排查，逐一找出不足和存在的問題，制定整改的具體方案和措施辦法。7月份對全市風(fēng)險管理進(jìn)一步自查，并根據(jù)我中心一窗式經(jīng)辦服務(wù)改革，對現(xiàn)有流程進(jìn)一步簡化，梳理風(fēng)險防控點，完善監(jiān)督管理機制并出具了調(diào)研報告。10月總結(jié)全市2019年度風(fēng)險管理工作開展情況。

二、進(jìn)一步加強制度建設(shè)，優(yōu)化經(jīng)辦流程，提升服務(wù)水平

結(jié)合養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)的調(diào)整進(jìn)一步細(xì)化經(jīng)辦流程，將制度寓于經(jīng)辦業(yè)務(wù)中，寓于信息系統(tǒng)中，寓于風(fēng)險防控中。嚴(yán)格履行經(jīng)辦人員審核、簽字程序。同時緊緊圍繞務(wù)實、高效、便民、快捷的一站式服務(wù)宗旨，以優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)為目標(biāo),堅持以制度抓管理,以創(chuàng)新抓服務(wù),以紀(jì)律作保證,勇于實踐,不斷探索,進(jìn)一步強化窗口建設(shè)，規(guī)范各項管理，增強服務(wù)意識，提升服務(wù)水平。一是根據(jù)“放管服”改革要求，開發(fā)了“智慧社保”系統(tǒng)，為實現(xiàn)“一窗辦”業(yè)務(wù)奠定了基礎(chǔ)；二是實行網(wǎng)上申報制度，實現(xiàn)了參保登記、繳費核定、人員增減變動網(wǎng)上辦理，有效緩解了前臺辦事壓力，減少了企業(yè)經(jīng)辦人員奔波的負(fù)擔(dān)；三是取消了企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險關(guān)系市內(nèi)跨經(jīng)辦機構(gòu)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，減少了辦事流程，方便群眾辦事；四是對照省人社廳關(guān)于全省人社領(lǐng)域的28項賭點問題逐項自查解決了涉及社保辦理的7項賭點問題；五是在社保業(yè)務(wù)經(jīng)辦中取消了11項證明事項；六是實行大廳咨詢臺和抽號機雙重值班制度，有效分流辦事人員，提供精準(zhǔn)、到位的社保服務(wù)。

三、逐級逐條梳理經(jīng)辦風(fēng)險點，做到風(fēng)險防控明晰有力

目前市社保中心經(jīng)辦業(yè)務(wù)采用社保經(jīng)辦系統(tǒng)統(tǒng)一辦理，我們以各個經(jīng)辦環(huán)節(jié)為主線，兼顧人員操作失誤、人員惡性操作、流程問題、IT系統(tǒng)故障或設(shè)計及缺陷、內(nèi)部欺詐、外部欺詐和不執(zhí)行或者不按照規(guī)定執(zhí)行政策等一系列風(fēng)險問題，對我社保中心經(jīng)辦中存在的風(fēng)險進(jìn)行綜合梳理。

（一）參保繳費的風(fēng)險

1、參保單位增加、減少參保人員所需證明材料把關(guān)不嚴(yán)；

2、參保單位增加、減少參保人時未認(rèn)真核對參保人個人信息，具體包括姓名、性別、身份證號碼、個人社保編號等導(dǎo)致參保人被錯誤添加或減少；

3、社?；鶖?shù)審核過程中未按照《社會保險法》、《社會保險費申報繳納管理規(guī)定》等法律法規(guī)要求嚴(yán)把基數(shù)審核關(guān)；

4、違反《甘肅省社會保險費征繳違章處罰暫行辦法》的規(guī)定，擅自延長社保繳費核定業(yè)務(wù)期；

5、對已進(jìn)行當(dāng)期社會保險費核定的參保單位擅自取消當(dāng)期核定；

6、對未進(jìn)行參保人員增減申報的參保單位隨意進(jìn)行人員增減操作；

8、隨意修改參保單位參保人社會保險繳費基數(shù)或隨意封鎖參保單位社會保險賬戶，影響參保人正常享受社會保險權(quán)益；

9、對未及時足額繳納社會保險費被社保管理系統(tǒng)列入封鎖名單的參保單位違規(guī)進(jìn)行解除封鎖操作；

10、未確認(rèn)查驗參保單位繳納社會保險稅票，隨意進(jìn)行參保單位養(yǎng)老保險視同到賬操作、未認(rèn)真查驗或未提供參保人《養(yǎng)老退休審批表》情況下辦理參保人醫(yī)療保險在職轉(zhuǎn)退休業(yè)務(wù)；

11、辦理參保人醫(yī)療保險在職轉(zhuǎn)退休業(yè)務(wù)時對于繳費年限不足的參保人未進(jìn)行退休一次性補收處理；

12、在職死亡參保人員辦理養(yǎng)老保險個人賬戶退費時退款賬號填寫錯誤；

13、在職死亡參保人員辦理養(yǎng)老保險個人賬戶退費時未在3個工作日內(nèi)將退款明細(xì)報送至計劃財務(wù)科；

14、到齡退休人員打印指數(shù)認(rèn)證表時退休日期錄入錯誤導(dǎo)致參保人指數(shù)表錯誤；

15、辦理參保單位破產(chǎn)社會保險一次性核定時，未對參保人年齡、繳費基數(shù)等信息進(jìn)行認(rèn)真核對即辦理破產(chǎn)一次性核定；

16、辦理參保單位注銷時未核對參保單位是否存在社會保險欠費即辦理注銷手續(xù)；

17、社會保險核定管理各業(yè)務(wù)流程經(jīng)辦未按照人社部發(fā)〔2019〕20號、甘人社通〔2019〕134號、市社保局〔2018〕47號文件要求取消的規(guī)范性文件設(shè)定的證明材料辦理業(yè)務(wù)，擅自增設(shè)環(huán)節(jié)和材料。

（二）關(guān)系轉(zhuǎn)移的風(fēng)險

1、經(jīng)辦環(huán)節(jié)中需出具的《聯(lián)系函》、《參保繳費憑證》、《信息表》未通過《蘭州市社會保險管理信息系統(tǒng)》生成，擅自通過手工操作生成；

2、正常轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)未執(zhí)行初審、復(fù)審程序，特殊轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)未執(zhí)行初審、復(fù)審、審批或集體研究決策程序；

3、正常轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)經(jīng)辦未按照人社部發(fā)〔2019〕20號、甘人社通〔2019〕134號、市社保局〔2018〕47號文件要求取消的規(guī)范性文件設(shè)定的證明材料辦理業(yè)務(wù)，擅自增設(shè)環(huán)節(jié)和材料；

4、正常轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)經(jīng)辦未按省政府政務(wù)服務(wù)網(wǎng)錄入的群眾和企業(yè)到政府辦事事項承諾的流程和時限辦理；

5、財務(wù)未執(zhí)行和基金轉(zhuǎn)入銀行每月2次對帳、記帳規(guī)定，致使轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)辦理滯后；

6、財務(wù)未執(zhí)行和業(yè)務(wù)每月2次移交轉(zhuǎn)入資金銀行回單，致使轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)辦理滯后；

7、財務(wù)業(yè)務(wù)未按月對轉(zhuǎn)入基金辦理情況進(jìn)行對帳；轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)辦結(jié)后，業(yè)務(wù)未及時提交財務(wù)轉(zhuǎn)移基金；

8、業(yè)務(wù)提交財務(wù)轉(zhuǎn)移基金后，財務(wù)未及時轉(zhuǎn)移基金；對異常轉(zhuǎn)入資金，財務(wù)未經(jīng)業(yè)務(wù)審核發(fā)起資金回退；

9、業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗位和財務(wù)經(jīng)辦崗位由同一人兼任。

（三）財務(wù)管理的風(fēng)險

1、基金財務(wù)與業(yè)務(wù)對賬環(huán)節(jié)基金管理風(fēng)險和廉政風(fēng)險：

（1）業(yè)務(wù)與財務(wù)未按月對當(dāng)期基金應(yīng)收應(yīng)付和實收實付情況進(jìn)行對帳，致使業(yè)務(wù)流與資金流不匹配；

（2）業(yè)務(wù)未按月提供當(dāng)期保險費征繳收入分賬報表，致使財務(wù)會計核算不滿足科目要求；

（3）正常待遇支付業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)未嚴(yán)格執(zhí)行初審、復(fù)審程序，特殊待遇支付業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)未執(zhí)行初審、復(fù)審、審批或集體研究決策程序；

（4）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗位和財務(wù)經(jīng)辦崗位由同一人兼任。

2、社?；鹭攧?wù)與銀行對賬業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)基金管理安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險。

（1）財務(wù)與財政專戶銀行對賬不及時，致使會計核算滯后；

（2）財務(wù)與支出戶銀行對賬不及時，致使會計核算不準(zhǔn)確；

（3）財務(wù)未按時編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，致使賬表不符、賬賬不符；

（4）財務(wù)未按時與財政部門進(jìn)行社?；鹭斦舻膶~工作，致使雙方賬務(wù)不一致。

3、社?；鹭攧?wù)報表管理環(huán)節(jié)基金管理風(fēng)險和廉政風(fēng)險

（1）財務(wù)未按月和基金賬戶銀行、財政部門完成對賬工作，致使賬賬不符、賬表不符；

（2）市就業(yè)局和縣區(qū)上報的基金報表存在報表數(shù)據(jù)質(zhì)量不高，邏輯性審核不嚴(yán)密的現(xiàn)象；

（3）上報基金財務(wù)報表時未履行審批程序，致使報表數(shù)據(jù)質(zhì)量不高、時效性不強；

（4）向有關(guān)部門提供我市社?；鹭攧?wù)報表數(shù)據(jù)時，存在未履行報備程序、數(shù)據(jù)前后不一致的現(xiàn)象。

（四）待遇支付的風(fēng)險

1、離退休人員待遇支付的風(fēng)險主要表現(xiàn)為養(yǎng)老金發(fā)放相關(guān)政策規(guī)定執(zhí)行不規(guī)范，養(yǎng)老保險政策執(zhí)行有偏差；

2、各項待遇審核把關(guān)不嚴(yán)，業(yè)務(wù)流程不嚴(yán)謹(jǐn)，致使離退休人員養(yǎng)老保險待遇的核發(fā)產(chǎn)生錯誤；

3、與金融機構(gòu)每月進(jìn)行養(yǎng)老金數(shù)據(jù)傳遞流程不規(guī)范，傳遞數(shù)據(jù)過程中未按相關(guān)流程進(jìn)行加密處理，造成養(yǎng)老金發(fā)放數(shù)據(jù)產(chǎn)生風(fēng)險；

4、在養(yǎng)老基金撥付環(huán)節(jié)處理不及時，養(yǎng)老金不能按時發(fā)放造成不良影響；

5、各項養(yǎng)老待遇支付業(yè)務(wù)(死亡待遇審核、養(yǎng)老金待遇調(diào)整、養(yǎng)老金待遇停發(fā)、續(xù)發(fā)、補發(fā)）等把關(guān)不嚴(yán)，造成基金流失的，對離退休人員未進(jìn)行養(yǎng)老金領(lǐng)取資格認(rèn)證的，養(yǎng)老金繼續(xù)發(fā)放未采取相應(yīng)措施，造成養(yǎng)老金繼續(xù)領(lǐng)取的。

（五）退休資格認(rèn)定的風(fēng)險

1、在退休檔案審核過程中初審、復(fù)審把關(guān)不嚴(yán)格，造成擬退休人員符合法定退休年齡和參加工作時間認(rèn)定錯誤或者造成擬退休人員特殊工種年限認(rèn)定錯誤；

2、在待遇計算中沒有仔細(xì)核定工齡導(dǎo)致養(yǎng)老金計算錯誤；在退休資料核定中，沒有仔細(xì)核對退休人員所提交的材料，造成存檔有遺漏；

篇8

一、成功實施集團(tuán)統(tǒng)一會計電算化升級，加強了對外地區(qū)項目財務(wù)數(shù)據(jù)的實時監(jiān)控，實施網(wǎng)上項目數(shù)據(jù)監(jiān)督，使財務(wù)工作上一個新的臺階。

按照年初計劃，財務(wù)中心于上半年度完成了財務(wù)軟件升級的實施工作。在實施中與軟件銷售方的技術(shù)人員多次溝通，在數(shù)據(jù)初始化時建立了規(guī)范的施工企業(yè)帳套體系，對會計科目、核算項目、費用項目的設(shè)置均按照施工企業(yè)會計制度的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置。

為今后稅務(wù)部門、銀行部門進(jìn)行帳務(wù)檢查做好前期工作。目前會計電算化已全面實施，按項目部、按公司共建有13個完整帳套，運行良好，由總帳會計負(fù)責(zé)。會計人員全都熟練掌握了財務(wù)軟件的應(yīng)用與操作，其中建筑財務(wù)核算也由手工順利過渡到電算化處理業(yè)務(wù)。這不僅為財務(wù)人員節(jié)約了時間，提高工作效率，還大大提高了數(shù)據(jù)的查詢功能，為財務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財務(wù)工作上了一個新的臺階。

存在的問題是：實行舊軟件系統(tǒng)公司的會計科目仍需在升級后進(jìn)行新科目的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換處理。由于儲存數(shù)據(jù)庫的電腦不是單獨的電腦，平時也在進(jìn)行日常工作的操作。今后的工作中要求財務(wù)人員養(yǎng)成良好的數(shù)據(jù)備份習(xí)慣，每月定期進(jìn)行硬盤、光盤的備份，并將數(shù)據(jù)備份的工作落實到責(zé)任人，避免發(fā)生數(shù)據(jù)丟失或重復(fù)勞動，并且做好財務(wù)信息安全保密工作。

二、認(rèn)真做好常規(guī)性財務(wù)工作。

1、財務(wù)中心雖然人數(shù)不少，但都分散到各項目部，集團(tuán)本部財務(wù)人員每天同樣面臨大量的資金支付、費用報銷、記賬、票據(jù)審核工作。同時還要配合集團(tuán)經(jīng)營公司、融資管理中心等相關(guān)部門，做好大量的會計報表資料、銀行資料、稅務(wù)資料工作，每月還要辦理員工個稅申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中，財務(wù)中心能夠輕重緩急妥善處理各項工作，及時為各項經(jīng)濟活動提供有力的支持和配合，基本上滿足了各部門對我中心的財務(wù)要求。

2、對日常的財務(wù)工作流程熟練掌握，能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實相符。從原始發(fā)票的取得到填制憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和保存，從經(jīng)濟合同的歸檔到各種基礎(chǔ)財務(wù)資料的收集，都達(dá)到了正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化。收集、整理、裝訂、歸檔，一律按照財務(wù)檔案管理制度執(zhí)行，使得財務(wù)中心成為公司的信息庫。

存在的問題是：在財務(wù)中心內(nèi)部的自查和反檢中，發(fā)現(xiàn)個別業(yè)務(wù)帳務(wù)處理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，比如多頭掛往來的現(xiàn)象時有發(fā)生。工作量大，沒有時間復(fù)核是客觀原因，主觀上還是處理業(yè)務(wù)時不夠細(xì)心嚴(yán)謹(jǐn)，沒有養(yǎng)成邊工作邊思考的好習(xí)慣。下年度將加大內(nèi)部自查、對賬工作，時時確保每筆業(yè)務(wù)準(zhǔn)確無誤。

三、有效開展項目成本核算，加強了對各項目部的財務(wù)監(jiān)督管理。

1、財務(wù)中心適時地進(jìn)行內(nèi)部崗位調(diào)換，專門設(shè)立成本會計崗位，由具備現(xiàn)場財務(wù)管理經(jīng)驗的財務(wù)人員擔(dān)任，每月走到項目中去，分項進(jìn)行成本核算。

2、今年度，我中心組織主管會計配合工程部一起多次下項目，對江門、惠州項目進(jìn)行核算。在核算同時重點對各項目的債權(quán)債務(wù)、資金收支、潛在虧損、財務(wù)風(fēng)險、成本費用控制等情況作了詳細(xì)的了解和檢查，為集團(tuán)公司加強對項目部的管理、提高企業(yè)效益提供了及時有效的信息。

3、我中心定期組織內(nèi)部稽查人員到各項目財務(wù)部進(jìn)行審計，發(fā)現(xiàn)存在問題及時處理、糾正。

四、認(rèn)真做好月度、季度資金計劃預(yù)算，積極籌措資金，保證現(xiàn)金流的正?；?/p>

今年多個項目同時開發(fā)，日常費用的增加，融資環(huán)境的緊張，造成資金總量需求增加，這給財務(wù)中心帶來了不小的資金壓力。為了公司的長遠(yuǎn)發(fā)展，取得銀行貸款支持，以彌補公司發(fā)展進(jìn)程中對資金的需求，這是財務(wù)部今年度的奮斗目標(biāo)。本年度，我中心積極全力配合在此期間根據(jù)銀行要求收集、整理了大量財務(wù)資料，編制各類貸款報表，并多次接待銀行及擔(dān)保公司的考察。幾番周折，終于與今年12月份，配合集團(tuán)融資中心完成本年度貸款任務(wù)，同時保障集團(tuán)資金安全正常周轉(zhuǎn)。

五、對掛靠單位進(jìn)行多元化的財務(wù)管理。

1、今年度首次對建筑公司對外掛靠項目的管理模式是計劃采取開立臨時賬戶，在繳納管理費后，其資金由項目部自行支配，涉稅手續(xù)自行負(fù)責(zé)。這種管理模式給予掛靠項目充分資金自由，財務(wù)只通過支票監(jiān)章一枚進(jìn)行管理。但由于人手不夠，這種管理也幾乎流于形式。對此，公司存在一定的風(fēng)險。掛靠單位未建賬存在稅務(wù)風(fēng)險，資金使用沒有監(jiān)控，存在抽逃資金風(fēng)險、債務(wù)風(fēng)險。明年度需要通過與稅務(wù)部門的溝通，尋求更完善的管理方法。

2、對掛靠項目的管理中需要頻繁辦理稅務(wù)手續(xù)、銀行開戶手續(xù)。大量的外派工作給本部增加了很大的壓力和工作量。為了做好各項工作，下年度財務(wù)中心一方面做好人員安排、工作安排，另一方面對掛靠項目一視同仁，熱情服務(wù)，針對他們的財務(wù)咨詢、稅務(wù)咨詢時，耐心解釋，同時也吸收各方意見，不斷提高認(rèn)識，做好財務(wù)服務(wù)工作。

六、加強與稅務(wù)部門的溝通。

1、在年中的一次建筑公司專項稅務(wù)稽查中，及時與稅務(wù)稽查員進(jìn)行溝通，同時做好帳務(wù)自查的準(zhǔn)備工作，在檢查中認(rèn)真對待稅務(wù)人員的詢問，順利通過了稅務(wù)稽查。

2、今年實業(yè)、建筑、集團(tuán)公司被廣州市國、地稅務(wù)局評為“20xx-20xx年”度納稅信用級A級納稅人，為恒鑫集團(tuán)公司連續(xù)20xx年評為納稅信用A級榮譽稱號。

存在的問題是：對于建筑公司對外項目(西安恒鑫華府城)所得稅的會計處理不夠規(guī)范，未及時與會計師事務(wù)所協(xié)商，財務(wù)報表相關(guān)數(shù)據(jù)調(diào)整幅度較大較頻繁，致使引起稅務(wù)機關(guān)的關(guān)注審查。本年度6月份需要面對建筑公司帳務(wù)的稅務(wù)檢查，財務(wù)中心必須采取應(yīng)對措施，這需要集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持。另一方面針對施工企業(yè)這種普遍都面臨的總分包業(yè)務(wù)的涉稅問題，財務(wù)中心應(yīng)加強與稅務(wù)部門溝通，尋求更好的解決方案。

七、加強資金管理。

1、積極做好往來款的清理工作。應(yīng)收款主要是員工出差和購物所借的備用金，這部分借款如不及時清理，就不能夠真實反映經(jīng)濟活動和經(jīng)費支出，甚至?xí)霈F(xiàn)不必要的損失，為此我們采取積極措施加強管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結(jié)算。由于采取有力措施，使公司本部的每位員工養(yǎng)成借款及時了賬的良好習(xí)慣。

2、針對貨幣資金，每月末定期對項目財務(wù)人員和公司出納的貨幣資金進(jìn)行內(nèi)部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量，仍能保證資金收付安全、準(zhǔn)確。

存在的問題是：個別樓盤仍存應(yīng)收費沒有及時追回。針對這個問題財務(wù)中心明令要求：嚴(yán)格按合同規(guī)定計算違納金并以公開方式公布業(yè)主追繳。

在加強資金管理的同時，財務(wù)中心還需要思考資金效益。在公司沉淀資金較多的時間段，可以與銀行密切合作，多做資金流水，或嘗試采取“通知存款”“協(xié)定存款”的方式，提高公司資金增值率，與銀行相互支持取得雙贏。

八、認(rèn)真做好年終決算工作。

年終決算是一項比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù)，主要是進(jìn)行帳務(wù)清點，盤點公司的經(jīng)營狀況，考核各項目經(jīng)濟指標(biāo)。同時也是向銀行、稅務(wù)部門提供公司一年來財務(wù)狀況的重要文件。在歲末年初的這個月里，財務(wù)部同心協(xié)力、加班加點，表現(xiàn)出不怕苦、不怕累的敬業(yè)精神，爭取順利完成年終決算工作。

本年度的財務(wù)報表內(nèi)容包括集團(tuán)13家公司整體的盈利能力、債權(quán)債務(wù);經(jīng)營部、各工程項目部的經(jīng)濟指標(biāo)完成情況、費用開支情況。全面反映了集團(tuán)的經(jīng)營狀況、債權(quán)債務(wù)、資本結(jié)構(gòu)、償債能力。為本年度的績效考核、經(jīng)營責(zé)任目標(biāo)考核工作提供了真實可信詳盡的數(shù)據(jù)信息。財務(wù)中心將根據(jù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營思路，不斷積累經(jīng)驗，提供更加詳盡的財務(wù)數(shù)據(jù)。

九、團(tuán)隊建設(shè)

1、本年度由于業(yè)務(wù)擴大，招聘了一批主管會計與大學(xué)畢業(yè)生，實行新生力量的培養(yǎng)。財務(wù)中心在年初首先完成內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的完善，針對每個崗位編制了崗位說明書，明確崗位責(zé)任、工作內(nèi)容、工作權(quán)限、必備的崗位技能及相關(guān)崗位的匯報與外聯(lián)關(guān)系。使每個新職員清晰的知道該怎樣開展工作，本部門對他有什么要求。新職員到崗后，在對他們進(jìn)行專門培訓(xùn)的同時注重平時工作中的溝通、指導(dǎo)。老職員傾囊相授，新職員虛心求教。在很短的時間里，他們迅速走上工作崗位獨立開展工作，并且大部分表現(xiàn)非常優(yōu)秀。

2、本年度財務(wù)中心內(nèi)部面臨著多次崗位調(diào)整，在調(diào)動過程中，按規(guī)范流程做好工作移交、票據(jù)移交和貨幣移交。各崗位工作在移交后，仍然有序、順利地開展工作，保證了財務(wù)部的營運正常。

存在的問題：財務(wù)人員財務(wù)知識、稅務(wù)知識欠缺，在票據(jù)處理上不夠明了，造成往來帳務(wù)不夠清晰，在審核與帳務(wù)處理時，公司本部需花費很大精力理清往來關(guān)系。部分財務(wù)人員在工作中責(zé)任心不強，同時還存在工作態(tài)度不端正，團(tuán)隊合作精神欠缺，防范風(fēng)險意識不夠等不良工作作風(fēng)。更為嚴(yán)重的是發(fā)生了財務(wù)人員不聽上級指示，擅自處理稅務(wù)事項，建筑稽查這件事對我中心的工作敲響了警鐘。

為吸取前車之鑒，針對不良工作作風(fēng)明年度將從以下幾方面加強管理。制度管理方面：加大監(jiān)督力度，定期對現(xiàn)金進(jìn)行盤點，做到防患于未然。人性管理方面：加強財務(wù)人員素質(zhì)教育、職業(yè)道德教育。技術(shù)管理方面：加強實施遠(yuǎn)程軟件使用，加強財務(wù)集團(tuán)化管理，加強資金使用管理。這需要進(jìn)一步完善財務(wù)軟件系統(tǒng)，把項目部出納的現(xiàn)金及銀行帳務(wù)納入目前的財務(wù)軟件網(wǎng)絡(luò)中，并爭取做到實時透視各項目部的業(yè)務(wù)與財務(wù)數(shù)據(jù)及現(xiàn)金流。最后一方面：財務(wù)中心真誠歡迎項目經(jīng)理、項目職員、協(xié)作隊伍針對不良作風(fēng)進(jìn)行舉報投訴。

針對專業(yè)知識方面財務(wù)部應(yīng)加強培訓(xùn)：包括稅務(wù)知識、銀行知識、會計業(yè)務(wù)以及如何與稅務(wù)官員交流的技巧。尤其本年度企業(yè)所得稅、個人所得稅國家均出臺新稅法，財務(wù)中心將安排專門時間進(jìn)行內(nèi)部學(xué)習(xí)、討論，部門經(jīng)理在注重自身專業(yè)提高的同時應(yīng)充分帶動本部門職員。將項目財務(wù)人員培養(yǎng)為不僅能夠做好資金收付工作，還能夠充分發(fā)揮財務(wù)管理的作用，增強獨立解決問題的能力。

通過對這一年來的工作思考，有以下感觸：

其一：榮譽感、責(zé)任感、歸屬感是打造一個業(yè)務(wù)全面、工作熱情高漲的團(tuán)隊的基本條件。

其二：責(zé)任心是作為從業(yè)人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。

今年財務(wù)中心的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，在各部門的配合下，取得了較好的成績。本年度全體財務(wù)人員在繁忙的工作中都表現(xiàn)出非常的努力和敬業(yè)。雖然我們做了很多工作，但是，來年的任務(wù)會更重，壓力會更大，還有很多事情等待著我們，我們將繼續(xù)挑戰(zhàn)下年度的工作。積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!

財務(wù)的工作計劃

一、按照規(guī)?；l(fā)展，專業(yè)化管理的要求，統(tǒng)一公司財務(wù)核算方面度量衡，統(tǒng)一財務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)：

一是建立了一系列財務(wù)管理制度并督促各單位認(rèn)真執(zhí)行，全年公司除大部分使用局財務(wù)核算制度外，還針對公司實際情況制定了《費用管理辦法》，《資金管理辦法》，《辦公用品管理辦法》，《計算機管理辦法》，《經(jīng)濟活動分析制度》，《費用預(yù)算管理辦法》等幾個規(guī)范性財務(wù)文件。并在全公司范圍內(nèi)實施，保證了公司在幾個主要費用標(biāo)準(zhǔn)上的統(tǒng)一。

二是制定了年度費用預(yù)算的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，針對具體的崗位給定具體的標(biāo)準(zhǔn)，并每月反饋給各部門，要求各部門每月進(jìn)行分析，對全公司各單位的管理費用每個季度進(jìn)行一次分析，并上報局財務(wù)部。管理費用控制在年度預(yù)算范圍內(nèi)。預(yù)算管理得到穩(wěn)步推進(jìn)，細(xì)化預(yù)算內(nèi)容。

按科目進(jìn)行了分類統(tǒng)計，為全面預(yù)算奠定基礎(chǔ);預(yù)算方案根據(jù)各分公司反饋回來的意見適當(dāng)調(diào)整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過后形成正式文件下發(fā)至各分公司，使各單位對本公司的預(yù)算有一個全面的了解，增強了預(yù)算的透明度;增加預(yù)算的剛性。我們注重了預(yù)算執(zhí)行中存在的問題和有關(guān)情況，不定期的向公司領(lǐng)導(dǎo)反饋情況，對于超預(yù)算等問題嚴(yán)格審批程序，對申請調(diào)整的事項，需經(jīng)過專門的論證分析后，按規(guī)定的程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。一年以來，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好。

二、加強財務(wù)資金管理和費用預(yù)算管理，確保維持生產(chǎn)經(jīng)營最低現(xiàn)金流量。

三、定期進(jìn)行財務(wù)資金分析，提供決策支持。財務(wù)部制定了經(jīng)濟活動分析模塊，將相關(guān)表格相對固化，形成標(biāo)準(zhǔn)的程序和指標(biāo)。通過對經(jīng)營活動的現(xiàn)金流量分析，總結(jié)公司現(xiàn)金流量的來源和貢獻(xiàn)，通過定期財務(wù)分析，使各公司對所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀能及時準(zhǔn)確地了解，促進(jìn)公司內(nèi)部降低成本費用，提高經(jīng)濟效益。

四、做好日常財務(wù)管理工作，及時為分公司和項目提供服務(wù)支持：

一是在財務(wù)部人手較少的情況下,通過有序的組織，能夠輕重緩急妥善處理各項工作。財務(wù)部每天都離不開資金的收付與財務(wù)報帳、記帳工作。這是財務(wù)部最平常最繁重的工作，一年來，我們及時為各項內(nèi)外經(jīng)濟活動提供了應(yīng)有的支持。基本上滿足了各部門對我部的財務(wù)要求。公司資金流量一直很大,財務(wù)部員工本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng),各項資金收付安全、準(zhǔn)確、及時，沒有出現(xiàn)過任何差錯。

二是及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提供各種報表，及時將公司財務(wù)狀況匯報領(lǐng)導(dǎo)，便于領(lǐng)導(dǎo)決策。

三是配合上級部門及時完成上市831工作。四是加強財務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風(fēng)險公司收入資金、費用資金納入企業(yè)貨幣資金帳戶核算，便于對現(xiàn)金的監(jiān)控管理;制定了定期財務(wù)檢查制度，每季度組織1次財務(wù)檢查，檢點放在印鑒是否按規(guī)定分管，資金管理、存貨管理、固定資產(chǎn)管理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。

總之，本年度全體財務(wù)人員在繁忙的工作中都表現(xiàn)出自己的努力和敬業(yè)。雖然做了很多工作，但還有很事情待著我們，還有些事情做的不夠。一是上半年鐵路項目有一部分核定上交資金未按照規(guī)定及時足額收回來;二是財務(wù)部門未能經(jīng)常深入分公司和項目了解第一手資料和情況;三是在審核各部門情況的時候把關(guān)不太嚴(yán)格。

在新的一年里,財務(wù)部將一如既往的緊緊圍繞公司的總體經(jīng)營思路,從嚴(yán)管理,積極為公司領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策當(dāng)好參謀,具體有以下工作安排和計劃。

一是按財務(wù)預(yù)算科學(xué)合理安排調(diào)度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。平時要積極提供全面、準(zhǔn)確的經(jīng)濟分析和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀，

二是深入研究稅收政策，合理避稅增效益。新的一年里，全體財務(wù)人員應(yīng)加強稅收政策法規(guī)的研究和學(xué)習(xí)，加強與稅務(wù)部門各項工作的聯(lián)系和協(xié)調(diào)，通過合理避稅為公司增加效益。

三是搞好固定資產(chǎn)管理。凡是資產(chǎn)都應(yīng)該為企業(yè)帶來效益。xx年，我們應(yīng)加強閑置資產(chǎn)、報廢資產(chǎn)處置工作，努力提高資產(chǎn)利潤率。

四是加強管理，挖潛增效，為生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)和效益的增長服務(wù)。管理是生產(chǎn)力，是企業(yè)正常運行的保證，管理是提高企業(yè)核心競爭力的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建立創(chuàng)新的機制，必須靠管理來保證，管理對企業(yè)來說是永恒的。

為此，財務(wù)科將加強內(nèi)部管理列入工作重點，即進(jìn)一步加強財務(wù)管理，降低財務(wù)費用，控制生產(chǎn)成本，實行全面預(yù)算管理，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開支，做到全年生產(chǎn)、開支有預(yù)算，有計劃，使企業(yè)資金得到有效合理的發(fā)揮效益。同時對于機關(guān)部門的費用，實行科學(xué)預(yù)算，包干使用，并納入年底對各單位的考核，有效控制各項費用的不合理開支。

五是明確責(zé)任，從嚴(yán)要求，積極抓好會計從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)培訓(xùn)，提高服務(wù)水平。

六是穩(wěn)定財務(wù)隊伍，繼續(xù)加強會計從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使全公司財務(wù)會計工作再上新臺階。我們具體從以下幾方面入手：

1、加強理論培訓(xùn)，增強財務(wù)的宏觀經(jīng)濟管理意識。使財務(wù)人員從僅僅應(yīng)付日常業(yè)務(wù)的工作狀態(tài)得到改變，充分認(rèn)識財務(wù)工作的連續(xù)性、復(fù)雜性，培養(yǎng)超前意識。

2、加強企業(yè)經(jīng)營財務(wù)分析培訓(xùn)。以推行全面預(yù)算管理為目標(biāo)，培養(yǎng)會計從業(yè)人員企業(yè)經(jīng)營管理的事前預(yù)測、事中分析和站所基礎(chǔ)財務(wù)分析工作。

3、加強會計實務(wù)培訓(xùn)。注重工作效率，以推行財務(wù)會計電算化核算為目標(biāo)，全面提高財務(wù)人員素質(zhì)。

財務(wù)工作計劃怎么寫

回顧過去一年：公司經(jīng)營走過了艱難的歷程，作為財務(wù)部主要負(fù)責(zé)人，沒將財務(wù)工作進(jìn)行到位，沒有充分有效地去進(jìn)行財務(wù)部管理及協(xié)調(diào)財務(wù)部整體工作，沒有充分發(fā)揮財務(wù)部門在公司管理中的作用，本人深感愧疚，愧對公司領(lǐng)導(dǎo)給予的平臺及同事們的熱忱支持。深深體會到財務(wù)部門作為公司的一個主要職能監(jiān)督部門，當(dāng)好家、理好財，更好地服務(wù)企業(yè)是財務(wù)部門應(yīng)盡的職責(zé)，在公司加強管理、規(guī)范經(jīng)濟行為、提高企業(yè)競爭力等等方面負(fù)有很大的義務(wù)與責(zé)任?，F(xiàn)就部門工作總結(jié)如下：

一、過去的一年中，財務(wù)部認(rèn)真的完成了總經(jīng)辦交辦的各項事宜，比如融資手續(xù)的辦理，公司證照的變更、年檢、辦理，與各大廠商的業(yè)務(wù)資料等及臨時交辦的各項事宜，但由于事務(wù)煩多，往往重視了這頭卻忽視了那頭，沒能全方位地進(jìn)行管理，雖然事務(wù)能完成，但總體上未能及時給總經(jīng)辦帶來有用的可支配的各種信息，使得總經(jīng)辦的抉擇總是遲后于發(fā)生的現(xiàn)實問題。

二、在上年的稅務(wù)工作中財務(wù)部克服了許多困難，通過積極參加銀行、財政、稅務(wù)等各大部門舉辦的納稅、會計教育培訓(xùn)以及查閱稅務(wù)資料，探索稅收稽核的重點等，順利通過了20xx年增值稅繳納工作。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高了每月納稅申報工作的質(zhì)量，并且熟練掌握了統(tǒng)計局、財政局、稅務(wù)局、商務(wù)局、經(jīng)貿(mào)局、外管局等各項報表的填制工作。

三、分公司財務(wù)工作：分公司日常經(jīng)營活動通過分公司上傳的日報表進(jìn)行分析控制，日常費用開支趨于正常，各項費用開支均能先核批后支付。分公司財務(wù)活動在大的方向有序地進(jìn)行，分公司財務(wù)人員也能積極配合財務(wù)工作，但在分公司的控制上沒有實地進(jìn)行過內(nèi)審，下一步的工作中將安排定期到分公司進(jìn)行全面賬務(wù)審查。

四、在實際工作過程中，我們部門時時與銷售部顏洪、羅應(yīng)府進(jìn)行溝通，銷售部門都完全配合做好當(dāng)中存在的問題，財務(wù)也完全配合了銷售部做好了財務(wù)部門應(yīng)做和不應(yīng)做的，使兩部門之前的銜接越來越緊密。銷售部門，特別是銷售員在開具銷售單上出現(xiàn)了好幾次嚴(yán)重錯誤，將銷售價款少寫，后來查賬時財務(wù)部出納已將全款收回，未給企業(yè)帶來損失。在劉會琴的認(rèn)真學(xué)習(xí)下，使裝飾部財務(wù)核算及財務(wù)管理正常地開展，裝飾部的眾多小商品核算也能清晰、明確，各往來業(yè)務(wù)，成本費用均能準(zhǔn)確核算，但在今后的實際工作中還有待加強財務(wù)部與裝飾部的溝通，使工作更能有序地開展。

五、財務(wù)部主要現(xiàn)狀：

1、業(yè)務(wù)經(jīng)驗不足、業(yè)務(wù)不夠熟練，都是初涉或非專業(yè)人員，另外就是本身的事務(wù)煩多，這無疑是對加強全面財務(wù)管理工作的弊端。2、對日常辦公應(yīng)用軟件各功能不掌握。3、專業(yè)勝任力不強。4、但能積極配合處理各方面財務(wù)工作及財務(wù)部其他事項。5、對于公司債權(quán)債務(wù)的清理催收力度不夠大。6、未及時進(jìn)行財務(wù)核算，不能及時提供公司經(jīng)營成果及財務(wù)狀況，未定期或不定期組織對公司經(jīng)營活動業(yè)績進(jìn)行的分析評價會議，未深入開展公司財務(wù)的分析評價、發(fā)現(xiàn)經(jīng)營活動過程中的弊端。

7、公司財務(wù)管理的首位是加強對公司資產(chǎn)的管理，特別是流動性的貨幣資金，但在過去一年里沒有對公司的資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的管理，沒有專門的制度進(jìn)行約束，形成了一種隨意性的做法，但商品車輛財務(wù)部門指定由何媛媛全面進(jìn)行管理，監(jiān)督公司商品車收發(fā)數(shù)量的完整性、完好性，另外：公司應(yīng)指定專門人員對公司的商品車負(fù)責(zé)。8、公司各種檔案未能健全地進(jìn)行管理。

六、“一份耕壇一份收獲”，針對存在的問題，特別是公司出納現(xiàn)金帳的賬款不符，嚴(yán)重影響了整個報表的真實性、準(zhǔn)確性，讓我切切實實看到了財務(wù)管理的許多薄弱之處，作為財務(wù)部的主要責(zé)任人，我負(fù)有不可推卸的責(zé)任。20xx年工作重點將放在加強貨幣資金、資產(chǎn)管理、財務(wù)分析上，使財務(wù)工作及時、準(zhǔn)確、有效、有用地完成，工作計劃如下：

(1)、爭對過去一年存在的問題制定一系列措施、完善財務(wù)部管理制度，并在實際工作過程中有力地執(zhí)行;部門職責(zé)明確分工，加強責(zé)任考核，做到獎罰分明，另一方面對財務(wù)人員工作重新組合搭配,進(jìn)行高效有序的組織;

(2)、針對出納帳賬款不符的事宜，繼續(xù)加強業(yè)務(wù)交流力度與檢查監(jiān)督力度，并制定公司貨幣資金管理制度，全方位全過程進(jìn)行監(jiān)督管理;

(3)、加強團(tuán)隊建設(shè)，充分發(fā)揮財務(wù)職能部門的作用;

(4)、加強核算與各大項費用控制的力度，充分發(fā)揮財務(wù)的核算、監(jiān)督公司經(jīng)營活動與抉擇信息的功能;

(5)、搞好財務(wù)分析，為領(lǐng)導(dǎo)提供有效的參考依據(jù)，為企業(yè)決策和管理提供有力的財務(wù)信息支持;

(6)、加強債權(quán)債務(wù)的管理力度，加強應(yīng)收賬款及墊付款項的清理催收工作，縮短資金占用時間，減少公司資金占用成本，合理應(yīng)用預(yù)收客戶資金及應(yīng)付供應(yīng)商資金參與公司資金營運活動;

篇9

在2017年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個流程文件進(jìn)行梳理，根據(jù)部分業(yè)務(wù)實際操作及在業(yè)務(wù)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對流程文件與實際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況，對相關(guān)部門新增及修訂的各類辦法和實施細(xì)則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時間、將修改申請及相應(yīng)流程文件報至我部門進(jìn)行實時調(diào)整。二是實時將全部門新增制度、修改制度導(dǎo)入合規(guī)系統(tǒng)，及時為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時導(dǎo)入內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務(wù)在開展中規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業(yè)務(wù)流程XXX個，通過不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個，外部規(guī)章及條例5442個，促進(jìn)了本行內(nèi)部運行機制與流程改革的進(jìn)一步完善。

二、持續(xù)加強各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實施細(xì)則》，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴大至每個部門和分支機構(gòu)，在原修訂的9個職能部門基礎(chǔ)上，增加5個經(jīng)營部門，對于無向下管理職能的部室，強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導(dǎo)人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計分中心對我行2017年自律監(jiān)管審計情況，合規(guī)風(fēng)險部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對自律監(jiān)管再監(jiān)管實施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責(zé)的基礎(chǔ)上，結(jié)合《辦法》要求，對各部門自律監(jiān)管實施細(xì)則進(jìn)行修訂，對開展自律監(jiān)管的時間、范圍和頻次進(jìn)行明確，修訂后的《細(xì)則》經(jīng)合規(guī)風(fēng)險部審查后各自，進(jìn)一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強化了第一道防線的管控作用。

加強和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《關(guān)于調(diào)整的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號）及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號），結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實施細(xì)則，并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個部門，下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責(zé)履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強內(nèi)部管控力度。

三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展工作。

今年以來，外部風(fēng)險案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對票據(jù)、銷售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風(fēng)險部從防范外部監(jiān)管風(fēng)險及加強內(nèi)部管理、控制風(fēng)險的角度，開展了多方位的檢查。

（一） 風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)專項檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項業(yè)務(wù)流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)實施細(xì)則（試行）的通知》（〔2016〕459號）和《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號）要求，制定《XX農(nóng)商銀行風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)流程專項檢查方案》，于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專項檢查。

（二）按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關(guān)于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導(dǎo)小組”職責(zé)的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號）要求，對資產(chǎn)保全部、計劃財務(wù)部、運營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報，并出具了檢查情況通報下發(fā)相關(guān)部門，督促各相關(guān)部門認(rèn)真履職。

（三）開展征信工作專項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責(zé)，我部查找相關(guān)規(guī)定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項檢查。

（四）開展銀行卡業(yè)務(wù)專項檢查。為加強本行銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務(wù)開展專項檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，對轄內(nèi)17家支行（營業(yè)部）、1家分理處、運營管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡（片）管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專項檢查。

（五）按季對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務(wù)合規(guī)操作，每季末對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)（公司類貸款、個人類貸款、委托貸款）進(jìn)行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場檢查方式，根據(jù)實際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務(wù)檔案，對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認(rèn)、督促整改。重點對200萬以上新增貸款進(jìn)行全面檢查，按季出具檢查報告，及時提出合規(guī)建議、風(fēng)險提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

（六）授權(quán)執(zhí)行情況專項檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號）《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規(guī)定，制定《XX農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行專項檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財務(wù)授權(quán)類97筆、資金業(yè)務(wù)類163筆（含理財、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類92筆資料。

（七）開展中長期貸款分期還款計劃落實情況專項檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展，加強信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長期信貸業(yè)務(wù)管理工作，揭示、糾正中長期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風(fēng)險點，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號）、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計劃制定、落實、執(zhí)行等情況進(jìn)行全面檢查。

（八）開展按揭貸款抵押物權(quán)證專項檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權(quán)證進(jìn)行了全面細(xì)致的現(xiàn)場核查（截止2020年9月末，我行共計有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達(dá)42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計1057筆，金額28964.6萬元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬元，在建工程預(yù)抵押812筆，金額22439.5萬元），無抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬元），核查工作覆蓋面達(dá)到100%。

四、適時開展離任審計。

根據(jù)人員離崗審計的通知及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號）文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款審查崗、風(fēng)險經(jīng)理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關(guān)員工共計26人進(jìn)行了離任審計，調(diào)閱信貸檔案合計1309筆，出具離任審計報告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動為契機，結(jié)合本行實際，開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動。

根據(jù)2020年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯(lián)社工作會議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號）要求，結(jié)合XX農(nóng)商銀行實際，制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會議室召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動動員大會，突出主體責(zé)任，變被動合規(guī)為主動合規(guī)，進(jìn)一步深入推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達(dá)到“月月有活動、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進(jìn)一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規(guī)文化建設(shè)活動大氛圍。三是加大合規(guī)風(fēng)險排查，全面自查自糾。 

六、結(jié)合實際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓(xùn)，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓(xùn)。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風(fēng)險狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險實際案例，定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓(xùn)會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過程的法律實務(wù)、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開展培訓(xùn)。截止2020年12月末，累計開展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓(xùn)6次，參訓(xùn)近230人次。

七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風(fēng)險提示

對相關(guān)部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規(guī)審查，對需交律師開展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復(fù)，早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末，回復(fù)各類法律業(yè)務(wù)咨詢155份、下發(fā)風(fēng)險提示書3份、審核各類制度、辦法下達(dá)合規(guī)審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎(chǔ)，重視跟蹤落實整改。

按照XX銀監(jiān)分局對XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計劃財務(wù)部、審計部對列示問題進(jìn)行整改，并將整改和追究情況形成整改及責(zé)任追究報告報送銀監(jiān)局。對XX審計分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進(jìn)行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監(jiān)局關(guān)于“兩加強兩遏制”回頭看整改問責(zé)工作的要求，對本行自開展“兩加強兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責(zé)情況進(jìn)行追蹤落實，向銀監(jiān)局報送落實整改問責(zé)情況的報告及報表。對新疆銀監(jiān)局關(guān)于統(tǒng)計現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題，組織信貸管理部、計劃財務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進(jìn)行了追究處理，向監(jiān)管部門報送了整改及問責(zé)情況報告。

通過組織相關(guān)部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行核查反饋，安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項逐筆跟蹤落實整改情況，對問題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務(wù)部門合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識，為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開展奠定基礎(chǔ)。

九、加強風(fēng)險監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“亂象治理”等風(fēng)險自查，提高本行風(fēng)險自我防控能力。

為全面貫徹落實本行風(fēng)險管理政策，實現(xiàn)對重大風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)管和風(fēng)險預(yù)警，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號）規(guī)定、銀監(jiān)局關(guān)于監(jiān)管評級的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行管理的實際情況，制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)測預(yù)警方案》，并于每季度定期開展指標(biāo)監(jiān)測預(yù)警，提示指標(biāo)控制部門做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作自查方案，組織相關(guān)部門，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關(guān)于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專項治理行為自查的要求，制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作自查方案，組織相關(guān)部門對本行同業(yè)、理財、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。

為進(jìn)一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項自查工作，組織相關(guān)部門針對股權(quán)和對外投資、機構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動十個方面的內(nèi)容進(jìn)行自查，并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改和追究，向銀監(jiān)部門做了報告。

組織開展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象，以及資金流動是否存在異常；近年來規(guī)模擴張速度是否過快，擴張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，并向監(jiān)管部門做了報告。

十、重視內(nèi)部教育培訓(xùn)，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風(fēng)險部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強，對本行各項業(yè)務(wù)知識均能達(dá)到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務(wù)知識較單一，實際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學(xué)習(xí)的知識和內(nèi)容多，學(xué)習(xí)和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅持內(nèi)部定期集中學(xué)習(xí)，對近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風(fēng)險提示、相關(guān)法條等輪流組織學(xué)習(xí)，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時負(fù)責(zé)講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時，部門鼓勵自學(xué)，引導(dǎo)年輕人利用好業(yè)余時間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報考中級職稱，形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作，落實案件防控各項舉措。

積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計劃》，并開展了涉及多個業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個重要崗位的風(fēng)險排查；組織力量對案件風(fēng)險防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對員工8小時以外行為管控進(jìn)行排查，防范案件風(fēng)險的發(fā)生。

按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀(jì)檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風(fēng)險點，配合人力資源部實施重要崗位的強制休假；完成本行案件風(fēng)險排查相關(guān)報表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報告，報送區(qū)聯(lián)社，及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設(shè)考核小組對全行19個支行、15個部門進(jìn)行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關(guān)工作

履行風(fēng)險管理委員會辦公室職責(zé)，按季組織召開風(fēng)險管理委員會會議，對大額貸款風(fēng)險分類情況進(jìn)行認(rèn)定審議，并于會后及時形成會議紀(jì)要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計部門開展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調(diào)人員配合XX審計分中心對XX地區(qū)各縣市開展審計工作。

按照行內(nèi)安排，完成了每個季度各職能部門日常工作及重點工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計部門開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作。

按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問題：

（一）開展合規(guī)風(fēng)險相關(guān)知識培訓(xùn)的深度和廣度仍需加強，全員合規(guī)意識還有待進(jìn)一步強化，今后需加強對合規(guī)人員的培訓(xùn)和提升，接受先進(jìn)的合規(guī)理念和合規(guī)知識，通過培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)帶動全行觀念和知識的進(jìn)一步更新。

（二）受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應(yīng)新形勢、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項新業(yè)務(wù)層出不窮，同時金融監(jiān)管不斷加強，對后續(xù)金融機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對新的要求，后續(xù)在學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢方面將持續(xù)加強內(nèi)部培訓(xùn)，鼓勵自學(xué)，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進(jìn)監(jiān)管要求及外部變化。

（三）風(fēng)險監(jiān)測需進(jìn)一步強化。發(fā)揮好牽頭作用，進(jìn)一步強化風(fēng)險監(jiān)測管控職能，針對全行各項風(fēng)險數(shù)據(jù)、風(fēng)險事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并做到風(fēng)險預(yù)警監(jiān)督工作，提高風(fēng)險管控力度。

（四）本年度存款任務(wù)完成率未達(dá)100%。后續(xù)將進(jìn)一步加強存款營銷力度，嚴(yán)格執(zhí)行部門內(nèi)績效考核，督促部門成員完成任務(wù)。

十四、2019年工作計劃：

（一）加強對重點業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，加大案件風(fēng)險排查的力度和廣度，持續(xù)開展對三個經(jīng)營部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時，逐步開展對新開辦業(yè)務(wù)、案件風(fēng)險高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風(fēng)險防范的籬笆。對照我行已實施的各類業(yè)務(wù)辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中存在的問題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的部分，集中統(tǒng)一組織相關(guān)部門修訂完善。

（二）繼續(xù)加強合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步強化第一道防線的管控作用，突出部門管理條線，對于無向下管理職能的部室或分支機構(gòu)，則強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導(dǎo)人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

（三）加強合規(guī)理念和法律合規(guī)知識的培訓(xùn)力度，通過參加區(qū)聯(lián)社相關(guān)培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、自覺主動學(xué)習(xí)等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時，加大對全行培訓(xùn)力度，有針對性地對檢查中發(fā)現(xiàn)問題、風(fēng)險高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、本行業(yè)務(wù)咨詢及法律服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓(xùn)，解決工作中實際問題，有效提升員工合規(guī)意識，增強解決實際問題的能力。

（四）加強風(fēng)險管理，通過匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實施風(fēng)險識別、風(fēng)險預(yù)警，有針對性地組織開展風(fēng)險排查，防患于未然。

篇10

按照會計內(nèi)部控制條例，結(jié)合柜員具體分工和操作內(nèi)容，參照“十個必須、三十條嚴(yán)禁”等會計制度，明確員工各自崗位職責(zé)、工作內(nèi)容及責(zé)任和義務(wù)，確保員工在實際操作中嚴(yán)格執(zhí)行，使各崗位間相互制約、員工各施其職、責(zé)任事故明確到人。行內(nèi)處處呈現(xiàn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣諊?，員工具備良好的職業(yè)操守。

(二)執(zhí)行輪崗坐班制，有效防范操作風(fēng)險

為達(dá)到互相學(xué)習(xí)共同提高的目的，及激勵員工積極進(jìn)取，上半年，我支行對本部和分理處的部分柜員進(jìn)行了崗位輪換，輪崗工作成效顯著，深受廣大員工好評。

為有效防范風(fēng)險，我支行積極實施網(wǎng)點負(fù)責(zé)人坐班制，通過現(xiàn)場辦公的方式，及時適時了解營業(yè)場所、業(yè)務(wù)操作當(dāng)中的不足，進(jìn)行有效管理和監(jiān)督，規(guī)范柜員臨柜操作，及時防范風(fēng)險。同時這一舉措進(jìn)一步加強了管理人員與柜員之間的溝通和交流，為大家互相配合工作創(chuàng)造了良好基礎(chǔ)。

(三)提升會計管理水平，整改中加強學(xué)習(xí)

我支行于年初提出申報會計工作二級達(dá)標(biāo)單位，為順利通過申報會計達(dá)標(biāo)，提高支行總體會計管理水平，經(jīng)細(xì)致討論后，我們提出采取邊學(xué)習(xí)邊檢查邊整改的方法，會計主管輪留在兩個網(wǎng)點蹲點指導(dǎo),引導(dǎo)柜員樹立人人重視、人人有責(zé)的觀念，同時監(jiān)管柜員日常工作。

此外，通過每月召開事后監(jiān)督分析、臨柜業(yè)務(wù)操作和會計知識學(xué)習(xí)等會議，及時通報事后監(jiān)督情況，分析差錯原因和問題根源，使會計管理水平不斷提高。借助申報達(dá)標(biāo)這次機會，一方面發(fā)現(xiàn)不足，提高了整體會計管理水平，并在今后的會計工作中不斷得到完善。另一方面，也為我們以后申報其他指標(biāo)積累了經(jīng)驗。

(四)提高風(fēng)險意識，杜絕違規(guī)操作

據(jù)不完全統(tǒng)計，銀行業(yè)內(nèi)大部分業(yè)務(wù)差錯和違規(guī)操作案例的發(fā)生,均由柜員思想意識淡薄，風(fēng)險防范意識不強引起。故柜員的思想教育工作就顯得十分重要,灌輸合規(guī)操作理念,提高風(fēng)險意識。對于新柜員,要強化業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的練習(xí),在老柜員的幫帶下順利上崗。平時勤加考核技能，征求柜員意見并合理制訂各自技能考核最低標(biāo)準(zhǔn)，激勵柜員自行練習(xí)。并建立相應(yīng)獎罰機制，柜員年底測試時必須達(dá)到經(jīng)協(xié)商同意的最低標(biāo)準(zhǔn)。

(五)開展星級評比，推進(jìn)整體服務(wù)

根據(jù)總行下發(fā)的《“講合規(guī)、優(yōu)服務(wù)、比技能、提質(zhì)量、防風(fēng)險”勞動競賽實施辦法》通知內(nèi)容，結(jié)合雁蕩支行實際情況，經(jīng)過柜員充分討論，制定了雁蕩支行“三星”評比細(xì)則，按月進(jìn)行考核評比排名，公布得分情況，引起柜員對業(yè)務(wù)技能和服務(wù)質(zhì)量方面的重視，激勵柜員不斷進(jìn)步與完善，營造柜員積極向上的工作氛圍。

二、安全保衛(wèi)方面

(一)貫徹文件精神，落實責(zé)任制，提高安防意識

及時貫徹上級安全保衛(wèi)工作的有關(guān)文件精神，每月組織柜員召開安全保衛(wèi)會議、學(xué)習(xí)法律法規(guī)知識；結(jié)合網(wǎng)點實際，查漏補缺；將安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)，全面提升柜員的安防意識。

成立“三防一?！本C合治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并簽訂責(zé)任書。采取群防群治，與鄰近有關(guān)單位和個人簽訂周邊朋友關(guān)系，加強對網(wǎng)點保安的管理，確保在世博會期間防止各類事故及案件的發(fā)生，實現(xiàn)安全經(jīng)營無事故。

(二)加強防護(hù)設(shè)施的管理，建立臺帳做好安防

根據(jù)總行制訂的安全保衛(wèi)月查制度，組織安全員和消防員定期檢查和突擊檢查相結(jié)合，加強對柜員制度執(zhí)行、安防設(shè)施維護(hù)情況進(jìn)行檢查。發(fā)現(xiàn)問題及時整改，保證各網(wǎng)點的安全運營。落實柜員每天2次監(jiān)控回放、每月2次入侵報警測試，每月1次110報警測試。同時做好記錄，確保監(jiān)控、報警等安防設(shè)施保持良好運行狀態(tài)。強化ATM檢查維護(hù)及夜間巡查，切實加強風(fēng)險防范。

加強安全保衛(wèi)檔案管理。根據(jù)安全保衛(wèi)檔案目錄，充實安全保衛(wèi)紙質(zhì)檔案和電子檔案，對轄內(nèi)各網(wǎng)點的重要部位安全防范檔案建立電子臺帳。

三、行風(fēng)建設(shè)方面

(一)落實監(jiān)察和行風(fēng)建設(shè)工作，努力提高服務(wù)質(zhì)量

重視行風(fēng)建設(shè)和監(jiān)察工作，組織全支行干部員工觀看警示教育片；分理處以上領(lǐng)導(dǎo)干部、客戶經(jīng)理和會計主管參加廉政知識考試；加強勞動紀(jì)律的考核和服務(wù)監(jiān)督。

做好對柜員八小時以外的動態(tài)考核工作，通過談心和家訪來了解柜員的家庭生活、業(yè)余愛好，解決柜員的實際生活困難，消除風(fēng)險隱患。通過開展“尋找未知的自己”活動，讓柜員發(fā)現(xiàn)自身的不足并進(jìn)行改進(jìn)，從而進(jìn)一步提高支行整體服務(wù)水平。

(二)認(rèn)真準(zhǔn)備市級精神文明單位復(fù)評工作

我支行在1997年已榮獲市文明單位稱號。網(wǎng)點搬遷，使我支行形象有了顯著改觀，服務(wù)水平、環(huán)境衛(wèi)生有了明顯的改善，使支行的綜合實力不斷提高，實現(xiàn)精神文明和業(yè)務(wù)雙豐收。

在全面總結(jié)上半年工作后，認(rèn)真分析各項成果的得失利弊、工作的盲點，并結(jié)合我支行實際情況，我提出了下半年工作計劃，初步構(gòu)思如下：

1、以帳戶年審為契機，對所有帳戶開展一次全面梳理。對不規(guī)范帳戶進(jìn)行清理，完善賬戶管理工作。

2、加強財務(wù)費用管理，提倡厲行節(jié)約，杜絕不合理開支。

3、加強會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織柜員內(nèi)控知識考試和技能考核，全面提高柜員業(yè)務(wù)水平。

4、組織全體員工進(jìn)行營業(yè)場逃生演練。熟練掌握各種應(yīng)急預(yù)案，全面提升柜員的安全防范意識。

篇11

XX年第一季度，經(jīng)營部全體員工在物業(yè)公司的領(lǐng)導(dǎo)下，加強政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，不斷創(chuàng)新，努力完成各項任務(wù)，現(xiàn)將主要完成的工作、經(jīng)驗體會及今后工作打算匯報一下：

一、主要完成的工作

完成了XX城XXX國道供水管道的PE管的投標(biāo)工作，該工程是XX市第一次大批量使用PE管的工程，影響力巨大。經(jīng)過兩個月的努力，該工程已基本竣工，并得到監(jiān)理和甲方的認(rèn)可，為XXPE管道在XX市場推廣打下了堅實的基礎(chǔ)。

完成了經(jīng)一路供水管道改造工程的PE管的投標(biāo)工作，該工程中標(biāo)價為XX萬元，目前合同正在履行中。因為經(jīng)一路地處市區(qū)，在開挖和與駐地單位協(xié)調(diào)配合上比較困難，所以工程進(jìn)度緩慢，可能會影響我們的結(jié)算。

完成了XX供水管道PE管的投標(biāo)工作，工程中標(biāo)價XX萬元，已履約XX萬元，該工程地處南外環(huán)，是市里的重點工程，目前已經(jīng)打壓實驗，驗收合格，只差一點后來增加的收尾工程。

完成了資產(chǎn)評估物業(yè)公司的倉庫清點工作。

二、工作中出現(xiàn)的問題及解決辦法

在年初工作中，因為自身業(yè)務(wù)水平較低、經(jīng)驗不足，在剛開始的招投標(biāo)工作中摸不到頭緒，屢次失敗。問題究竟出在哪里?面對多次失敗的教訓(xùn)，我們查找自身原因、分析工程標(biāo)書、對比競爭對手，找出了自己的不足。在今后的工作中我們要不斷加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身能力，增強企業(yè)市場競爭力，在今后的招投標(biāo)工作中使公司處于不敗之地。

不能正確的處理市場信息，具體表現(xiàn)在：

①缺乏把握市場信息的能力，在信息高度發(fā)達(dá)的現(xiàn)代社會，信息一縱而過，有很多有效的信息在我們身邊流過，但是我們卻沒有抓住；

②缺少處理市場信息的能力，有效的信息是靠把握、分析、處理、提交的，及時掌握了信息，我們又往往缺乏如何判斷信息的正確性；

③缺乏信息交流，使很多有效信息白白流失。在今后的工作中，應(yīng)采取有效措施，發(fā)揮信息的作用，加強處理信息的能力，加強溝通交流，能夠正確判斷信息的準(zhǔn)確性。

缺乏計劃，缺少保障措施。

具體表現(xiàn)在XX工程中，因為對工程進(jìn)度缺乏了解，沒有分清輕重緩急，在安排生產(chǎn)上對計劃的先后沒有做好正確的排序，導(dǎo)致供貨緩慢；在設(shè)備維護(hù)方面又沒有保障措施，機器壞了沒有配件，影響正常施工，造成不良影響。

在今后的工作中，應(yīng)該加強與業(yè)主的溝通，幫助業(yè)主分析圖紙，了解工程進(jìn)度，提前做出規(guī)劃，在管件上做出余量計劃。對焊接設(shè)備加強維護(hù)保養(yǎng)，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，不留隱患。對于經(jīng)常損壞的配件，提前做好儲備，要在第一時間維護(hù)設(shè)備。

三、今后的工作打算

培養(yǎng)市場，加大廣告宣傳，樹立品牌意識。

XX目前正在大搞城市建設(shè)，XX城、西部XX城、市內(nèi)大面積的管網(wǎng)改造以及分支供水的實施改造都給我們帶來了無限商機。我們要做好市場調(diào)查，總結(jié)XX三個工程的經(jīng)驗教訓(xùn)，做好客戶的回訪工作，利用XX管材良好的性能特點，適當(dāng)?shù)耐度胍欢ǖ膹V告宣傳，提高企業(yè)知名度，加大營銷力度，進(jìn)一步的進(jìn)行推廣。

做好售后服務(wù)方面的工作，特別是搶修工作?，F(xiàn)在市場競爭最激烈的還是服務(wù)方面的競爭，一個好的產(chǎn)品的推廣不光是良好的質(zhì)量，還要有全面的售后服務(wù)。很多新興的管材，剛開始打入市場時轟轟烈烈，但是為什么沒過多久就消聲隱跡了呢?就是因為保障措施不到位，服務(wù)水平達(dá)不到。

我們要在維修方面下工夫，對人員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，購買搶修專用工具，備齊維修管件，真正做到使客戶無后顧之憂。

分析競爭對手，加強與競爭對手的溝通，實施合作競爭。

目前，我們最強大的競爭對手是XX管業(yè)，該公司的銷售網(wǎng)絡(luò)覆蓋整個XX市場，有著龐大的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，在XX的銷售業(yè)績僅次于我們?，F(xiàn)在，我們兩家為了爭奪市場份額，都采取了降低價格這一策略，這樣下去只會損失雙方更多的利潤，兩敗具傷。在XX的工作中，應(yīng)加強雙方的聯(lián)系，互相完善、互相補充、互相利用、共同促進(jìn)、聯(lián)合競爭、利益循環(huán)、共享市場。

加強部門間的溝通合作。

作為經(jīng)營部門，應(yīng)該多向兄弟部門學(xué)習(xí)，加強聯(lián)系，共同合作，做好服務(wù)工作。為了物業(yè)公司共同的目標(biāo)，各部門應(yīng)該緊密合作，減少內(nèi)耗，充分發(fā)揮團(tuán)隊精神，利用集體的力量提高物業(yè)公司整體作戰(zhàn)能力。

加強學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理，加強培訓(xùn)，規(guī)范各項管理制度，提高人員素質(zhì)。不斷的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高業(yè)務(wù)水平。不斷完善和規(guī)范各項管理制度，為各項工作的開展打下良好的基礎(chǔ)。

做好安全方面的工作，安全是企業(yè)永恒的主題堅持預(yù)防為主、防治結(jié)合、加強教育、群防群治的原則，通過安全教育，不斷增強員工的安全意識和自我防護(hù)能力，為員工創(chuàng)造一個安全、舒適的工作環(huán)境。

物業(yè)公司第一季度工作計劃二

2020年xx物管處的日常工作在公司領(lǐng)導(dǎo)下和開發(fā)商領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下得以順利開展，保安、工程、清潔、客服等工作方面的質(zhì)量都有明顯的改善與提高，但在小區(qū)車輛秩序的管理、公共設(shè)施設(shè)備維保的管理、部門內(nèi)部員工隊伍的建設(shè)等方面比較薄弱。2021年將是我們物業(yè)管理工作全面提升的一年，我們將針對所欠缺與不足方面努力補上，全面提高，跟上公司和發(fā)展商的發(fā)展要求。特制定了2021年物業(yè)管理的工作計劃：

一、保安管理

（1）做好小區(qū)的治安管理，維護(hù)良好的治安秩序。

（2）對各規(guī)章制度和崗位職責(zé)進(jìn)行學(xué)習(xí)，特別是新入職隊員的培訓(xùn)。繼續(xù)做好小區(qū)內(nèi)安全保衛(wèi)工作，確保小區(qū)的正常秩序，給業(yè)主提供一個安全、舒適、幽雅的居住環(huán)境。確保小區(qū)六年無任何刑事案件發(fā)生。

（3）加強部門內(nèi)部力量的梯隊建設(shè)，努力培養(yǎng)骨干力量。

（4）做好小區(qū)的消防安全工作，力求做到全年無任何消防安全事故。

（5）加大軍事訓(xùn)練力度，在2021年度中使部門員工的整體軍事素質(zhì)得到質(zhì)的提高。

6）以績效考核指標(biāo)為標(biāo)準(zhǔn)，實行目標(biāo)管理責(zé)任制，明確保安部各級工作職責(zé)，責(zé)任到人，通過檢查、考核，真正做到獎勤罰懶，提高員工的工作熱情，促進(jìn)工作有效完成。

二、工程維護(hù)保養(yǎng)管理

1、對整個小區(qū)的電氣、給排水、消防、對講監(jiān)控及公共設(shè)施等設(shè)備設(shè)施的運行管理、維修和保養(yǎng)，確保小區(qū)的各項設(shè)備設(shè)施正常工作

2、加強對裝修戶進(jìn)行監(jiān)督管理。

3、向業(yè)主提供有償服務(wù)。

三、環(huán)境衛(wèi)生的管理

（1）環(huán)境衛(wèi)生方面，我們根據(jù)小區(qū)實際情況，主要針對河道的清潔加強對樹葉、青苔打撈。確保河水清澈透明。

（2）要求保潔部制定嚴(yán)格的工作計劃，結(jié)合保潔工作程序與考核辦法，對清潔工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。繼續(xù)對裝修垃圾實行袋裝化定點堆放，集中清運管理，并加強小區(qū)衛(wèi)生檢查工作，確保小區(qū)的衛(wèi)生清潔美觀。

（3）要求保潔部按照開發(fā)商的要求進(jìn)行。

四、客服管理

（1）繼續(xù)加強客戶服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，業(yè)主滿意率達(dá)到XX%左右。

（2）進(jìn)一步提高物業(yè)收費水平，確保收費率達(dá)到XX%左右。

（3）密切配合各部門工作，及時、妥善處理業(yè)主糾紛和意見、建議。

（4）完善客服制度和流程，部門基本實現(xiàn)制度化管理。

（5）加強部門培訓(xùn)工作，確保客服員業(yè)務(wù)水平有顯著提高。

根據(jù)公司培訓(xùn)方針，制定客服管理培訓(xùn)工作計劃，提高服務(wù)意識、業(yè)務(wù)水平。有針對性的開展員工素質(zhì)教育，促進(jìn)員工愛崗敬業(yè)。

對員工從服務(wù)意識、禮節(jié)禮儀禮貌、業(yè)務(wù)知識、應(yīng)對能力、溝通能力、自律性等方面反復(fù)加強培訓(xùn)，并在實際工作中檢查落實，提高管理服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，提高員工隊伍的綜合素質(zhì)。

五、完善管理處日常管理

開展便民工作，提高業(yè)主滿意度，以制度規(guī)范日常工作，完善小區(qū)治安、交通、綠化、公共設(shè)施設(shè)備的維保，讓業(yè)主滿意。大力開展家政清潔服務(wù)、花園養(yǎng)護(hù)、水電氣維修等有償服務(wù)，在給業(yè)主提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時也增加管理處的多種經(jīng)營創(chuàng)收。

六、根據(jù)公司年度計劃，創(chuàng)建文明和諧小區(qū)

根據(jù)公司年度管理工作計劃，2021年的工作重點還是繼續(xù)抓好物業(yè)安全管理，強化服務(wù)意識，規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照國家、市級各部門制定的各項法律、法規(guī)以及公司制定的各項規(guī)范性制度嚴(yán)格執(zhí)行，逐項整改完善。

根據(jù)《績效考核制度》中日常工作考核標(biāo)準(zhǔn)組織各部門員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)，明確崗位工作要求。擬定業(yè)主車輛按規(guī)定停放到位可行性方案。 配合開發(fā)商各項銷售活動的開展，組織相關(guān)部門做好準(zhǔn)備工作。

2021年物管處將以務(wù)實的物業(yè)服務(wù)工作態(tài)度，保質(zhì)保量完成各項工作任務(wù)及考核指標(biāo)，全心全意為業(yè)主服務(wù)，在服務(wù)質(zhì)量提升中創(chuàng)出佳績。

物業(yè)公司第一季度工作計劃三

不斷提高業(yè)主滿意度，引進(jìn)競爭上崗機制，以最小的成本為公司獲取最大的社會效益、環(huán)境效益和經(jīng)濟效益，特此擬定以下公司工作計劃：

XX物業(yè)公司自成立到現(xiàn)在，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)愛下逐步走入營運管理階段，為了能使物業(yè)公司達(dá)到集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)期（獨立運營，自負(fù)盈虧），XX物業(yè)管理有限公司正面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，為贏得市場，提升品牌，樹立物業(yè)新形象，不斷提高物業(yè)管理服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，加強員工隊伍綜合素質(zhì)修養(yǎng)和提高綜合管理能力，加強與業(yè)主的溝通和合作，不斷增進(jìn)與業(yè)主之間了解，滿足業(yè)主的需求，不斷提高業(yè)主滿意度，引進(jìn)競爭上崗機制，以最小的成本為公司獲取最大的社會效益、環(huán)境效益和經(jīng)濟效益，特此擬定以下工作計劃：

一﹑充分發(fā)揮XX物業(yè)公司的團(tuán)結(jié)協(xié)作精神，調(diào)動員工的主觀能動性和增強主人翁意識

1﹑每周召開一次工作例會，在總結(jié)工作的同時，積極充分聽取基層員工的呼聲﹑意見或合理化建議或批評。

2﹑不定期開展團(tuán)隊活動。組織員工進(jìn)行愛衛(wèi)生，愛護(hù)小區(qū)周邊環(huán)境的宣傳等活動，增強員工的凝聚力和向心力。

二﹑轉(zhuǎn)變思想，端正態(tài)度，牢樹為業(yè)主（住戶）服務(wù)意識

為了提升服務(wù)水平，我們將推行"全員首接責(zé)任制"每一位員工都有責(zé)任和義務(wù)接待業(yè)主和訪客的建議，并在第一時間傳遞到服務(wù)中心，并有義務(wù)跟蹤處理結(jié)果，通知建議人，使服務(wù)得到自始至終完整體現(xiàn)。樹立以業(yè)主為中心，并在首接責(zé)任制的同時，推進(jìn)"一站式"全新的服務(wù)理念。

三﹑激活管理機制

1﹑管理處實行內(nèi)部分工逐級負(fù)責(zé)制，即各部門員工崗位分工明確，各司其職，各盡其能，直接向主管負(fù)責(zé)，主管直接向經(jīng)理負(fù)責(zé)，同時各主管與管理處負(fù)責(zé)人簽訂《管理目標(biāo)責(zé)任書》。

2﹑管理處實行定時值班制，改變工作作風(fēng)，提高辦事效率，向業(yè)主公布管理處常設(shè)（報修）電話，全方位聆聽業(yè)主的聲音。

3﹑制定切實可行的管理措施，推行"首問責(zé)任制"。

4﹑健全完善管理處規(guī)章制度，如管理處員工守則、崗位責(zé)任制、績效考核制度、內(nèi)部員工獎懲制度等。

5﹑月績效考核工作盡量量化，建立激勵機制和健全績效考核制，根據(jù)員工工作表現(xiàn)、工作成績、崗位技能等做到獎勤罰懶，激勵先進(jìn)、鞭策后進(jìn)。

6﹑完善用人制度，競爭上崗，末位淘汰。真正為勤奮工作、表現(xiàn)出色、能力出眾的員工提供發(fā)展的空間與機會。

7﹑加強內(nèi)部員工隊伍管理，建設(shè)高效團(tuán)隊，增強管理處員工的凝集力。

四﹑嚴(yán)格管理，提高管理水平和服務(wù)質(zhì)量

1﹑小區(qū)業(yè)主向政府物業(yè)主管部門有效投訴為零；向物業(yè)公司主管部門有效投訴為2%，投訴處理回訪率100%。

2﹑小區(qū)業(yè)主對服務(wù)工作的滿意率達(dá)90%以上。

3﹑急修及時，返工﹑返修率不高于2%。

4﹑治安﹑車輛﹑消防管理無重大管理責(zé)任事故發(fā)生。

5﹑房屋本體及設(shè)施、設(shè)備按計劃保養(yǎng)，運行正常，無管理責(zé)任事故發(fā)生。

6﹑管理處擬成立社區(qū)文化活動小組，負(fù)責(zé)開展豐富多彩的社區(qū)活動；充分利用宣傳欄出一些內(nèi)容涉及物業(yè)管理法規(guī)、典型個案、報刊摘要等內(nèi)容的板報。

7﹑本年度記錄﹑資料保存完整，及時歸檔。

8﹑物業(yè)管理服務(wù)費收繳率達(dá)95%以上；物業(yè)管理報告每年度向業(yè)主公布一次。

五﹑加大培訓(xùn)力度，注重培訓(xùn)效果

管理處挑選精兵強將，成立以經(jīng)理為主的培訓(xùn)實施小組，對新入職及在職員工進(jìn)行培訓(xùn)：

1、新入職培訓(xùn)。

為新招員工提供的基本知識和基本操作技能的培訓(xùn)。培訓(xùn)的目的是使新員工了解公司的基本情況（如企業(yè)宗旨、企業(yè)精神、企業(yè)的歷史、現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢），熟悉公司的各項規(guī)章制度（如考勤制度，獎懲制度、考核制度等），掌握基本的服務(wù)知識（如職業(yè)思想、行為規(guī)范、語言規(guī)范、禮貌常識等），掌握崗位工作的具體要求（如崗位責(zé)任制、業(yè)務(wù)技能、工作流程與要求、操作要領(lǐng)等）。通過職前培訓(xùn)可以使新招員工熟悉和適應(yīng)新的工作環(huán)境并掌握必要的工作技能。

崗前培訓(xùn)內(nèi)容：公司規(guī)章制度、《員工手冊》、《員工禮儀規(guī)范》、公司的發(fā)展史、公司的規(guī)劃、經(jīng)營理念、公司的組織機構(gòu)、員工職業(yè)道德、敬業(yè)精神、消防安全知識、物業(yè)管理基礎(chǔ)知識等內(nèi)容。

2、在職培訓(xùn)。

培訓(xùn)內(nèi)容：

1、XX物業(yè)公司的各項規(guī)章制度。

2、XX物業(yè)公司的《員工手冊》。

3、企業(yè)發(fā)展、公司規(guī)劃、公司理念、組織機構(gòu)。

4、各部門相關(guān)的專業(yè)知識。

通過以上培訓(xùn)內(nèi)容來加強員工隊伍綜合素質(zhì)修養(yǎng)和提高綜合管理能力。

六、提升XX物業(yè)服務(wù)品牌，樹優(yōu)質(zhì)服務(wù)新形象

1、人力資源整合，根據(jù)管理處工作需要，適當(dāng)將部分崗位職能合并，實現(xiàn)因才設(shè)崗，因才定崗的復(fù)合型人才管理機制。

2、客戶服務(wù)：繼續(xù)貫徹執(zhí)行《員工手冊》，注重規(guī)范員工服務(wù)禮儀、工作效率和服務(wù)質(zhì)量，為顧客提供溫馨、禮貌、熱情、安全、舒適的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

3、設(shè)備設(shè)施維護(hù)：按機電運行和維修分工的原則，對小區(qū)所有的機電設(shè)施設(shè)備進(jìn)行層層落實，做到物有所管、管有成效、保質(zhì)增質(zhì)。確保小區(qū)的供配電、給排水、水泵、消防等正常運行，做到周、月、季度保養(yǎng)有計劃，有落實，杜絕發(fā)生重大安全責(zé)任事故。

4、清潔綠化管理：清潔綠化部門要發(fā)揚主人翁精神，增強責(zé)任心和使命感，形成團(tuán)隊凝聚力，落實主管追究主問制。另外要對清潔綠化加大監(jiān)管力度，力爭在此方面有較大的改觀。

5、資料管理：嚴(yán)格按照檔案管理規(guī)定。另外，擬想對業(yè)主資料、業(yè)委會資料進(jìn)行較徹底的分類整理，做到目錄清晰，檢索方便，樓層各住戶資料袋裝化，實現(xiàn)規(guī)范化管理，同時制定完善資料的保密制度、借查等規(guī)章制度。

6、車輛管理：對進(jìn)入小區(qū)的車輛進(jìn)行嚴(yán)格管理，逐步實現(xiàn)業(yè)主車輛按固定車位停放；臨時車輛采用臨時收費管理；對需要保管的車輛采取保管措施，簽訂車輛保管合同，車主支付保管費。

7、安全、消防管理：加強對保安員應(yīng)知應(yīng)會、禮儀、管理技能、溝通技巧、應(yīng)急突發(fā)事件的處理等的培訓(xùn)，完善標(biāo)識系統(tǒng)，對外來人員（裝修人員）進(jìn)出識別登記、出租屋的登記、住戶搬運、等管理工作，要求保安員對小區(qū)內(nèi)的業(yè)主熟知度達(dá)80%左右。消防設(shè)施設(shè)備的檢查由保安員進(jìn)行檢查，維修保養(yǎng)由維修工進(jìn)行。

七、做好接管驗收工作

新建物業(yè)竣工驗收后、業(yè)主入住前，物業(yè)管理公司應(yīng)及時組建物業(yè)接管驗收小組，對所接管的物業(yè)進(jìn)行綜合性的接管驗收，以確保所接管物業(yè)基本合格，滿足業(yè)主的質(zhì)量要求。接管驗收主要是觀感驗收和使用驗收，它側(cè)重觀感是否合格、設(shè)施設(shè)備的使用是否符合業(yè)主要求；而竣工驗收則是全方位的內(nèi)外質(zhì)量驗收；接管驗收是物業(yè)管理公司接管的物業(yè)為防止出現(xiàn)物業(yè)質(zhì)量有嚴(yán)重問題、將被業(yè)主廣泛投訴而采取的一種替業(yè)主提前服務(wù)式的驗收，而非具有法律效力的政府評價行為。

八、開展多種經(jīng)營與措施

管理處將采取如下系列措施，開展多元化經(jīng)濟，努力創(chuàng)建"社區(qū)經(jīng)濟圈"，力爭實現(xiàn)管理費收支平衡。

1、根據(jù)小區(qū)實際情況，管理處成立房屋出租中介服務(wù)中心和成立便民服務(wù)點，制定相關(guān)制度和有效措施，定人定崗，把業(yè)主委托代為出租的房屋及便民服務(wù)統(tǒng)一搞活管好。

2、利用廣場地面資源，對在小區(qū)內(nèi)合法、方便顧客為前提的擺點商家以臨時占有使用場地的，適當(dāng)收取一定費用。

3、節(jié)約管理成本，減少不必要的開支。嚴(yán)格控制辦公用品的采購與支出。

4、修訂管理處有償服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，增加有償服務(wù)項目。

物業(yè)公司第一季度工作計劃四

根據(jù)總公司2021年工作重點的總體要求第一季度工作計劃，進(jìn)一步加強管理，推動“管理制度、運行機制、分配制度、干部制度”改革，為維護(hù)學(xué)校正常的教學(xué)秩序和生活秩序，順利完成各項保障任務(wù)而努力。

一、指導(dǎo)思想和總體要求

以“解放思想、擴大開放、迅速提高質(zhì)量2021年教務(wù)工作第一季度工作計劃、迅速占領(lǐng)市場”為指導(dǎo)思想，堅持發(fā)展就是硬道理的基本原則，全面貫徹科學(xué)發(fā)展觀，以人為本，強化管理，提高服務(wù)質(zhì)量，大膽、積極、穩(wěn)妥地推進(jìn)中心的改革和發(fā)展，做到市場有新的發(fā)展，管理服務(wù)水平有新的提高，經(jīng)濟效益有新的突破，中心面貌有新的變化，及時做好學(xué)校西進(jìn)的各項準(zhǔn)備工作，為教學(xué)工作的正常運行提供強有力的后勤保障。

二、工作目標(biāo)

緊緊圍繞中心工作，加強常規(guī)管理，注重工作實效，以“重視質(zhì)量，深化改革，加速發(fā)展”為工作重點，努力做到：加強學(xué)習(xí)，提高服務(wù)意識；加強管理，提高服務(wù)水平；加強考核，提高服務(wù)效率，使服務(wù)工作力求做到有預(yù)見性、有高效性，以確保各項服務(wù)保障工作順利開展，并實現(xiàn)“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”的各項工作目標(biāo)，為總公司的健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展作出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

三、具體工作措施

1、緊緊抓住新校區(qū)建設(shè)的機遇季度工作計劃，發(fā)揮長期以來形成的服務(wù)優(yōu)勢，通過“管理體制、運行機制、分配制度和干部制度”的改革和重視人才培養(yǎng)，來增強市場競爭力，努力在新校區(qū)物業(yè)管理市場中獲取更多的份額。同時，還要大膽地走出去，積極地投身到激烈的市場競爭中去，努力拓展校外市場，獲取更大的發(fā)展空間，爭取更大的發(fā)展。

2、加強物管隊伍建設(shè)，提高綜合素質(zhì)銀行2021第一季度工作計劃。繼續(xù)采取請進(jìn)來培訓(xùn)和走出去學(xué)習(xí)相結(jié)合等辦法，提高現(xiàn)有人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。同時，繼續(xù)引進(jìn)高素質(zhì)管理人員，改善隊伍結(jié)構(gòu)，提高文化層次，逐步建設(shè)一支專業(yè)、高效、精干的物業(yè)管理骨干隊伍。

3、以家屬區(qū)物業(yè)管理工作為切入口，全面提升服務(wù)質(zhì)量和管理水平，進(jìn)一步為師生員工提供“安全、優(yōu)質(zhì)、高效”的后勤保障服務(wù)。

4、在總結(jié)2020年經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步打造禮儀保安服務(wù)、會議接待服務(wù)、車庫管理、XX樓物業(yè)管理等精品工程，努力把物業(yè)管理工作推上一個新臺階。

5、抓好草坪、綠籬、樹木的除雜草、施肥、修剪等工作，進(jìn)一步擴大綠化面積，增加修讀點；購買各類花卉苗木對校園環(huán)境進(jìn)行裝點和優(yōu)化，營造一個綠意盎然、干凈整潔的校園環(huán)境。

6、每兩月召開一次物管中心優(yōu)質(zhì)服務(wù)年創(chuàng)優(yōu)經(jīng)驗交流會黨建工作2021第一季度工作計劃，推廣學(xué)習(xí)；各部門重點確定一個物業(yè)服務(wù)對象作為優(yōu)質(zhì)服務(wù)示范點，以點帶面，全面打造服務(wù)品牌和提升服務(wù)水平，努力構(gòu)建溫馨物業(yè)、和諧物業(yè)。

7、牢固樹立安全意識季度工作計劃，制定突發(fā)事件及火災(zāi)應(yīng)急方案；進(jìn)一步加強巡查及加強對設(shè)施設(shè)備的維護(hù)和保養(yǎng)，把安全隱患消滅在萌芽之中。

篇12

(二)證券公司合規(guī)風(fēng)險的分類。證券公司合規(guī)風(fēng)險可以進(jìn)行如下分類:一是制度風(fēng)險:主要是由于內(nèi)部制度的制定、更新跟不上外部法律、法規(guī)及監(jiān)管要求變化而造成制度缺陷的風(fēng)險;二是內(nèi)控缺失風(fēng)險:主要是證券公司缺乏有效的內(nèi)控管理，一些重大決策完全是某些領(lǐng)導(dǎo)的個人意愿而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;三是執(zhí)行風(fēng)險:指因內(nèi)部控制失效，交易或管理系統(tǒng)操作不當(dāng)或缺乏必要的后臺技術(shù)支持而導(dǎo)致的損失;(4)法律風(fēng)險:是由于證券公司經(jīng)營過程中超越法定權(quán)限的行為而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。

二、我國證券公司合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題

(一)合規(guī)風(fēng)險意識不強，忽視合規(guī)風(fēng)險控制。我國的證券行業(yè)發(fā)展時間尚短，因此在風(fēng)險管理、風(fēng)險控制等方面的能力存在缺陷，駕馭風(fēng)險的經(jīng)驗和意識嚴(yán)重不足。作為企業(yè)，盈利是其最終目的，而追求高利潤、高回報是近年來整個證券業(yè)出現(xiàn)系統(tǒng)性問題的源頭。然而在追求高利潤、高回報的同時，證券公司卻對于公司內(nèi)部風(fēng)險控制和管理存在著很多誤區(qū):一是風(fēng)險管理控制部門定位缺失。雖然我國的證券公司均成立了風(fēng)險控制部門，但這些風(fēng)險控制部門很大程度上是因為監(jiān)管部門在政策法規(guī)上對證券公司內(nèi)部風(fēng)險控制和管理方面作了硬性規(guī)定而被迫成立的。由于這些部門并不直接給證券公司創(chuàng)造經(jīng)濟效益，因此往往是處于流于形式或者是應(yīng)付監(jiān)管部門的檢查的尷尬境地;二是人力資源配備不足。從我國證券公司現(xiàn)行的組織體系表面看對合規(guī)管理有所涉及，如監(jiān)事會、獨立董事制度等，但由于缺乏系統(tǒng)性、強制性的專職機構(gòu)與人員，缺乏有效的組織保障和科學(xué)的運行程序，因此合規(guī)管理效果很不理想。

(二)合規(guī)管理缺乏有效的考核。證券公司在其激勵考核指標(biāo)的設(shè)計上，風(fēng)險尤其是合規(guī)風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重小、占比低;而且，合規(guī)操作本身沒有得到應(yīng)有的重視，發(fā)展性的業(yè)務(wù)量指標(biāo)仍然是考核體系的主導(dǎo)，合規(guī)行為本身所創(chuàng)造的價值并沒有在證券公司的價值體系中得到形式和程度上的體現(xiàn)。雖然在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中明確規(guī)定證券公司合規(guī)管理人員的工資水平不低于同等崗位的平均工資水平，但在實際發(fā)放過程中，合規(guī)管理人員的工資水平并未達(dá)到平均水平。證券公司合規(guī)考核也基本停留在制度建設(shè)上，沒能將合規(guī)考核與證券公司的長期發(fā)展相結(jié)合。

(三)責(zé)任追究效果難發(fā)揮。隨著證券公司合規(guī)風(fēng)險管理的進(jìn)一步規(guī)范化和專業(yè)化，公司內(nèi)部控制部門對于違規(guī)問題的揭示程度也在不斷深入，但在相關(guān)問題的處理上，責(zé)任追究力度相對不足。目前來看，證券公司合規(guī)風(fēng)險的責(zé)任追究已經(jīng)出現(xiàn)了以下不良的傾向:一是合規(guī)風(fēng)險處理責(zé)任單位不夠明確，很多證券公司對于責(zé)任追究往往只是結(jié)合合規(guī)部門的意見，由公司人力資源總部和相關(guān)業(yè)務(wù)部門對違規(guī)人員進(jìn)行處罰，致使合規(guī)處罰和責(zé)任追究處理分寸把握各不相同;二是在處罰種類上，表現(xiàn)為分支機構(gòu)或者公司內(nèi)部處理多，行政處罰少;三是在處罰對象上，表現(xiàn)為對具體人員的處理多，對分支機構(gòu)的處理少;四是在層次上，表現(xiàn)為對基層操作人員處理多，對高級管理人員處理少。以上種種不良傾向?qū)е伦C券公司在合規(guī)管理責(zé)任追究的實際落實中很難有良好的警示效果。一些人員和分支機構(gòu)在違規(guī)時往往不會受到合規(guī)處罰，而另一部分人一旦遭到合規(guī)處罰，往往抱怨待遇不公，而不會查找自身原因。在違規(guī)責(zé)任得不到有效追究的情況下，合規(guī)管理的權(quán)威性、有效性和執(zhí)行的嚴(yán)肅性都會受到潛在的、不可避免的動搖。進(jìn)而，會對公司管理層或者決策層的違規(guī)行為形成事實上的縱容。一旦所謂的機會出現(xiàn)，他們就會冒著巨大的風(fēng)險進(jìn)行違規(guī)操作。而當(dāng)冒險失敗時，整個證券公司也就走到了盡頭。

(四)證券公司整體合規(guī)風(fēng)險管理文化氛圍不濃。我國證券公司實施合規(guī)風(fēng)險管理將是一個長時間的過程。合規(guī)風(fēng)險管理的實施聯(lián)系著公司企業(yè)文化、管理文化的重塑，涉及各個部門、各項業(yè)務(wù)、各種產(chǎn)品的全方位風(fēng)險管理理念。然而，目前我國證券公司沒能形成一套具有很強執(zhí)行力的制度，以至于至今沒有形成嚴(yán)格、有效執(zhí)行內(nèi)部管理制度的公司傳統(tǒng)習(xí)慣或公司文化，造成合規(guī)文化缺失。合規(guī)文化培育是合規(guī)風(fēng)險管理體系能夠順利實施的內(nèi)部環(huán)境基礎(chǔ)，必須通過改革舊有的制度范式、變革落后管理理念方法才能實現(xiàn)。而這個觸及公司根本的改變涉及到公司的各個角落、各個業(yè)務(wù)、各責(zé)任人，這勢必?fù)p害部分人原有的利益關(guān)系，同時也意味著合規(guī)文化的培育面臨巨大障礙。

(五)風(fēng)險預(yù)警及風(fēng)險評價系統(tǒng)的缺乏。我國證券公司普遍缺乏風(fēng)險預(yù)警體系，主要表現(xiàn)為:各個證券公司沒有一套符合自身業(yè)務(wù)要求的風(fēng)險監(jiān)視和度量控制模型，不能及時、準(zhǔn)確地了解證券公司財務(wù)風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，實現(xiàn)對證券公司的全過程監(jiān)管。當(dāng)證券公司某個控制環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題時，往往不能及時發(fā)現(xiàn)。隨著問題的逐步擴大，還會影響到其他控制點風(fēng)險的產(chǎn)生，并最終導(dǎo)致整個內(nèi)控體系的無效。同時，證券公司缺乏一套有效的風(fēng)險評價系統(tǒng)，不能對證券公司的內(nèi)部控制體系作出客觀的評價。

三、加強證券公司合規(guī)風(fēng)險管理的措施

(一)健全合規(guī)機構(gòu)和合規(guī)隊伍。合規(guī)機構(gòu)和合規(guī)隊伍的建設(shè)涉及到證券公司的董事會、高級管理層、具體職能部門和具體合規(guī)人員等各個層面。

1．董事會層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中專門規(guī)定了董事會的合規(guī)職責(zé)，包括審批合規(guī)政策并確保其制定適當(dāng)，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，在全公司推行誠信與正直的價值觀念等。證券公司董事會可以設(shè)置專門的合規(guī)委員會或要求審計委員會承擔(dān)上述職責(zé)。

2．高級管理層層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出，“每家銀行應(yīng)該有一位執(zhí)行官或高級職員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，以及監(jiān)督其他合規(guī)部門職員的工作”，該執(zhí)行官或高級職員被稱為“合規(guī)負(fù)責(zé)人”。合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人必須是專職管理人員或者是證券公司內(nèi)部的高級管理人員，但不能參與證券公司的業(yè)務(wù)處理，能夠全面協(xié)調(diào)證券公司合規(guī)風(fēng)險的識別與防范，定期向高層匯報合規(guī)風(fēng)險分析報告，并對合規(guī)部門負(fù)責(zé)。

3．合規(guī)部門層面。合規(guī)部門是合規(guī)工作的職能部門，是合規(guī)管理體系的重要組成部分，保持其獨立性是最重要的原則。

(1)合規(guī)部門在證券公司內(nèi)部應(yīng)有正式地位，證券公司根據(jù)自身的實際情況在公司章程或者正式的文件中應(yīng)明確規(guī)定合規(guī)部門的地位、職權(quán)以及獨立性。董事會或者高級管理層有責(zé)任指導(dǎo)有關(guān)合規(guī)風(fēng)險的管理工作，審核證券公司有關(guān)合規(guī)方面的制度，并對其負(fù)責(zé)。

(2)合規(guī)部門雖然授予其獨立性，但是它的履行情況應(yīng)受到證券公司內(nèi)部審計部門的監(jiān)管。內(nèi)審部門與合規(guī)部門應(yīng)當(dāng)分離，以保證對合規(guī)部門的工作進(jìn)行獨立的考核，審計部門也要將與合規(guī)有關(guān)的所有審計調(diào)查結(jié)果及時告知合規(guī)負(fù)責(zé)人或者相應(yīng)的高層領(lǐng)導(dǎo)。

(3)合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)方案履行其職責(zé)，確定合規(guī)部門的日常工作計劃，定期考核評級。如具體政策和程序的實施與評審，合規(guī)風(fēng)險評估，合規(guī)評估的方式以及對員工合規(guī)文化的教育與培訓(xùn)等。制定合規(guī)方案應(yīng)以風(fēng)險為本，并受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督，以確保部門之間的相互協(xié)調(diào)。

篇13

商業(yè)銀行的績效考評經(jīng)過多年的實踐和發(fā)展，特別是近幾年的不斷改革探索，考核內(nèi)容越來越全面，考核指標(biāo)越來越合理，考核方法越來越科學(xué)，但仍然存在許多不完善的地方。

(一)績效考評的定位存在偏差。考評的定位是績效考評的核心問題，其實質(zhì)就是通過績效考評要解決什么問題，績效考評工作的管理目標(biāo)是什么。商業(yè)銀行績效考評定位出現(xiàn)偏差的主要表現(xiàn)是考核缺乏明確的目的，有的是為了考核而考核，沒有真正發(fā)揮績效考評的激勵約束作用；有的把績效考評的目的僅局限于幫助做出一些薪酬方面的決策，如獎金的分配和崗位系數(shù)工資的調(diào)整等；有的認(rèn)為績效考評是人事部門的事，與其他部門關(guān)系不大，忽視對績效考評信息的收集和記錄，考核時只能憑主觀印象，導(dǎo)致評價結(jié)果出現(xiàn)偏差。

(二)績效考評的體系不夠完整。商業(yè)銀行完整的內(nèi)部績效考評體系，至少應(yīng)包括三個層次：一是上級行對下級行的考評(縱向分支機構(gòu)考評)；管理層對不同部門的考評(橫向部門考評)；管理層對員工個人的考評。從商業(yè)銀行的績效考評開展情況看，對分支機構(gòu)的考評開展時間較長，各項考評制度和考評指標(biāo)較為完善，已基本建立了一套較為完備的考評體系，但對部門、個人的績效考評開展時間較短，業(yè)績的認(rèn)定也缺乏客觀、科學(xué)的方法和標(biāo)準(zhǔn)，工作相對滯后。其結(jié)果導(dǎo)致機關(guān)缺乏活力，工作效率不高；員工干多干少一個樣，挫傷了工作積極性。

(三)績效考評指標(biāo)的確定缺乏科學(xué)性。目前商業(yè)銀行的經(jīng)營指標(biāo)基本都是自上而下制定，上級行因無法全面真實掌握下級行的經(jīng)營情況，所以考評指標(biāo)的科學(xué)性和準(zhǔn)確性難以得到保證。下級行和部門從自身利益出發(fā)，不可避免地會與上級行和管理者討價還價，使得考核指標(biāo)在利益搏弈中產(chǎn)生，造成行際間、部門間的人為偏差，出現(xiàn)鞭打快?；蚋闫胶?、搞照顧現(xiàn)象，影響了考評的公正性。由于指標(biāo)設(shè)置的不科學(xué)和考核體系的僵化，使下級行和部門“任務(wù)”觀念強化，機械地為任務(wù)而完成任務(wù)，為指標(biāo)而完成指標(biāo)，經(jīng)營失去了應(yīng)有的創(chuàng)造力和活力，長遠(yuǎn)規(guī)劃。對員工的考評要求描述不詳細(xì)、不清晰，往往以定性為主，定量為輔，缺乏準(zhǔn)確、規(guī)范的量化標(biāo)準(zhǔn)，考評時多依賴管理人員的主觀感覺，很難進(jìn)行客觀評價。

(四)績效考評的隨意性較大?？冃Э荚u制度的制定政出多門，缺乏通盤考慮，往往只針對某個單項工作制定實施，一年一個政策，一項工作一個辦法，名目繁多。有時年初制定的辦法，年末考核時就變了，令被考核單位和部門無所適從。而且對分支機構(gòu)、部門和員工的績效考評基本都由內(nèi)部不同部門負(fù)責(zé)，各層次考核之間相互脫節(jié)，標(biāo)準(zhǔn)不一，績效考評的激勵約束作用難以真正發(fā)揮出來。

(五)績效考評結(jié)果的運用范圍狹窄?，F(xiàn)實中績效考核結(jié)果的運用范圍很狹窄，對分支機構(gòu)的考評結(jié)果主要與工資收入掛鉤，而與等級行管理、授權(quán)管理、內(nèi)部資源分配掛鉤力度不大；對部門的考評結(jié)果主要與獎金分配掛鉤，與部門經(jīng)營管理、部門負(fù)責(zé)人任免考核關(guān)系不大；員工績效考評結(jié)果也主要為員工的工資發(fā)放提供依據(jù)，忽視了將考評結(jié)果用于員工的晉升、崗位調(diào)整、培訓(xùn)以及長期發(fā)展等方面。

二、完善績效考評機制的建議

(一)科學(xué)設(shè)置考評指標(biāo)。商業(yè)銀行績效考評指標(biāo)設(shè)定的科學(xué)與否，直接影響考評結(jié)果的公正性和科學(xué)性，進(jìn)而影響到績效考評功能的發(fā)揮。因此，要按照先進(jìn)性、導(dǎo)向性、明確性等原則科學(xué)設(shè)定考評指標(biāo)。在設(shè)定對分支機構(gòu)的考評指標(biāo)時，要進(jìn)行全面的業(yè)務(wù)審計，確認(rèn)負(fù)債業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性，對資產(chǎn)業(yè)務(wù)要準(zhǔn)確反映形態(tài)，對所有者權(quán)益項目要準(zhǔn)確認(rèn)定，在夯實基數(shù)的基礎(chǔ)上確定考核指標(biāo)，確保績效考評的真實性。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營以追求利潤最大化為目標(biāo)，存款、貸款、資產(chǎn)質(zhì)量、中間業(yè)務(wù)等是實現(xiàn)利潤目標(biāo)的基礎(chǔ)和手段，只能作為利潤目標(biāo)的輔助目標(biāo)。考評目標(biāo)過多、過細(xì)，實際是多標(biāo)準(zhǔn)的考核，容易導(dǎo)致評價失真，甚至產(chǎn)生負(fù)激勵作用。同時要合理設(shè)置“期望概率，考評指標(biāo)的設(shè)置既不能高不可攀，又不能一蹴而就“以跳起來能摘到桃子”為宜。對部門的績效考評指標(biāo)要明確、具體，應(yīng)以定量指標(biāo)為主、定性指標(biāo)為輔，采取自下而上、上下結(jié)合的方法編制。不同的部門其職責(zé)不同，工作重點不同，因此考評指標(biāo)的制定應(yīng)與各部門的職責(zé)范圍相符。要在進(jìn)行崗位分析、明確崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，從工作業(yè)績、工作能力、工作表現(xiàn)等方面設(shè)定員工的績效考評指標(biāo)，業(yè)務(wù)經(jīng)營人員的業(yè)績主要通過效益體現(xiàn)，后勤管理人員的工作業(yè)績應(yīng)從工作計劃的制定與執(zhí)行、執(zhí)行的結(jié)果以及計劃外工作等環(huán)節(jié)來考核。在建立統(tǒng)一考核指標(biāo)的同時，考核內(nèi)容應(yīng)體現(xiàn)崗位特色。

(二)完善績效考核評價體系。一是對分支機構(gòu)進(jìn)行分類考評。商業(yè)銀行在對下一級分支機構(gòu)進(jìn)行考核時，一般采用統(tǒng)一的模式，即設(shè)置相同的考評指標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)，采用相同的計分權(quán)重和方法，使各分支機構(gòu)的考評結(jié)果具有可比性。但由于各分支機構(gòu)的經(jīng)營環(huán)境、規(guī)模不同，采用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和考核權(quán)重，忽略了行際間的差異，忽視了各行主要矛盾、工作重點的不同，有失公平。因此，要根據(jù)各行的經(jīng)營條件不同，劃分類別，實行分類考核。如可根據(jù)分支機構(gòu)所處的經(jīng)營環(huán)境進(jìn)行分類，將所轄分支機構(gòu)劃分為重點類行、關(guān)注類行、監(jiān)控類行；也可根據(jù)資產(chǎn)質(zhì)量分類，按照不良貸款占比，將分支機構(gòu)劃分為不同的級別，分別制定不同的考核權(quán)重，分類考核。如對資產(chǎn)質(zhì)量好的行減少資產(chǎn)質(zhì)量考核權(quán)重，加大效益、增存類指標(biāo)權(quán)重；對資產(chǎn)質(zhì)量較差的行要加大資產(chǎn)質(zhì)量考核指標(biāo)的權(quán)重；對監(jiān)控類行加大資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、依法合規(guī)管理指標(biāo)的考核權(quán)重。通過實行分類考核，發(fā)揮各分支機構(gòu)的不同優(yōu)勢，因行施策，激勵先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，逐步縮小行際差距，實現(xiàn)商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營效益的共同提高。二是完善對橫向部門的績效考評。根據(jù)部門工作性質(zhì)的不同，對公司機構(gòu)、銀行卡、資產(chǎn)風(fēng)險管理等運作體系容易獨立的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門，探索實行責(zé)任制。在確定責(zé)任部門和劃分資金的基礎(chǔ)上，建立以內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格為主的內(nèi)部轉(zhuǎn)移價格體系，部門間的人、財、物實行內(nèi)部介，費用按部門進(jìn)行分?jǐn)偅瑓⒄論p益表計算各部門的責(zé)任利潤，自負(fù)盈虧，建立以利潤為中心的指考核體系和獎懲機制，實行工效掛鉤，獎懲兌現(xiàn)。對以業(yè)務(wù)管理和后勤保障為主的部門，實行目標(biāo)管理考核，根據(jù)各部門的分工情況，從工作業(yè)績、部門管理和部門整體功能發(fā)揮三個方面進(jìn)行考核。工作業(yè)績主要考核部門職責(zé)履行情況、工作數(shù)量、質(zhì)量和工作創(chuàng)新情況。部門管理主要考核規(guī)章制度是否健全、有效；是否發(fā)生內(nèi)外部經(jīng)濟案件和重大責(zé)任事故、服務(wù)于上級領(lǐng)導(dǎo)、本級各部門、基層單位及客戶的情況。部門整體功能發(fā)揮主要考核部門內(nèi)部團(tuán)結(jié)合作、部門之間協(xié)調(diào)配合和專業(yè)工作指導(dǎo)情況。各部門的目標(biāo)管理考核內(nèi)容年初根據(jù)全行的工作計劃和工作任務(wù)確定，以正式文件或責(zé)任書的形勢下達(dá)。目標(biāo)管理內(nèi)容要以定量為主，對難以量化考核的，以民主評議為主，將不同的考核指標(biāo)交由不同人員打分，以便全面、公正地進(jìn)行考核。三是加大員工績效考評力度。崗位分類是績效考評的基礎(chǔ)。針對商業(yè)銀行崗位特點，可將員工崗位職務(wù)劃分為決策類、管理類、客戶經(jīng)理類、專業(yè)技術(shù)類、業(yè)務(wù)操作類和后勤保障類，實行分類管理，設(shè)置工作業(yè)績、工作能力、工作表現(xiàn)三類指標(biāo)，分類考核。決策人員對全行的總體目標(biāo)負(fù)責(zé)，其考評以綜合性經(jīng)營指標(biāo)為主，側(cè)重于決策的準(zhǔn)確性和領(lǐng)導(dǎo)能力的考評。管理類人員的考評主要看其工作任務(wù)和管理措施是否落實到位，管理制度體系建立是否健全，制度執(zhí)行和檢查情況如何等；對市場營銷人員的考評主要以市場營銷成果和績效的貢獻(xiàn)率為主；對一線操作人員，主要考評工作量、崗位技能、合規(guī)操作和服務(wù)質(zhì)量等。就是要通過不同的考核者(上級領(lǐng)導(dǎo)、同事、下屬和客戶等)從不同的角度來考核，以全方位、準(zhǔn)確地評價員工的工作業(yè)績。對不同的考核者，要設(shè)置不同的考核權(quán)重。采用360度全方位評估制度，從不同的角度對員工進(jìn)行評價，可以避免單角度評價的主觀武斷性，增強績效考評的可信度。

(三)充分運用考核結(jié)果，建立健全激勵約束機制。有效運用考評結(jié)果與科學(xué)考核績效同樣重要。為了充分調(diào)動各行、各部門和廠大員工的工作積極性，必須在正確評價業(yè)績的基礎(chǔ)上，充分運用考評結(jié)果，建立健全激勵約束機制。

1．對分支機構(gòu)實行等級行管理。以經(jīng)營規(guī)模和績效考評兩類指標(biāo)為依據(jù)，將所轄分支機構(gòu)統(tǒng)一劃分為若干個等級。以國有商業(yè)銀行一級分行為例，大體可劃分為6個等級，二級分行分為第1至第4等級，支行分為第3至第6等級。第1等級為最高等級，第6等級為最低等級，各類等級之間可以相互交叉，下一層次的分支機構(gòu)如果績效水平較高，在資源配置時可按上一層次對待。等級行按年根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和績效考評結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，不同等級的行資源配置不同，主要與領(lǐng)導(dǎo)職位的配備、內(nèi)設(shè)機構(gòu)數(shù)量的確定、員工總數(shù)的確定、經(jīng)營授權(quán)的確定、信貸規(guī)模的確定、經(jīng)營費用的分配、收入分配等掛鉤。